l*******r
发帖数: 39279 | 1 【 以下文字转载自 Investment 讨论区 】
发信人: ggnois (ggnois), 信区: Investment
标 题: P2P“带头大哥”宜信真要“爆雷”？
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Aug 13 20:31:06 2018, 美东)
宜信终将会承担相应的法律责任，而非简单宣称属个人行为。
P2P行业“雷潮”愈演愈烈。近日，有媒体曝出行业龙头企业之一宜信员工刘业成因涉
嫌诈骗投资者上亿资金，再次增加了人们对P2P行业的担忧。
宜信公司创建于2006年，总部位于北京，是一家领先的综合性现代服务业企业。
宜信创始人、CEO唐宁，曾就读于北京大学数学系，后赴美学习经济学，曾实地考察诺
贝尔和平奖得主尤努斯教授创办的孟加拉国格莱珉机构的运作模式。后在华尔街DLJ投
资银行从事金融、电信、媒体及高科技类企业的上市、发债和并购业务。目前已在50多
个城市和10多个农村地区建立起强大的全国协同服务网络。
2011年，宜信公司入选“金融服务业TOP10”榜单。
事实上，在最近一个多月时间内，唐小僧、牛板金、善林金融、联璧金融这样的知名平
台频频爆雷，这些问题平台的爆雷给整个行业都蒙上了一层阴影。据网贷之家不完全统
计，7月停业及问题平台数量明显增加，共有165家问题平台，53家停业转型平台。
但很少有人会想到，行业龙头企业的宜信也会出问题。今年7月30日，一个名为“宜信
财富或遭遇信任危机”的视频刷爆了朋友圈。从那时起，有关宜信的危机开始逐渐发酵。
被骗过亿该不该负责？
这次踩雷的并非宜信，而是宜信的员工刘业成。早在7月12日，宜信财富官方的公告证
实：客户经理刘业成因涉嫌诈骗，向警方自首。
8月10日，一本财经曝出宜信财富员工涉嫌诈骗，卷走上亿元巨额资金后自首。从宜信
官方公告到媒体曝光已近一个月时间，宜信未再发表过任何关于此事的公告或声明。但
一系列的疑问还未解开，刘业成为何能轻而易举骗到投资者上亿元？投资者的钱追回了
多少？宜信在此事件应该承担怎样的责任？
据一本财经报道，上海的投资人薛璐和其他投资人一起统计过数据，他们表示，这次被
骗的有几十位投资人，总计超过1亿元。
而宜信财富官方表示，刘业成有可能接了非宜信业务，所以受害人包括非宜信财富的用
户，受骗金额总计约四五千万元。
刘业成到底是个什么样的人物？据一本财经报道，刘业成是带队的小组长。报道中薛璐
和投资人透露，在宜信内部，刘业成因为战功赫赫，被大家称为“卖英国伦敦房之王”。
针对刘成业的一系列问题对宜信方面进行核实，截至发稿未得到任何回复。
值得一提的是，有媒体曾在宜信财富官网发现关于客户经理刘业成诈骗的公告，不过发
稿前时间财经查阅官网时，这条公告已经没有了。
根据宜信此前公告，“涉及受害者人数，涉及金额等案件详情，待警方查清楚后，我们
将向大家公开，经初步了解，刘成业涉嫌个人欺骗行为，受害者包括宜信财富客户和同
事，宜信高度重视客户和同事的合法权益。”
一句“我们将向大家公开”，但至今为止公众没有看到任何新的公告声明。如果没有媒
体曝出，时隔一月，此事件将会销声匿迹。一句“涉嫌个人欺骗行为”似乎把公司责任
推得一干二净。一句“我们高度重视客户和同事的合法权益”，然而客户钱没有了。
针对这一事件，时间财经咨询了司法机关人士，该人士表示，该员工是用什么材料进行
诈骗的，有无涉及公司公章、财务章或电子印章，公司的主要管理人员是否授意，是否
知情，公司在该活动中是否获利。
虽然事实尚未明了，具体来说，公司承担责任分为以下四种情况：
第一，知情且获益。理财产品真实，与客户的合同等一切材料均真实，公司知情且获益
，只是操作过程中出现问题，把员工甩出来。公司要承担基于合同违约的民事责任。
第二，合同、公章属实。理财产品真实，与客户合同等材料中合同、公司公章等均真实
，只是资金往来账户被客户经理篡改，其以非法占有为目的。员工涉嫌职务侵占（刑事
责任），公司内部管理不善，存在重大漏洞对外承担民事责任。
第三，产品、合同、印章等一切材料均为员工造假，员工涉嫌诈骗罪，公司不承担责任
。（该可能性微乎其微）
第四，产品、材料等均真实，不过是公司拿到客户资金后从事其他无相关资质业务、或
违法业务，客户经理或为直接责任人，公司涉嫌非法吸收公众存款罪（刑事责任）。
前述该人士分析认为，宜信出现第三种情况的可能性微乎其微，所以，宜信终将会承担
相应的法律责任，而不是简单宣称属个人行为。 |
r**********9
发帖数: 19633 | |
l*******r
发帖数: 39279 | 3 我有同学在宜信，说唐宁73年的，但是满脸老年斑了
创业赚钱很操心啊
【在 r**********9 的大作中提到】
: 肯定要跑路，都是骗子
|
X******2
发帖数: 5859 | 4 宜信唐宁北大数学毕业，一度被传为美谈。
没挡住快钱的诱惑。
【在 l*******r 的大作中提到】
: 我有同学在宜信，说唐宁73年的，但是满脸老年斑了
: 创业赚钱很操心啊
|
l*******r
发帖数: 39279 | 5 中学是天津耀华的，我同学校友，她说中学时代人家就是明星学生
现在宜信还是能维持的，毕竟是带头大哥，资产规模几千亿
唐宁现在的摊子铺太大了，民企有很多crazy的事情，听了很长见识。世界就是这么
crazy
【在 X******2 的大作中提到】
: 宜信唐宁北大数学毕业，一度被传为美谈。
: 没挡住快钱的诱惑。
|
