d********4
发帖数: 1710 | 1 昨天收到IRS的信，叫补税$5000。问题出在W-2表上，卖掉的stock option被当作收入
显示在上面，但我的理解是我hold stock超过一年才卖，那应该算是long term，只有
15%的税对吗？所以我调整这部分钱到stock investment上，问问各位大牛，我的算法
对吗？多谢解答。 |
p**g
发帖数: 4595 | 2 u bought the option for 1 year and then sold?
or u buy and sold the same day one year after it's granted?
if the later, it's not long term ah...//cmft
【在 d********4 的大作中提到】
: 昨天收到IRS的信，叫补税$5000。问题出在W-2表上，卖掉的stock option被当作收入
: 显示在上面，但我的理解是我hold stock超过一年才卖，那应该算是long term，只有
: 15%的税对吗？所以我调整这部分钱到stock investment上，问问各位大牛，我的算法
: 对吗？多谢解答。
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Y*****6
发帖数: 2081 | 3 貌似应该是2 年，才算long term
【在 d********4 的大作中提到】
: 昨天收到IRS的信，叫补税$5000。问题出在W-2表上，卖掉的stock option被当作收入
: 显示在上面，但我的理解是我hold stock超过一年才卖，那应该算是long term，只有
: 15%的税对吗？所以我调整这部分钱到stock investment上，问问各位大牛，我的算法
: 对吗？多谢解答。
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d********4
发帖数: 1710 | 4 前者，从exercised date 到卖掉绝对超过一年。
【在 p**g 的大作中提到】
: u bought the option for 1 year and then sold?
: or u buy and sold the same day one year after it's granted?
: if the later, it's not long term ah...//cmft
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d********4
发帖数: 1710 | 5 2年？我记得从股票真正到你帐户上到你卖掉超过一年就算，难道我记错了？
【在 Y*****6 的大作中提到】
: 貌似应该是2 年，才算long term
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p**g
发帖数: 4595 | 6 oh. then how long it is from the day granted?
when i read our company policy, they requrie two:
-hold for 1 year
-2 years after it's granted (from the day u r eligible to buy or when the
price is set)
the second one is a little tricky and i don't quite understand...that is for company's ESPP/option only. i don't know it's just our company or general.
【在 d********4 的大作中提到】
: 前者，从exercised date 到卖掉绝对超过一年。
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d********4
发帖数: 1710 | 7 我两者都满足。打算找个CPA问问，该怎么回复IRS。
for company's ESPP/option only. i don't know it's just our company or
general.
【在 p**g 的大作中提到】
: oh. then how long it is from the day granted?
: when i read our company policy, they requrie two:
: -hold for 1 year
: -2 years after it's granted (from the day u r eligible to buy or when the
: price is set)
: the second one is a little tricky and i don't quite understand...that is for company's ESPP/option only. i don't know it's just our company or general.
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p**g
发帖数: 4595 | 8 then they must have made a mistake
appeal bah
【在 d********4 的大作中提到】
: 我两者都满足。打算找个CPA问问，该怎么回复IRS。
:
: for company's ESPP/option only. i don't know it's just our company or
: general.
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D*******r
发帖数: 379 | 9 应该先问你们的payroll, 为什么把这部分收入当成regular income放在w2上， 如果你
觉得它已经满足了long term gain 条件。 IRS应该是根据w2来算的。
【在 d********4 的大作中提到】
: 我两者都满足。打算找个CPA问问，该怎么回复IRS。
:
: for company's ESPP/option only. i don't know it's just our company or
: general.
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d********4
发帖数: 1710 | 10 Good advice, thanks.
【在 D*******r 的大作中提到】
: 应该先问你们的payroll, 为什么把这部分收入当成regular income放在w2上， 如果你
: 觉得它已经满足了long term gain 条件。 IRS应该是根据w2来算的。
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f***o
发帖数: 92 | 11 错，no-qualified stock option如果是直接exercise永远都是regular income。
【在 d********4 的大作中提到】
: 昨天收到IRS的信，叫补税$5000。问题出在W-2表上，卖掉的stock option被当作收入
: 显示在上面，但我的理解是我hold stock超过一年才卖，那应该算是long term，只有
: 15%的税对吗？所以我调整这部分钱到stock investment上，问问各位大牛，我的算法
: 对吗？多谢解答。
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d********4
发帖数: 1710 | 12 不会吧？我是公司把股票放到我帐户上(随时可以卖)，然后又hold超过一年，不是立刻
就卖，怎么算是regular income?
【在 f***o 的大作中提到】
: 错，no-qualified stock option如果是直接exercise永远都是regular income。
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f***o
发帖数: 92 | 13 你到底是stock option还是restricted stock unit？如果是stock option，我可以肯
定你挣的钱是要算regular income的。
【在 d********4 的大作中提到】
: 不会吧？我是公司把股票放到我帐户上(随时可以卖)，然后又hold超过一年，不是立刻
: 就卖，怎么算是regular income?
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d********4
发帖数: 1710 | 14 stock option. 跟hold时间长短无关都算regular income？
【在 f***o 的大作中提到】
: 你到底是stock option还是restricted stock unit？如果是stock option，我可以肯
: 定你挣的钱是要算regular income的。
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f***o
发帖数: 92 | 15 只有incentive stock option hold时间长短才有关系。不过一般普通员工的都是non-
qualified，没有tax benefit，除非你是sell for cover或者cash exercise.
【在 d********4 的大作中提到】
: stock option. 跟hold时间长短无关都算regular income？
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f***o
发帖数: 92 | 16 我很好奇的是，如果你是same-day sale，你的broker应该已经扣了你的税了。
【在 d********4 的大作中提到】
: stock option. 跟hold时间长短无关都算regular income？
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d********4
发帖数: 1710 | 17 谢谢。回家再仔细研究。
【在 f***o 的大作中提到】
: 只有incentive stock option hold时间长短才有关系。不过一般普通员工的都是non-
: qualified，没有tax benefit，除非你是sell for cover或者cash exercise.
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D*******r
发帖数: 379 | 18 oh, 原来你没有cash exercise啊， 那当然是regular income.
【在 d********4 的大作中提到】
: 谢谢。回家再仔细研究。
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p**g
发帖数: 4595 | 19 option or stock ah?
if option, u need to buy first bah?
【在 d********4 的大作中提到】
: 不会吧？我是公司把股票放到我帐户上(随时可以卖)，然后又hold超过一年，不是立刻
: 就卖，怎么算是regular income?
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c**e
发帖数: 457 | 20 Why IRS sent you mail? 你被audit了？
【在 d********4 的大作中提到】
: 昨天收到IRS的信，叫补税$5000。问题出在W-2表上，卖掉的stock option被当作收入
: 显示在上面，但我的理解是我hold stock超过一年才卖，那应该算是long term，只有
: 15%的税对吗？所以我调整这部分钱到stock investment上，问问各位大牛，我的算法
: 对吗？多谢解答。
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d********4
发帖数: 1710 | 21 也不算被audit了，因为毕竟跟W-2不match，我估计弄错了。
【在 c**e 的大作中提到】
: Why IRS sent you mail? 你被audit了？
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d********4
发帖数: 1710 | 22 不需要买，但我没有cash exercise。
【在 p**g 的大作中提到】
: option or stock ah?
: if option, u need to buy first bah?
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c**e
发帖数: 457 | 23 那你怎么exercise? 是从你买下来的那天算，一年以后是long term.
【在 d********4 的大作中提到】
: 不需要买，但我没有cash exercise。
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l********s
发帖数: 1536 | 24
这个决定你的gain/loss是long term 还是short term
这个决定多少钱做为regular income 在1040 line 7， 多少钱claim为 capitial gain
/loss 在schedule D上
for company's ESPP/option only. i don't know it's just our company or
general.
【在 p**g 的大作中提到】
: oh. then how long it is from the day granted?
: when i read our company policy, they requrie two:
: -hold for 1 year
: -2 years after it's granted (from the day u r eligible to buy or when the
: price is set)
: the second one is a little tricky and i don't quite understand...that is for company's ESPP/option only. i don't know it's just our company or general.
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f***o
发帖数: 92 | 25 你说的好像是ESPP，这个hold长短是会影响税的。
gain
【在 l********s 的大作中提到】
:
: 这个决定你的gain/loss是long term 还是short term
: 这个决定多少钱做为regular income 在1040 line 7， 多少钱claim为 capitial gain
: /loss 在schedule D上
: for company's ESPP/option only. i don't know it's just our company or
: general.
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f***o
发帖数: 92 | 26 你难道不是same-day sale，cash exercise太risky了。
【在 D*******r 的大作中提到】
: oh, 原来你没有cash exercise啊， 那当然是regular income.
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l********s
发帖数: 1536 | 27 daniel的好像不是same day sale， 他说他还hold着，虽然那时候他可以卖了
【在 f***o 的大作中提到】
: 你难道不是same-day sale，cash exercise太risky了。
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f***o
发帖数: 92 | 28 你的stock opion vested的当天卖和再hold三年卖从税的角度来说没有任何区别。same
-day sale的意思是你用grant price买了option然后马上以market price卖出挣取差价
，实际操作的时候你其实不用真的先用cash去买而是broker直接给你差价。
【在 l********s 的大作中提到】
: daniel的好像不是same day sale， 他说他还hold着，虽然那时候他可以卖了
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l********s
发帖数: 1536 | 29 当然保税有区别啊
有一部分算compensation
还有一部分算在schedule D上的
如果sameday的话就report在schedule D上的数字就是0 （如果有commission fee，就有loss了）
same
【在 f***o 的大作中提到】
: 你的stock opion vested的当天卖和再hold三年卖从税的角度来说没有任何区别。same
: -day sale的意思是你用grant price买了option然后马上以market price卖出挣取差价
: ，实际操作的时候你其实不用真的先用cash去买而是broker直接给你差价。
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D*******r
发帖数: 379 | 30 当股票跌到一定程度， 又有很多长年积累的capital loss 的时候， 就必须搏一搏了
， hoho.
【在 f***o 的大作中提到】
: 你难道不是same-day sale，cash exercise太risky了。
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p**g
发帖数: 4595 | 31 i'm totally lost now...what is schedule D?
【在 D*******r 的大作中提到】
: 当股票跌到一定程度， 又有很多长年积累的capital loss 的时候， 就必须搏一搏了
: ， hoho.
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l********s
发帖数: 1536 | 32 Schedule D: Reporting capital gains and losses
【在 p**g 的大作中提到】
: i'm totally lost now...what is schedule D?
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t*h
发帖数: 1629 | 33 您老大一年赚多少钱啊，光option的税差就可以有5000.
算你28%税率（已经是非常高了，AMT的上限了），long term是15%，所以你光option收
入就有
5000/0.13 = ??????
【在 d********4 的大作中提到】
: 昨天收到IRS的信，叫补税$5000。问题出在W-2表上，卖掉的stock option被当作收入
: 显示在上面，但我的理解是我hold stock超过一年才卖，那应该算是long term，只有
: 15%的税对吗？所以我调整这部分钱到stock investment上，问问各位大牛，我的算法
: 对吗？多谢解答。
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p**********g
发帖数: 9385 | 34 原来又是一个来BSO的。
【在 t*h 的大作中提到】
: 您老大一年赚多少钱啊，光option的税差就可以有5000.
: 算你28%税率（已经是非常高了，AMT的上限了），long term是15%，所以你光option收
: 入就有
: 5000/0.13 = ??????
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d********4
发帖数: 1710 | 35 To be honest, I really don't know how they came up this number, very wierd.
Crying...
【在 t*h 的大作中提到】
: 您老大一年赚多少钱啊，光option的税差就可以有5000.
: 算你28%税率（已经是非常高了，AMT的上限了），long term是15%，所以你光option收
: 入就有
: 5000/0.13 = ??????
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d********4
发帖数: 1710 | 36 谁还有心情BSO，都崩溃了。想想4月初property tax，还有这个$5000，睡不着了。
【在 p**********g 的大作中提到】
: 原来又是一个来BSO的。
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p**g
发帖数: 4595 | 37 capital gain是啥？
房子跌价算么？
【在 l********s 的大作中提到】
: Schedule D: Reporting capital gains and losses
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