f********t
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发信人: mind (mind), 信区: Joke
标 题: 女子买9100元冥币当美元存入银行 通过ATM提现
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Dec 13 11:25:18 2016, 美东)
13日，华西都市报记者从遂宁市公安局经开分局获悉，犯罪嫌疑人在地摊上购买类
似美元的冥币，并将其9100元冥币存入银行。事后银行发现错误，立即打电话报警。经
开区分局经侦大队立即介入调查，为银行挽回损失。
据经开区分局经侦大队民警介绍，7月中旬，遂宁市遂州北路一家银行在办理储蓄
业务时，来了一名女子到柜前上存钱。由于该女子拿出的是美元，银行工作人员没有经
过详细验证，就将拿出的4600元外国纸币存入银行。当天下午，该女子和一男子来到该
银行的另一个柜台，再次存入4500美元。
到晚上进行现金入库时，银行负责人对外币进行检查发现，两人存的钱币有问题，
于是立即报警。遂宁市公安局经侦支队及经开分局经侦大队立即介入调查。
“这个美元很逼真，但在美元的背后，有一行英文，翻译过来，就是钱币系冥币，
禁止流通交易。”办案民警说，对方将冥币存入银行后，... 阅读全帖 |
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g***j
发帖数: 40861 | 2 【 以下文字转载自 Joke 讨论区 】
发信人: mind (mind), 信区: Joke
标 题: 女子买9100元冥币当美元存入银行 通过ATM提现
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Dec 13 11:25:18 2016, 美东)
13日，华西都市报记者从遂宁市公安局经开分局获悉，犯罪嫌疑人在地摊上购买类
似美元的冥币，并将其9100元冥币存入银行。事后银行发现错误，立即打电话报警。经
开区分局经侦大队立即介入调查，为银行挽回损失。
据经开区分局经侦大队民警介绍，7月中旬，遂宁市遂州北路一家银行在办理储蓄
业务时，来了一名女子到柜前上存钱。由于该女子拿出的是美元，银行工作人员没有经
过详细验证，就将拿出的4600元外国纸币存入银行。当天下午，该女子和一男子来到该
银行的另一个柜台，再次存入4500美元。
到晚上进行现金入库时，银行负责人对外币进行检查发现，两人存的钱币有问题，
于是立即报警。遂宁市公安局经侦支队及经开分局经侦大队立即介入调查。
“这个美元很逼真，但在美元的背后，有一行英文，翻译过来，就是钱币系冥币，
禁止流通交易。”办案民警说，对方将冥币存入银行后，... 阅读全帖 |
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发帖数: 1 | 3 国外冥币当真钱存入银行 遂宁警方速破案挽回损失
13日，华西都市报记者从遂宁市公安局经开分局获悉，犯罪嫌疑人在地摊上购买类似美
元的冥币，并将其9100元冥币存入银行。事后银行发现错误，立即打电话报警。经开区
分局经侦大队立即介入调查，为银行挽回损失。
据经开区分局经侦大队民警介绍，7月中旬，遂宁市遂州北路一家银行在办理储蓄业务
时，来了一名女子到柜前上存钱。由于该女子拿出的是美元，银行工作人员没有经过详
细验证，就将拿出的4600元外国纸币存入银行。当天下午，该女子和一男子来到该银行
的另一个柜台，再次存入4500美元。
到晚上进行现金入库时，银行负责人对外币进行检查发现，两人存的钱币有问题，于是
立即报警。遂宁市公安局经侦支队及经开分局经侦大队立即介入调查。
“这个美元很逼真，但在美元的背后，有一行英文，翻译过来，就是钱币系冥币，禁止
流通交易。”办案民警说，对方将冥币存入银行后，便立即通过ATM转汇提现，而通过
其交易记录，民警很快的便掌握到了两人的联系方式，并通知其前往公安机关接受调查。
通过询问及银行的监控，两人承认之前的假币是自己所存，但就假币的来源，女子和男
子就坚称是其... 阅读全帖 |
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W***I
发帖数: 552 | 4 这个都犯罪？中餐馆怎么操作的？不和银行打交道吗？直接存现金在家里吗？
//////
著名导演英达涉嫌洗钱在美国被捕 或入狱10年
2017-02-24 16:03 凤凰网娱乐
T大
英达(资料图)
近日，中国著名导演英达在美国因涉嫌洗钱被捕。腾讯娱乐通过华裔律师刘龙珠的调查
，翻阅了检控书认罪书，确认英达于2月16日在康州联邦法庭达成和解。他已放弃庭审
机会，并就刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控认罪。联邦法官安德希(
Stefan Underhill)将于5月11日对此案宣判，英达最高面临10年的刑期，以及最高50万
美元的罚款。
英达在联邦检察官办公室出具的认罪书上签字
根据检方的指控书，英达现年56岁，居住在康州，2011年4月到2012年3月之间的11个月
之内，他先后把46.4万美元存入他和他妻子的联名账户。为了绕过监控，他每次存钱额
度都低于1万元美元，前后分50次存入。为避人耳目，他和他妻子在四家银行开了六个
银行账户。
作为本案和解协议的一部分，英达同意冻结他在康州拆分存入的17.6万美元现金(是46.
4万美元存入金额的38%)，以及补交国税局11.3万美元的未... 阅读全帖 |
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p*e
发帖数: 6785 | 5 【 以下文字转载自 Military 讨论区 】
发信人: yindua3 (三哥), 信区: Military
标 题: 银行卡被异地盗刷23.5万！她马上存入1块钱成为关键！太机智了！ (转载)
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Nov 6 00:04:56 2015, 美东)
发信人: Onews (OverseasNews), 信区: Headline
标 题: 银行卡被异地盗刷23.5万！她马上存入1块钱成为关键！太机智了！
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Nov 5 21:24:01 2015, 美东)
手机短信突然收到消费记录，卡被异地消费23.5万元！但这怎么向银行证明卡是被盗刷的呢？秦女士就聪明地想了一个办法，果然成为了维权的关键证据。
怎么办？
23.5万元被异地盗刷
不久前，西安市民秦女士手机收到一条短信：“您尾号为3819的卡异地消费235000.00元，交易后余额912.46元。”此时，秦女士的这张交通银行储蓄卡就在自己身边，卡的密码只有自己知道，这短信到底怎么回事？秦女士拨打了交通银行客服，经证实，这23.5万元的消费确实存在。
得到这... 阅读全帖 |
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y*****3
发帖数: 1914 | 6 【 以下文字转载自 Headline 讨论区 】
发信人: Onews (OverseasNews), 信区: Headline
标 题: 银行卡被异地盗刷23.5万！她马上存入1块钱成为关键！太机智了！
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Nov 5 21:24:01 2015, 美东)
手机短信突然收到消费记录，卡被异地消费23.5万元！但这怎么向银行证明卡是被盗刷的呢？秦女士就聪明地想了一个办法，果然成为了维权的关键证据。
怎么办？
23.5万元被异地盗刷
不久前，西安市民秦女士手机收到一条短信：“您尾号为3819的卡异地消费235000.00元，交易后余额912.46元。”此时，秦女士的这张交通银行储蓄卡就在自己身边，卡的密码只有自己知道，这短信到底怎么回事？秦女士拨打了交通银行客服，经证实，这23.5万元的消费确实存在。
得到这样的答复，秦女士的汗毛一下立了起来。“难不成自己遭遇了银行卡盗刷?一笔刷走了23.5万元。”秦女士一下子慌了。
机智！
挂失后又存进去一元钱
由于自己单位附近就有银行，卡被盗刷后，秦女士第一时间来到了这家银行。秦女士手机短信中显示，当日16：1... 阅读全帖 |
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M****J
发帖数: 2908 | 7 【 以下文字转载自 Military 讨论区 】
发信人: pacific (hh), 信区: Military
标 题: 山东老汉存入农信社17万 58年后本息合计70元(图)
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Jun 16 02:26:11 2011, 美东)
山东老汉存入农信社17万 58年后本息合计70元(图)
朱本荣老人这本58年前的股金证明已经发黄。 黄广华 摄
兖州82岁的朱本荣老人58年前在当时的信用合作社入股2万元，随后又存入15万元。近
日，他拿着当时的股权凭证去信用社兑换时却被告知，原来的17万元连本加息现在只能
兑换70多元，这让他无法接受。
13日，在兖州市新兖镇马家桥村朱本荣老人家里，他从一个包了好几层的小布包里
拿出了一本泛黄的社员证，证件封面写着“滋阳县第九区牛家楼乡信用合作社社员证”
，盖有公章。第二页显示朱本荣曾在1953年10月19日入股20000元，另一页上则有1953
年12月22日存入150000元的记录。
朱本荣告诉记者，这本社员证就是他入股和存款的证明。1953年，国家为发展经济
在民间募集股金，他当时作为村干部，... 阅读全帖 |
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D*V
发帖数: 3096 | 8 发信人: pacific (hh), 信区: Military
标 题: 山东老汉存入农信社17万 58年后本息合计70元(图)
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Jun 16 02:26:11 2011, 美东)
山东老汉存入农信社17万 58年后本息合计70元(图)
 http://img1.cache.netease.com/catchpic/2/24/2442539AAD8A353BCA660176FC10873C.jpg">
朱本荣老人这本58年前的股金证明已经发黄。 黄广华 摄
兖州82岁的朱本荣老人58年前在当时的信用合作社入股2万元，随后又存入15万元。近
日，他拿着当时的股权凭证去信用社兑换时却被告知，原来的17万元连本加息现在只能
兑换70多元，这让他无法接受。
13日，在兖州市新兖镇马家桥村朱本荣老人家里，他从一个包了好几层的小布包里
拿出了一本泛黄的社员证，证件封面写着“滋阳县第九区牛家楼乡信用合作社社员证”
，盖有公章。第二页显示朱本荣曾在1953年10月19日入股20000元，另一页上... 阅读全帖 |
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d**********r
发帖数: 24123 | 9 【 以下文字转载自 NewYork 讨论区 】
发信人: meiyouruguo (meiyouruguo), 信区: NewYork
标 题: 大笔现金存入银行被查 (转载)
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Feb 19 09:32:00 2013, 美东)
发信人: ceici2001 (lele), 信区: Money
标 题: 大笔现金存入银行被查
关键字: 现金， 银行
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Feb 18 14:49:02 2013, 美东)
最近做了件蠢事，把这几年陆陆续续从中国带过来的现金存入银行。为了避免填那
个表，分成几次，每次存一万，总共存了10万。结果现在银行给报上去了，国税局暂时
封了帐号，怀疑是洗钱。要提供证明，解释资金来源。办事人员的最大问题是，为什么
不一次存，要分几次，问我在逃避什么。
几个问题：
1. 入境是携带的现金有的申报过，有的没有，这个有没有记录可查？
2. 我的律师正在帮我递交国内赠予人存款证明和房屋出售证明，有谁有过类
似经验吗？会造成很大麻烦吗？
3. 像这种大笔现金，怎么才是最安全的办法存入？一次性还一大笔... 阅读全帖 |
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b********2
发帖数: 5191 | 10 【 以下文字转载自 Living 讨论区 】
发信人: repast (xebec), 信区: Living
标 题: 大笔现金存入银行被查 (转载)
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Feb 19 01:25:10 2013, 美东)
发信人: ceici2001 (lele), 信区: Money
标 题: 大笔现金存入银行被查
关键字: 现金， 银行
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Feb 18 14:49:02 2013, 美东)
最近做了件蠢事，把这几年陆陆续续从中国带过来的现金存入银行。为了避免填那
个表，分成几次，每次存一万，总共存了10万。结果现在银行给报上去了，国税局暂时
封了帐号，怀疑是洗钱。要提供证明，解释资金来源。办事人员的最大问题是，为什么
不一次存，要分几次，问我在逃避什么。
几个问题：
1. 入境是携带的现金有的申报过，有的没有，这个有没有记录可查？
2. 我的律师正在帮我递交国内赠予人存款证明和房屋出售证明，有谁有过类
似经验吗？会造成很大麻烦吗？
3. 像这种大笔现金，怎么才是最安全的办法存入？一次性还一大笔贷款可以吗？
先谢谢啦！ |
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m**l
发帖数: 11854 | 11 【 以下文字转载自 Military 讨论区 】
发信人: pacific (hh), 信区: Military
标 题: 山东老汉存入农信社17万 58年后本息合计70元(图)
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Jun 16 02:26:11 2011, 美东)
山东老汉存入农信社17万 58年后本息合计70元(图)
朱本荣老人这本58年前的股金证明已经发黄。 黄广华 摄
兖州82岁的朱本荣老人58年前在当时的信用合作社入股2万元，随后又存入15万元。近
日，他拿着当时的股权凭证去信用社兑换时却被告知，原来的17万元连本加息现在只能
兑换70多元，这让他无法接受。
13日，在兖州市新兖镇马家桥村朱本荣老人家里，他从一个包了好几层的小布包里
拿出了一本泛黄的社员证，证件封面写着“滋阳县第九区牛家楼乡信用合作社社员证”
，盖有公章。第二页显示朱本荣曾在1953年10月19日入股20000元，另一页上则有1953
年12月22日存入150000元的记录。
朱本荣告诉记者，这本社员证就是他入股和存款的证明。1953年，国家为发展经济
在民间募集股金，他当时作为村干部，... 阅读全帖 |
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l******o
发帖数: 1550 | 12 这个是人民币改币值之前的17万吧，改之后他会有17万？早就成专政对象了
改之前17万也就之后17块而已
【 以下文字转载自 Military 讨论区 】
发信人: pacific (hh), 信区: Military
标 题: 山东老汉存入农信社17万 58年后本息合计70元(图)
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Jun 16 02:26:11 2011, 美东)
山东老汉存入农信社17万 58年后本息合计70元(图)
朱本荣老人这本58年前的股金证明已经发黄。 黄广华 摄
兖州82岁的朱本荣老人58年前在当时的信用合作社入股2万元，随后又存入15万元。近
日，他拿着当时的股权凭证去信用社兑换时却被告知，原来的17万元连本加息现在只能
兑换70多元，这让他无法接受。
13日，在兖州市新兖镇马家桥村朱本荣老人家里，他从一个包了好几层的小布包里
拿出了一本泛黄的社员证，证件封面写着“滋阳县第九区牛家楼乡信用合作社社员证”
，盖有公章。第二页显示朱本荣曾在1953年10月19日入股20000元，另一页上则有1953
年12月22日存入150000元的记录。
朱本荣... 阅读全帖 |
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m**d
发帖数: 21441 | 13 13日，华西都市报记者从遂宁市公安局经开分局获悉，犯罪嫌疑人在地摊上购买类
似美元的冥币，并将其9100元冥币存入银行。事后银行发现错误，立即打电话报警。经
开区分局经侦大队立即介入调查，为银行挽回损失。
据经开区分局经侦大队民警介绍，7月中旬，遂宁市遂州北路一家银行在办理储蓄
业务时，来了一名女子到柜前上存钱。由于该女子拿出的是美元，银行工作人员没有经
过详细验证，就将拿出的4600元外国纸币存入银行。当天下午，该女子和一男子来到该
银行的另一个柜台，再次存入4500美元。
到晚上进行现金入库时，银行负责人对外币进行检查发现，两人存的钱币有问题，
于是立即报警。遂宁市公安局经侦支队及经开分局经侦大队立即介入调查。
“这个美元很逼真，但在美元的背后，有一行英文，翻译过来，就是钱币系冥币，
禁止流通交易。”办案民警说，对方将冥币存入银行后，便立即通过ATM转汇提现，而
通过其交易记录，民警很快的便掌握到了两人的联系方式，并通知其前往公安机关接受
调查。
通过询问及银行的监控，两人承认之前的假币是自己所存，但就假币的来源，女子
和男子就坚称是其朋友李某给的。随即，民警又将李某传唤至公安机关... 阅读全帖 |
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o***s
发帖数: 42149 | 14 手机短信突然收到消费记录，卡被异地消费23.5万元！但这怎么向银行证明卡是被盗刷的呢？秦女士就聪明地想了一个办法，果然成为了维权的关键证据。
怎么办？
23.5万元被异地盗刷
不久前，西安市民秦女士手机收到一条短信：“您尾号为3819的卡异地消费235000.00元，交易后余额912.46元。”此时，秦女士的这张交通银行储蓄卡就在自己身边，卡的密码只有自己知道，这短信到底怎么回事？秦女士拨打了交通银行客服，经证实，这23.5万元的消费确实存在。
得到这样的答复，秦女士的汗毛一下立了起来。“难不成自己遭遇了银行卡盗刷?一笔刷走了23.5万元。”秦女士一下子慌了。
机智！
挂失后又存进去一元钱
由于自己单位附近就有银行，卡被盗刷后，秦女士第一时间来到了这家银行。秦女士手机短信中显示，当日16：17分进行了挂失。
“我当时想，挂失完后难道就干等警方破案？万一银行方面不承认我的卡是被盗刷的怎么办？”秦女士想，“我需要证明卡就在的身边。”
当日16：35，秦女士通过柜台，在这张挂失的卡存入了1元钱。“盗刷是15：58在异地发生的，我16：35在西安的银行柜台前存入一元钱，这足以证明我的银行卡没有... 阅读全帖 |
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p*****c
发帖数: 20445 | 15
山东老汉存入农信社17万 58年后本息合计70元(图)
朱本荣老人这本58年前的股金证明已经发黄。 黄广华 摄
兖州82岁的朱本荣老人58年前在当时的信用合作社入股2万元，随后又存入15万元。近
日，他拿着当时的股权凭证去信用社兑换时却被告知，原来的17万元连本加息现在只能
兑换70多元，这让他无法接受。
13日，在兖州市新兖镇马家桥村朱本荣老人家里，他从一个包了好几层的小布包里
拿出了一本泛黄的社员证，证件封面写着“滋阳县第九区牛家楼乡信用合作社社员证”
，盖有公章。第二页显示朱本荣曾在1953年10月19日入股20000元，另一页上则有1953
年12月22日存入150000元的记录。
朱本荣告诉记者，这本社员证就是他入股和存款的证明。1953年，国家为发展经济
在民间募集股金，他当时作为村干部，便带头拿出2万元入股，后来又存了15万元。
老人说，刚开始他还领过几次利息和分红，后来时间长了，证件不知道放哪了。直
到一次搬家时，老人才发现了这本股金证。老人曾看到过一篇报道，深圳一位市民拥有
的1955年2股4万元的股权能值120万元。老人认为自己的2万元股权加上存款，... 阅读全帖 |
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d********u
发帖数: 1156 | 16 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: ceici2001 (lele), 信区: Money
标 题: 大笔现金存入银行被查
关键字: 现金， 银行
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Feb 18 14:49:02 2013, 美东)
最近做了件蠢事，把这几年陆陆续续从中国带过来的现金存入银行。为了避免填那
个表，分成几次，每次存一万，总共存了10万。结果现在银行给报上去了，国税局暂时
封了帐号，怀疑是洗钱。要提供证明，解释资金来源。办事人员的最大问题是，为什么
不一次存，要分几次，问我在逃避什么。
几个问题：
1. 入境是携带的现金有的申报过，有的没有，这个有没有记录可查？
2. 我的律师正在帮我递交国内赠予人存款证明和房屋出售证明，有谁有过类
似经验吗？会造成很大麻烦吗？
3. 像这种大笔现金，怎么才是最安全的办法存入？一次性还一大笔贷款可以吗？
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发帖数: 10904 | 17 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: ceici2001 (lele), 信区: Money
标 题: 大笔现金存入银行被查
关键字: 现金， 银行
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Feb 18 14:49:02 2013, 美东)
最近做了件蠢事，把这几年陆陆续续从中国带过来的现金存入银行。为了避免填那
个表，分成几次，每次存一万，总共存了10万。结果现在银行给报上去了，国税局暂时
封了帐号，怀疑是洗钱。要提供证明，解释资金来源。办事人员的最大问题是，为什么
不一次存，要分几次，问我在逃避什么。
几个问题：
1. 入境是携带的现金有的申报过，有的没有，这个有没有记录可查？
2. 我的律师正在帮我递交国内赠予人存款证明和房屋出售证明，有谁有过类
似经验吗？会造成很大麻烦吗？
3. 像这种大笔现金，怎么才是最安全的办法存入？一次性还一大笔贷款可以吗？
先谢谢啦！ |
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发帖数: 7545 | 18 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
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标 题: 大笔现金存入银行被查
关键字: 现金， 银行
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Feb 18 14:49:02 2013, 美东)
最近做了件蠢事，把这几年陆陆续续从中国带过来的现金存入银行。为了避免填那
个表，分成几次，每次存一万，总共存了10万。结果现在银行给报上去了，国税局暂时
封了帐号，怀疑是洗钱。要提供证明，解释资金来源。办事人员的最大问题是，为什么
不一次存，要分几次，问我在逃避什么。
几个问题：
1. 入境是携带的现金有的申报过，有的没有，这个有没有记录可查？
2. 我的律师正在帮我递交国内赠予人存款证明和房屋出售证明，有谁有过类
似经验吗？会造成很大麻烦吗？
3. 像这种大笔现金，怎么才是最安全的办法存入？一次性还一大笔贷款可以吗？
先谢谢啦！ |
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c***s
发帖数: 70028 | 19 朱本荣老人这本58年前的股金证明已经发黄。
兖州82岁的朱本荣老人58年前在当时的信用合作社入股2万元，随后又存入15万元。近日，他拿着当时的股权凭证去信用社兑换时却被告知，原来的17万元连本加息现在只能兑换70多元，这让他无法接受。
13日，在兖州市新兖镇马家桥村朱本荣老人家里，他从一个包了好几层的小布包里拿出了一本泛黄的社员证，证件封面写着“滋阳县第九区牛家楼乡信用合作社社员证”，盖有公章。第二页显示朱本荣曾在1953年10月19日入股20000元，另一页上则有1953年12月22日存入150000元的记录。
朱本荣告诉记者，这本社员证就是他入股和存款的证明。1953年，国家为发展经济在民间募集股金，他当时作为村干部，便带头拿出2万元入股，后来又存了15万元。
老人说，刚开始他还领过几次利息和分红，后来时间长了，证件不知道放哪了。直到一次搬家时，老人才发现了这本股金证。老人曾看到过一篇报道，深圳一位市民拥有的1955年2股4万元的股权能值120万元。老人认为自己的2万元股权加上存款，应该也能值上百万。
“给我送来两箱牛奶，后来说只能给我70多块钱，我感觉这太不合理，就拒绝签字领钱。... 阅读全帖 |
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c***s
发帖数: 70028 | 20 1万元存进招商银行ATM机，计数显示只有8800元，银行工作人员对此仅电话回复“钱款无误”了事。8月6日，武汉市民王先生向记者反应在招商银行ATM机上存钱被少计了1200元的经过，并对银行单方的清点ATM机的行为及“霸王答复”表示质疑和不满。
ATM机存款1万变8千
王先生称，7月23日，自己打算去招商银行新华路支行，将2万元存到卡上。然而，让王先生没想到的是，除无法识别被退回的300元外，入账金额也只有18500元，与总数2万元依然存在1200元的差额。出现存款与实际有差异后，王先生立即向在场的保安求助，根据保安的提示，王先生拨打了招商银行的客服电话95555，但仅被告知银行会通知相关工作人员清点该ATM机，3到5个工作日后给予答复，当日并未安排人员到现场处理此事。
银行单方“清机”引质疑
7月31日，经过一周以后，王先生接到招商银行工作人员电话，对方称清点ATM机发现钱款无误、机器也无故障。“清点机器都是银行内部人员操作，如果没有第三方在场，提供的数据和证据如何做到真实可信？这不是既当运动员又当裁判员吗？”王先生愤愤的说，ATM机也无法保证100%准确无误，一旦出错，谁来评判？
当... 阅读全帖 |
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p***a
发帖数: 6396 | 21 美国华裔女子分批存入银行6万美元却惹祸上身 要被没收
一名居住在维吉尼亚州的华裔闽籍妇女，26日下午风尘僕僕地前往美国福建同乡会
求助，表
示收到维州检察官办公室的起诉书，以来源不明的理由入禀法院，要求没收其银行的6
万多元存
款。
该名王姓华妇表示，其在中国大陆家乡生活的母亲在两年前将房产售卖，分给她6
万多元，她
为免申报的麻烦，委託亲友分批从中国大陆将现金带来美国，再分批存入自己在维州的
银行帐
户，每笔存款金额都不超过1万元。
王女士表示，没想到自己小心翼翼存款，却反而被银行和当局盯上，不久前收到起
诉书，6万
多元存款面临遭到罚没。她说，本来这笔钱的来源正当，不料弄巧成拙，惹出大麻烦。
福建同乡会法律顾问黎保利律师案件经理宋大维建议王女士立即在维州聘请律师出
庭处理，
并在法庭上提供存款来源的充分证据，争取能获得法官和检方的谅解，不予没收。
宋大维表示，在九一一事件后，美国政府出于防止恐怖主义和跨国洗钱的目的，加
强对公民
及移民银行帐户和汇款业务的审查，所有超过1万元的交易都必须由银行向联邦财政部
门报告。
宋大维说，王女士虽然每笔存款的金额在万元以下，但是累计起来的总金额... 阅读全帖 |
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c*******1
发帖数: 12 | 22 最近做了件蠢事，把这几年陆陆续续从中国带过来的现金存入银行。为了避免填那
个表，分成几次，每次存一万，总共存了10万。结果现在银行给报上去了，国税局暂时
封了帐号，怀疑是洗钱。要提供证明，解释资金来源。办事人员的最大问题是，为什么
不一次存，要分几次，问我在逃避什么。
几个问题：
1. 入境是携带的现金有的申报过，有的没有，这个有没有记录可查？
2. 我的律师正在帮我递交国内赠予人存款证明和房屋出售证明，有谁有过类
似经验吗？会造成很大麻烦吗？
3. 像这种大笔现金，怎么才是最安全的办法存入？一次性还一大笔贷款可以吗？
先谢谢啦！ |
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m******0
发帖数: 222 | 23 我2014年收入是8万刀，现在已经辞职在做自己的创业项目，预计2015年收入为0。
为了省税，我可以在4月15号之前把5500刀存入traditional IRA，so这5500就不用交25
%的federal tax。等过了4月15号，我再从IRA中取出来，交10%的罚款，由于2015年无
收入，取出这5500等于不用交税了。最终等于我净赚了5500的15%。
这样操作是否wise，还有更好的方案吗？
另外，存入traditional IRA的钱，是否可以随时取出（在认缴罚款的情况下）？ |
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r***u
发帖数: 1272 | 24 想象有一家银行每天早上都在你的帐户里存入￥86,400
可是每天的帐户余额都不能结转到明天，
一到结算时间，
银行就会把你当日未用尽的款项全数删除。
这种情况下你会怎幺做？
当然，
每天不留分文地全数提领是最佳选择。
你可能不知道，
其实我们每个人都有这样的一个银行，
她的名字是「时间(TIME)」。
每天早上「时间银行」总会为你在帐户里自动存入86,400秒；
一到晚上，
她也会自动地把你当日虚掷掉的光阴全数注销，
没有分秒可以结转到明天，
你也不能提前预支片刻。
如果你没能适当使用这些时间存款，
损失掉的只有你自己会承担。
没有回头重来，也不能预提明天，
你必须根据你所拥有的这些时间存款而活在现在。
你应该善加投资运用，
以换取最大的健康、快乐与成功。
时间总是不停地在运转，努力让每个今天都有最佳收获。
想要体会「一年」有多少价值，你可以去问一个失败重修的学生。
想要体会「一月」有多少价值，你可以去问一个不幸早产的母亲。
想要体会「一周」有多少价值，你可以去问一个定期周刊的编辑。
想要体会「一小时」有多少价值，你可以去问一对等待相聚的恋人。
想要体会「一分钟」有多少价值，你可以去问... 阅读全帖 |
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k*****8
发帖数: 91 | 25 请问大家知道有什么方法可以将SAS做出来的图存入Excel文件（.xls, .xlsx, .xlsb,
etc.)里面？
比如有如下的dataset
data test;
input seq grade1 grade2;
datalines;
1 85 90
2 88 87
3 79 82
4 90 85
;
然后做一个简单的折线图，存入Excel文档中。
提前谢过了。 |
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r*****n
发帖数: 139 | 26 58年前在当时的信用合作社入股2万元，随后又存入15万元
55年国家进行了币制改革，规定以当时新发行的人民币1元面值代替原有的1万元 |
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a***2
发帖数: 1399 | 27 看清楚，“存入1块钱成为关键”是对付银行的，不是对付盗贼。 |
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r**********a
发帖数: 81 | 28 4月9日美国国会举行中国人权听证会，就陈光诚和高智晟等个案，邀请陈光诚本人和高
智晟的妻子耿和等人在听证会上作证。陈光诚要求委员会将44名侵犯人权的中共官员的
名单存入美国国会的永久记录，并依法收入美国 “迫害者禁止入境名单”。这项要求
获得美国国会人权委员会主席克里斯•史密斯议员的批准，名单已被收录。
据报道：这一名单上有44名应对陈光诚长期在家乡受迫害负责的官员，包括原中共中央
政法委书记周永康，原山东省委书记、现中共中央常委张高丽，原山东省委书记李建国
，现任山东省委书记姜异康，原山东省省长姜大名，原山东省公安厅厅长吴鹏飞。另外
还有临沂市、沂南县、双侯镇的前任和现任官员。 |
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d********y
发帖数: 6566 | 29 解读：企业囤积美元背后的巨变：央行不再被动印钞 央行从美元手中夺回货币控制权
央行最新公布的数据显示，5月央行口径新增外汇占款仅3.61亿元人民币，环比骤
降99%，这项数据在中美经济与战略对话前公布，有适度降低美方施压人民币汇率之考
虑。
去年8月以来，央行口径外汇占款增长开始提速，并于今年1月达到阶段性高点后，
随着人民币上半年持续走贬，外汇占款发生了变化，5月创下11个月新低。具体来看，5
月央行口径外汇占款余额约为27.30万亿元，月度新增3.61亿元，比4月减少842亿元，
为连续两个月大幅减少。但5月贸易顺差高达360亿美元，创下2009年1月以来最高纪录
，通常央行会购入美元，抛售人民币，可并没有出现这种情况。那么，美元去哪里呢？
一种可能是，中国企业开始囤积美元，这是因为上半年人民币出现了持续贬值，由
于中国企业近年在境外大幅借入短期外债，人民币汇率的过大波动无疑对他们构成融资
成本的风险，因此，避险需求上涨，尤其是中国经济持续疲弱也让市场增强了人民币长
期贬值的预期，从而使得远期和即期的结汇减少。一组数据显示，2012年前5个月，中
国企业在其银行账户中存入了340亿... 阅读全帖 |
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m*****u
发帖数: 15526 | 31 那就请你这2b解释一下这是什么意思？什么不用负责？
发信人: GIML (24/7), 信区: Military
标 题: Re: 银行卡被异地盗刷23.5万！她马上存入1块钱成为关键！太机
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Nov 6 00:41:18 2015, 美东)
你廊五吧。这是典型盗用，就是条款里不用负责的 |
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t**g
发帖数: 3107 | 32 发信人: microyu (yu), 信区: Military
标 题: Re: 银行卡被异地盗刷23.5万！她马上存入1块钱成为关键！太机智了
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Nov 6 00:28:56 2015, 美东)
现在ATM机都有摄像头。秦女士在哪几个ATM机上取过钱应该记得。去调ATM监控录像就
能抓住是谁作案。
某国JC 就是不查, 气死你. |
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h******k
发帖数: 15372 | 33 银行转账就没有问题了，因为跨境的转账都会申报给联邦政府执法部门。多次存入小于
一万的现金每次都不到申报给联邦政府的限额，所以不会被联邦政府监管——因此这样
做被联邦法定义为故意逃脱监管，一旦发现肯定会调查。 |
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s***v
发帖数: 4924 | 34 在银行系统看这就是典型的洗钱行为。
一次存入一万以上，自动触发反洗钱的监控，银行的反洗钱系统也可以监控短期的存款
，比如一周之内存款总额超过一万的情况。像他这种应该做了很长时间，也刻意避免触
发，估计是现在国内转钱出来比较困难，所以着急了，导致被查。
像他这样的人应该有渠道转钱的，一次转一百万要比100次转一万更容易解释，非要自
作聪明。 |
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x**7
发帖数: 285 | 35 二姐：
你好！内附的支票请迅速存入银行。这封信是专门写给你的，故不要让家里的其他人看
到，在你读到这封信时，我大概已经不在人世了。我已寄了一些东西回去，算是我的遗
物。我想你只要跟海关说明，他们会让这些东西进境，就算是我自己带回来的。
我最担心的是父母二老，他们年事已高，恐怕受不住这场风波。但我自己是无能为力。
这副重担就要落在你肩上了。我恳求你一定要照顾好他们，不息（惜）一切代价。另外
，不要花钱为我办葬礼。千万不要跑到美国来搬运尸体回家。最好是让中国大使馆把我
的遗体在美国就地火化，只运一些骨灰回去即可。牢记：不要让美国这边敲诈钱财。我
想我寄回去的钱物足以报答父母的养育之恩，以（已）足够报答两位姐姐的抚育。
我昨晚给你打完电话后，一个人哭得死去活来，我死活咽不下这口气。你知道我一生来
正直不阿，最讨厌溜须拍马的小人和自以为是的赃官。我早就有这个意思了，但我一直
忍耐到我拿到博士学位。这是全家人的风光。你自己不要过于悲伤，至少我找到几个贴
背的人给我陪葬。我这二十八年来的经历使我看淡了人生，我曾跟几个人说过我想出家
修行去。人的生活欲望是没有尽头的。
在美国虽然吃穿不愁，但上边有大... 阅读全帖 |
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p**f
发帖数: 3549 | 36 美国政府计划斥资1.2万亿美元刺激经济，包括派钱在新冠疫情下为民众纾困。财长姆
纽钦周四（19日）再透露更多详情，称首批获派钱的很可能是4人家庭，每个家庭可获
3000美元。
姆纽钦接受霍士财经频道访问时称，派发的款项将会直接存入收款人户口，每名成人将
获派1000美元，儿童则有500美元，是故一个拥有两个小朋友的4人家庭，将可获派3000
美元；目标是在3星期之内将款项派出。他续称，若国家紧急状态持续，同一个4人家庭
将可在6周后再获后另外3000美元。 |
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m******3
发帖数: 263 | 37 比如哦说是citi的卡，就拿去citi的local branch 直接现金存入，请问这样有危险吗
，谢谢 |
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P*****a
发帖数: 5209 | 38 这不扯嘛，MITBBS每个人年度有谁低于存入1w的？ |
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p**********g
发帖数: 9558 | 40 大量现金存入一定会被银行上报,不管一次还是几次 |
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m*********t
发帖数: 1250 | 41 你和我的case基本一样，不用担心，没问题的，我们最近刚刚close，建议如下：
1) 带你父母去BOA开户checking，把现金全部存入；
2) 你父母可以当天就给你写张check，你可以把check cash out到你的账户，保险起见
，你可以把钱存到一个新的账户；
3) 你父母写一个gift letter，同时把你父母BOA的Statement或Transaction History打
印出来；与check的正反面一起提供给做loan underwriter。
我联系了几个lender，得到的答复都是不会paper trail赠与人的资金来源，也就是说无
论你父母的钱是在美国还是从国内，只需要出示这个赠与的钱是从他们的账户扣掉的就
OK了。
如果你不放心，你可以再跟你现在的loan agent联系要他确认，如果是亲友从美国银行
如BOA写check给你做为gift money，需要什么材料。
Good luck! |
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g***e
发帖数: 4074 | 42 没那么简单。现金直接在close前存入银行账户是大忌！从国内wire transfer过来再加
上gift letter是可以的，但直接上现金没有可以track的来源基本上会把贷款搞砸！即
使不是直接拒掉，最少也要花很长的时间来确认钱的来路，这样很容易导致不能及时拿
到贷款做close。 |
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r***o
发帖数: 1526 | 43 现金最好一次全部存入一个账号，银行会向政府file一个报告，不会有任何问题，
然后放两个月就可以用来买房了。
最忌讳的就是分批存不同账号，这样政府认为你有洗钱嫌疑，会把帐户冻结，钱全部没收 |
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t*****e
发帖数: 1700 | 44 可以存入任何银行，还是只有中国银行才可以
有没有手续费
换成人民币是安现汇算得吗？ |
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h****n
发帖数: 3447 | 45 wire进账户
合法报税
10万。10个亿都不会有麻烦。
来路不明现金入账，还故意要避免达到上报限额，分多次存入，没有合理报税证明。这
个不是贪官和不贪官的问题吧。 |
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k***g
发帖数: 4904 | 46 我在加州。父母过一阵过来，想带点钱到美国，计划开张旅行支票带过来，我想是不是
如果支票写支付给我，然后我存入银行就跟存美国的普通check一样，没有手续费呢？
还是说必须得是某个银行的账户收款才免费，比如运通啥的？谢谢！ |
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s*k
发帖数: 2941 | 47 去年在chase存入$25000中国银行汇票，第2天就到帐,fund available， 手续费0， 你
应该到银行问一下。 |
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t******3
发帖数: 54 | 48 打算回国开通招商银行或者中国银行的账户，然后把自己的支票存入。这样做的手续费
和电汇相比有差吗？ |
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C*****n
发帖数: 106 | 49 刚才查银行纪录，被人存入5000块后来有被取走。
要是不查纪录，都不知道这个事情。
这样有什么问题吗？会不会造成不良影响啊？前些时间告诉过一个公司我的银行账号和
routing。 |
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