d********4 发帖数: 1710 | 1 昨天收到IRS的信,叫补税$5000。问题出在W-2表上,卖掉的stock option被当作收入
显示在上面,但我的理解是我hold stock超过一年才卖,那应该算是long term,只有
15%的税对吗?所以我调整这部分钱到stock investment上,问问各位大牛,我的算法
对吗?多谢解答。 |
p**g 发帖数: 4595 | 2 u bought the option for 1 year and then sold?
or u buy and sold the same day one year after it's granted?
if the later, it's not long term ah...//cmft
【在 d********4 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 昨天收到IRS的信,叫补税$5000。问题出在W-2表上,卖掉的stock option被当作收入 : 显示在上面,但我的理解是我hold stock超过一年才卖,那应该算是long term,只有 : 15%的税对吗?所以我调整这部分钱到stock investment上,问问各位大牛,我的算法 : 对吗?多谢解答。
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Y*****6 发帖数: 2081 | 3 貌似应该是2 年,才算long term
【在 d********4 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 昨天收到IRS的信,叫补税$5000。问题出在W-2表上,卖掉的stock option被当作收入 : 显示在上面,但我的理解是我hold stock超过一年才卖,那应该算是long term,只有 : 15%的税对吗?所以我调整这部分钱到stock investment上,问问各位大牛,我的算法 : 对吗?多谢解答。
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d********4 发帖数: 1710 | 4 前者,从exercised date 到卖掉绝对超过一年。
【在 p**g 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : u bought the option for 1 year and then sold? : or u buy and sold the same day one year after it's granted? : if the later, it's not long term ah...//cmft
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d********4 发帖数: 1710 | 5 2年?我记得从股票真正到你帐户上到你卖掉超过一年就算,难道我记错了?
【在 Y*****6 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 貌似应该是2 年,才算long term
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p**g 发帖数: 4595 | 6 oh. then how long it is from the day granted?
when i read our company policy, they requrie two:
-hold for 1 year
-2 years after it's granted (from the day u r eligible to buy or when the
price is set)
the second one is a little tricky and i don't quite understand...that is for company's ESPP/option only. i don't know it's just our company or general.
【在 d********4 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 前者,从exercised date 到卖掉绝对超过一年。
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d********4 发帖数: 1710 | 7 我两者都满足。打算找个CPA问问,该怎么回复IRS。
for company's ESPP/option only. i don't know it's just our company or
general.
【在 p**g 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : oh. then how long it is from the day granted? : when i read our company policy, they requrie two: : -hold for 1 year : -2 years after it's granted (from the day u r eligible to buy or when the : price is set) : the second one is a little tricky and i don't quite understand...that is for company's ESPP/option only. i don't know it's just our company or general.
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p**g 发帖数: 4595 | 8 then they must have made a mistake
appeal bah
【在 d********4 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 我两者都满足。打算找个CPA问问,该怎么回复IRS。 : : for company's ESPP/option only. i don't know it's just our company or : general.
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D*******r 发帖数: 379 | 9 应该先问你们的payroll, 为什么把这部分收入当成regular income放在w2上, 如果你
觉得它已经满足了long term gain 条件。 IRS应该是根据w2来算的。
【在 d********4 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 我两者都满足。打算找个CPA问问,该怎么回复IRS。 : : for company's ESPP/option only. i don't know it's just our company or : general.
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d********4 发帖数: 1710 | 10 Good advice, thanks.
【在 D*******r 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 应该先问你们的payroll, 为什么把这部分收入当成regular income放在w2上, 如果你 : 觉得它已经满足了long term gain 条件。 IRS应该是根据w2来算的。
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f***o 发帖数: 92 | 11 错,no-qualified stock option如果是直接exercise永远都是regular income。
【在 d********4 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 昨天收到IRS的信,叫补税$5000。问题出在W-2表上,卖掉的stock option被当作收入 : 显示在上面,但我的理解是我hold stock超过一年才卖,那应该算是long term,只有 : 15%的税对吗?所以我调整这部分钱到stock investment上,问问各位大牛,我的算法 : 对吗?多谢解答。
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d********4 发帖数: 1710 | 12 不会吧?我是公司把股票放到我帐户上(随时可以卖),然后又hold超过一年,不是立刻
就卖,怎么算是regular income?
【在 f***o 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 错,no-qualified stock option如果是直接exercise永远都是regular income。
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f***o 发帖数: 92 | 13 你到底是stock option还是restricted stock unit?如果是stock option,我可以肯
定你挣的钱是要算regular income的。
【在 d********4 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 不会吧?我是公司把股票放到我帐户上(随时可以卖),然后又hold超过一年,不是立刻 : 就卖,怎么算是regular income?
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d********4 发帖数: 1710 | 14 stock option. 跟hold时间长短无关都算regular income?
【在 f***o 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 你到底是stock option还是restricted stock unit?如果是stock option,我可以肯 : 定你挣的钱是要算regular income的。
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f***o 发帖数: 92 | 15 只有incentive stock option hold时间长短才有关系。不过一般普通员工的都是non-
qualified,没有tax benefit,除非你是sell for cover或者cash exercise.
【在 d********4 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : stock option. 跟hold时间长短无关都算regular income?
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f***o 发帖数: 92 | 16 我很好奇的是,如果你是same-day sale,你的broker应该已经扣了你的税了。
【在 d********4 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : stock option. 跟hold时间长短无关都算regular income?
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d********4 发帖数: 1710 | 17 谢谢。回家再仔细研究。
【在 f***o 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 只有incentive stock option hold时间长短才有关系。不过一般普通员工的都是non- : qualified,没有tax benefit,除非你是sell for cover或者cash exercise.
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D*******r 发帖数: 379 | 18 oh, 原来你没有cash exercise啊, 那当然是regular income.
【在 d********4 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 谢谢。回家再仔细研究。
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p**g 发帖数: 4595 | 19 option or stock ah?
if option, u need to buy first bah?
【在 d********4 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 不会吧?我是公司把股票放到我帐户上(随时可以卖),然后又hold超过一年,不是立刻 : 就卖,怎么算是regular income?
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c**e 发帖数: 457 | 20 Why IRS sent you mail? 你被audit了?
【在 d********4 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 昨天收到IRS的信,叫补税$5000。问题出在W-2表上,卖掉的stock option被当作收入 : 显示在上面,但我的理解是我hold stock超过一年才卖,那应该算是long term,只有 : 15%的税对吗?所以我调整这部分钱到stock investment上,问问各位大牛,我的算法 : 对吗?多谢解答。
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d********4 发帖数: 1710 | 21 也不算被audit了,因为毕竟跟W-2不match,我估计弄错了。
【在 c**e 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : Why IRS sent you mail? 你被audit了?
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d********4 发帖数: 1710 | 22 不需要买,但我没有cash exercise。
【在 p**g 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : option or stock ah? : if option, u need to buy first bah?
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c**e 发帖数: 457 | 23 那你怎么exercise? 是从你买下来的那天算,一年以后是long term.
【在 d********4 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 不需要买,但我没有cash exercise。
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l********s 发帖数: 1536 | 24
这个决定你的gain/loss是long term 还是short term
这个决定多少钱做为regular income 在1040 line 7, 多少钱claim为 capitial gain
/loss 在schedule D上
for company's ESPP/option only. i don't know it's just our company or
general.
【在 p**g 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : oh. then how long it is from the day granted? : when i read our company policy, they requrie two: : -hold for 1 year : -2 years after it's granted (from the day u r eligible to buy or when the : price is set) : the second one is a little tricky and i don't quite understand...that is for company's ESPP/option only. i don't know it's just our company or general.
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f***o 发帖数: 92 | 25 你说的好像是ESPP,这个hold长短是会影响税的。
gain
【在 l********s 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : : 这个决定你的gain/loss是long term 还是short term : 这个决定多少钱做为regular income 在1040 line 7, 多少钱claim为 capitial gain : /loss 在schedule D上 : for company's ESPP/option only. i don't know it's just our company or : general.
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f***o 发帖数: 92 | 26 你难道不是same-day sale,cash exercise太risky了。
【在 D*******r 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : oh, 原来你没有cash exercise啊, 那当然是regular income.
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l********s 发帖数: 1536 | 27 daniel的好像不是same day sale, 他说他还hold着,虽然那时候他可以卖了
【在 f***o 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 你难道不是same-day sale,cash exercise太risky了。
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f***o 发帖数: 92 | 28 你的stock opion vested的当天卖和再hold三年卖从税的角度来说没有任何区别。same
-day sale的意思是你用grant price买了option然后马上以market price卖出挣取差价
,实际操作的时候你其实不用真的先用cash去买而是broker直接给你差价。
【在 l********s 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : daniel的好像不是same day sale, 他说他还hold着,虽然那时候他可以卖了
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l********s 发帖数: 1536 | 29 当然保税有区别啊
有一部分算compensation
还有一部分算在schedule D上的
如果sameday的话就report在schedule D上的数字就是0 (如果有commission fee,就有loss了)
same
【在 f***o 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 你的stock opion vested的当天卖和再hold三年卖从税的角度来说没有任何区别。same : -day sale的意思是你用grant price买了option然后马上以market price卖出挣取差价 : ,实际操作的时候你其实不用真的先用cash去买而是broker直接给你差价。
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D*******r 发帖数: 379 | 30 当股票跌到一定程度, 又有很多长年积累的capital loss 的时候, 就必须搏一搏了
, hoho.
【在 f***o 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 你难道不是same-day sale,cash exercise太risky了。
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p**g 发帖数: 4595 | 31 i'm totally lost now...what is schedule D?
【在 D*******r 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 当股票跌到一定程度, 又有很多长年积累的capital loss 的时候, 就必须搏一搏了 : , hoho.
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l********s 发帖数: 1536 | 32 Schedule D: Reporting capital gains and losses
【在 p**g 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : i'm totally lost now...what is schedule D?
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t*h 发帖数: 1629 | 33 您老大一年赚多少钱啊,光option的税差就可以有5000.
算你28%税率(已经是非常高了,AMT的上限了),long term是15%,所以你光option收
入就有
5000/0.13 = ??????
【在 d********4 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 昨天收到IRS的信,叫补税$5000。问题出在W-2表上,卖掉的stock option被当作收入 : 显示在上面,但我的理解是我hold stock超过一年才卖,那应该算是long term,只有 : 15%的税对吗?所以我调整这部分钱到stock investment上,问问各位大牛,我的算法 : 对吗?多谢解答。
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p**********g 发帖数: 9385 | 34 原来又是一个来BSO的。
【在 t*h 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 您老大一年赚多少钱啊,光option的税差就可以有5000. : 算你28%税率(已经是非常高了,AMT的上限了),long term是15%,所以你光option收 : 入就有 : 5000/0.13 = ??????
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d********4 发帖数: 1710 | 35 To be honest, I really don't know how they came up this number, very wierd.
Crying...
【在 t*h 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 您老大一年赚多少钱啊,光option的税差就可以有5000. : 算你28%税率(已经是非常高了,AMT的上限了),long term是15%,所以你光option收 : 入就有 : 5000/0.13 = ??????
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d********4 发帖数: 1710 | 36 谁还有心情BSO,都崩溃了。想想4月初property tax,还有这个$5000,睡不着了。
【在 p**********g 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 原来又是一个来BSO的。
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p**g 发帖数: 4595 | 37 capital gain是啥?
房子跌价算么?
【在 l********s 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : Schedule D: Reporting capital gains and losses
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