t**g
发帖数: 1164 | 1 我是用一个报税软件填的
当时也没仔细看这个8606表格（以为软件不会出错）
可是刚才拿起去年8606表格
发现有个地方多半填错了
因为今年也得填8606
IRS应该会跟去年对比
那咋办阿
可以补交去年的8606吗
IRS会罚款吗
谢谢 |
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s***n
发帖数: 678 | 2 backdoor 从traditional ira convert to roth ira。这时候traditional ira会出一
张1099表格，上面有5500的distribution收入，这个收入是要加在1040表上，然后再找
个地方减掉么？还是就不往1040的income里头加，附上8606表格就好？
具体情况是我去年退税忘了交8606，现在irs找上门说我2015年少算了5500收入。我是
就发给他8606和5498和一个cover letter介绍情况，还是得重新算一下1040（加一下
5500再扣取），同时也附上8606和5498？ |
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t*m
发帖数: 4414 | 3 去年放了$5000 non-deductible after-tax traditional IRA.
但是没有file 8606 表
现在怎么办？
(1) mail the 8606 form to IRS
or
(2) file 1040X and attach the 8606 form?
Thanks! |
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t*m
发帖数: 4414 | 4 去年放了$5000 non-deductible after-tax traditional IRA.
但是没有file 8606 表
现在怎么办？
(1) mail the 8606 form to IRS
or
(2) file 1040X and attach the 8606 form?
Thanks! |
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l*******g
发帖数: 118 | 5 我2013年把tranditional IRA换成了roth IRA。去年转换的时候，正好可以弄both
2012 & 2013的，我就加一起一共把1万多点的traditional IRA换成了roth ira.
我的情况，应该跟下面这个帖子里lz的情况一样
http://www.mitbbs.com/article_t/TAX/31347547.html
今年收到了1099-R，那1万多块，全都出现在Box 2a taxable amount里。用turbotax填
写的时候，直接给算成要交税的。
俺自己做了点研究，目前的理解是可以填写一个8606 form，就可以不交税了？俺自己
手工填写了一下8086，发现在1040 15b里要输入的数字为0
貌似turbotax里没法输入产生8606 form，所以俺的理解是
1）turbox tax里，不填写这1万多
2）e-file tax
3）提交完了以后。补寄填好的8606 form给IRS
是否就这样子处理？如果以上三步操作不正确，能否指点一下？
谢谢！ |
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f*******n
发帖数: 12623 | 6 如果只是报nondeductible contribution，没有conversion或rollover或什么的，根本
不会影响1040。如果你当年没有填8606，就直接寄8606就行了。也不用填1040X。如果
你是修改8606，那就要1040X。
你确定你是想做nondeductible contribution吗？一般，只有做deductible
contribution，或暂时做nondeductible contribution跟着马上convert到Roth IRA（
就是做backdoor）。一般不会做nondeductible contribution跟着一只留着的。因为比
较亏本。 |
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g***s
发帖数: 3811 | 7 如果已经file了２０１１年的tax return，再contribute ２０１１年的non－
deductible IRA，如何报8606表?
Should I send with 1040X or just send 8606?
Thanks! |
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O*O
发帖数: 2284 | 8 几个问题:
1. 现在加non deductible ira，然后明天邮寄8606还来得及么?
2. 另外1040早已经交了，8606可以单独file吧?
3. non deductible加到已有的rollover ira账号就可以了吧，好像traditional ira没
有再细分类的账号类型了
谢谢 |
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f*******n
发帖数: 12623 | 9 如果你turbotax填对，会是免税的。但是turbotax不是很简单用。
你要在turbotax里找那个nondeductible IRA contribution的地方，回答它的问题关于
2013的nondeductible IRA contribution。
跟着2012年的nondeductible IRA contribution应该是去年报2012年税的时候弄好的（
无论你当时用turbotax还是手填8606表）。如果当时没有填，就要现在填好2012年的
8606表，分开寄进去。
turbotax里面也有地方问你2013年之前的nondeductible contributions。在这里你就
要给2012年的nondeductible contributions的信息。 |
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d*****n
发帖数: 166 | 10 你都先弄明白你12年的traditional IRA contribution 是tax deductible 还是non
deductible 的，这个取决于你的income level和是否有401K.
如果是deductible的（说明你去年没交税），今年你就直接按turbo说的交税就行了，
因为ROTH是税后收入。
如果是non deductible的（说明你去年已经交税了），你得先补一张12年的8606,然后
在turbo里输入去年的basis；今年你就不用再交了。
你13年的contribution应该是deductible的（否则turbo会自动有8606）；所以这部分
钱转进roth得交税。 |
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g********n
发帖数: 21 | 11 报完税都efile了才发现8606少填了一部分。我2014 放了non-deductible traditional
IRA, 然后backdoor到roth ira.可是报税的时候只报了part 1 里的non-deductible
traditional IRA那部分，part 2 应该报roth ira conversion的，完全没填。
这个对1040最后要交的税没什么影响，我需要怎么补救？
再寄一份正确的8606？ |
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c**l
发帖数: 159 | 12 I saw that you could submit 8606 only without submitting 1040X since there is no change in tax. This is non-deductible contribution. |
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l*****e
发帖数: 424 | 13 跟风问：2011 contibute了roth ira（不是rollover和conversion）需要填8606报给
irs么？ roth ira算是non-deductible ira？ |
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w******i
发帖数: 172 | 14 2012年投了税后的钱进TRADITIONAL IRA，忘记填8606了，我知道三年之内可以纠正，
但是有TAX BENEFIT吗？ |
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f*******n
发帖数: 12623 | 15 你不deduct Traditional IRA contribution（就是存nondeductible Traditional IRA
）才需要填8606表的。这个就是不会减税的。你deduct Traditional IRA
contribution才减税的；这个就是直接在1040上填的。对，3年内可以修改1040，拿回
钱。 |
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O*O
发帖数: 2284 | 16 以前有钱，前年都转到roth了，
现在里面没钱，刚加了non-deductible进去
8606也寄了，在邮局看着打的邮戳
过一阵有空了转roth吧 |
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s***e
发帖数: 2795 | 17 如果没有别的修改需要，不必file 1040X。
可以直接submit 8606表格，file的时候写上合理的原因，可以省却50块罚款。 |
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l****u
发帖数: 455 | 18 2013年发现可以存tradional IRA再转成ROTH IRA,于是在4月之前存了10500 ，用了
2012和2013的额度。
但当时已经报过2012的税了，也没经验，就没填8606表。
今年报税时发现只能报为2013年存的钱，那2012那部分该怎么办呢？ |
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p**********i
发帖数: 168 | 19 ROTH is after tax contribution. If you have basis in you Traditional IRA,
part of your conversion might be tax free, the Form 8606 help you calculate
the basis, but I am afraid you did not file in right. |
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l*******g
发帖数: 118 | 20 研究了一下，发现我2012&2013的traditional IRA contribution都是tax deductible
的。
那我就是乖乖的按照turbo tax里的来，交税完事，也不用啥8606表格了，对吧？这个
是我现在最关键的问题了。 |
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w******i
发帖数: 172 | 21 2012年投了税后的钱进TRADITIONAL IRA，忘记填8606了，我知道三年之内可以纠正，
但是有TAX BENEFIT吗？ |
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f*******n
发帖数: 12623 | 22 你不deduct Traditional IRA contribution（就是存nondeductible Traditional IRA
）才需要填8606表的。这个就是不会减税的。你deduct Traditional IRA
contribution才减税的；这个就是直接在1040上填的。对，3年内可以修改1040，拿回
钱。 |
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w******i
发帖数: 172 | 23 谢谢楼上两位。
如果是这样的话，我就填一下1040X和8606，但是税是不变的，对吧。 |
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l****n
发帖数: 55 | 24 2016年底入了5500的roth IRA（税后收入），但发现超了income limit
2017年2月recharacterize到traditional IRA，几天后又convert到Roth IRA
这种情况 8606 form应该怎么填？“In 2016, did you take a distribution from
traditional IRA, or make a roth IRA conversion” 应该选YES or NO？
选NO的话：Lines 1，3，14填5500就可以了？
选YES的话如何填才能避免再交一次税呢？
PS：没有收到1099-R
非常感谢！ |
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l*******e
发帖数: 48 | 25 2015年第一次搞ROTH IRA backdoor，不知道要报8606.
可以现在补交一份吗？ 貌似instruction上说该报不报要有panelty $50刀，这个IRS会
要求交吗？
求经验，谢谢！ |
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f*******n
发帖数: 12623 | 26 1040表的line 15a填5500。填完8606表后它会告诉你填0到1040表的line 15b。 |
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s***n
发帖数: 678 | 27 所以我要填一张1040X 和8606这样是么？
多谢 |
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r******l
发帖数: 10760 | 28 多谢！关于这个8606我还有两个问题:
1. 是只有取钱才需要file 8606么？如果只放钱不取钱也需要8606么？
2. 我如果现在放钱2013的钱进traditional IRA再接着转到Roth IRA，对traditional
IRA来说就是取钱了，肯定需要file 8606了。问题是虽然这个钱算2013的，但是所有动
作都发生在2014，我应该现在还是明年再file 8606呢？现在的话我没有1099啊？ |
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d***s
发帖数: 379 | 29 刚刚在网上查了查，说Partial recharacterizations must be reported on IRS Form
8606. Form 8606 is filed with your tax return, but you need not file form
8606 for full recharacterizations.
是不是就把partial recharacterization的部分当contribution填？8606表上没有
recharacterization的专项啊
而且网上还提到Your IRA custodian will report your IRA contributions (to you
and the IRS) on IRS Form 5498。 可是现在离4月没多久了，如果我在4月前没收到
5498怎么办？还是说2012的recharacterize可以放到明年2013报税的时候填？然后2013
年填2份8606表，一个给2012，一个给2013？ |
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n****r
发帖数: 580 | 30 我2013年4月15号第一次开了traditional ira, 放了5000块钱进去，作为2012年的
contribution。同时放了5500块钱作为2013年的contribution. 然后把10500块钱作
backdoor conversion to roth ira. 现在不知道8606表怎么填. 看了半天instruction
觉得还是很晕。
请问我是应该填一个2013的8606表, 还是补填一个2012年的8606表, 再填一个2013的
8606表？8606表的第一项和第二项各应该填多少？谢谢！ |
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n****r
发帖数: 580 | 31 我2013年4月15号第一次开了traditional ira, 放了5000块钱进去，作为2012年的
contribution。同时放了5500块钱作为2013年的contribution. 然后把10500块钱作
backdoor conversion to roth ira. 现在不知道8606表怎么填. 看了半天instruction
觉得还是很晕。
请问我是应该填一个2013的8606表, 还是补填一个2012年的8606表, 再填一个2013的
8606表？8606表的第一项和第二项各应该填多少？谢谢！ |
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f*******n
发帖数: 12623 | 32
先确定你没有Traditional IRA才可以用backdoor
不是。2012是5000。
每个人。
是8606。其实non-deductible contribution和Roth conversion都要填8606的。但是如
果你现在（2013年初）做2012年的backdoor Roth IRA的话，contribution会算2012年
的，但是conversion会算2013年的。所以有一些东西要填在2012年的8606表上（就是今
年报税时），有一些东西要填在2013年的8606表上（就是明年报税时）。 |
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f*******n
发帖数: 12623 | 33 1099-R是他们寄给你的。不是你自己填的。
你需要填8606表的两部分：non-deductible contribution和Roth IRA conversion。
如果你这几天放的是2012年的Traditional IRA跟着convert，那8606表上的两部分你要
在不同年填的：现在报税的时候填2012年的8606的non-deductible contribution的部
分；明年报税时填2013年的8606的Roth IRA conversion的部分。 |
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l*m
发帖数: 72 | 34 刚开了一个ira投了5000，算是2012的contribution，然后第二天就全部convert成roth
ira。今年报税的时候要填8606，但只是填traditional ira non-deductable的那部分
，conversion那部分要等到2014年报税的时候再填8606，对不对？
那么如果我现在contribute 2013的5500到traditional ira上，必须立刻就convert成
2013的roth ira以保证traditional ira账户上没有钱，对不对？但是这部分
conversion也是要算到2014的8606上，那么2014报8606的时候就有了两笔conversion，
似乎有些不对啊，是不是我哪里搞错了？ |
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l*m
发帖数: 72 | 35 刚才仔细研究了一下2012的8606 instruction
You made a contribution to a traditional IRA and later recharacterized part
or all of it to a Roth IRA. If you recharacterized only part of the
contribution, report the nondeductible traditional IRA portion of the
remaining contribution, if any, on Form 8606, Part I. If you recharacterized
the entire contribution, do not report the contribution on Form 8606. In
either case, attach a statement to your return explaining the
recharacterization. If the recharacterizati... 阅读全帖 |
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g*q
发帖数: 26623 | 36 Q8. How do I report conversions and/or recharacterizations from Form 5498
that are reported as distributions on my Form 1099-R?
A8. Use Form 8606 to report conversions to balance out the distribution
reported on Form 1099-R. Failure to complete Form 8606 may result in
penalties. Recharacterizations are not reported on Form 8606, but special
tax reporting rules apply to contributions that have to be recharacterized.
Please refer to the IRS Instructions for Form 8606 for more information. |
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l*******a
发帖数: 102 | 37 When we make non-deductable contributions to a TIRA we must report this on
Form 8606 part I.
Completing Part I of Form 8606, we determine our basis in All of our TIRAs.
And as Part I of this form is completed each year we make an after tax
contribution, our basis will change depending on the growth in the IRA and
our after tax contributions.
When we do a TIRA to ROTH IRA conversion we must complete Form 8606 part II.
Completing form 8606 part II for conversions will take All of our TIRAs and
our... 阅读全帖 |
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g***s
发帖数: 3811 | 38 I don't think so.
When and Where To File:
File Form 8606 with your 2012 Form 1040, 1040A, or 1040NR by the due date,
including extensions, of your return.
If you are not required to file an income tax return but are required to
file Form 8606, sign Form 8606 and send it to the Internal Revenue Service
at the same time and place you would otherwise file Form 1040, 1040A, or
1040NR. Be sure to include your address on page 1 of the form and your
signature and the date on page 2 of the form. |
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f*******n
发帖数: 12623 | 39
可以
deductible
你的意思是在报2010年的税的时候你从收入deduct了720吗？对，deductible那部分
convert的时候要交税，而且所有在IRA里面挣的钱convert的时候也要交税。
你如果有nondeductible的traditional IRA，你需要报form 8606。就是报2010年的税
的时候应该报了form 8606说4300是nondeductible的（如果你没有可以补报）；现在报
2011年的税的时候也要报form 8606说5000是nondeductible的。
我好奇你为什么留着nondeductible traditional IRA这么久。nondeductible
traditional IRA没有很多好处；一般都尽快convert成Roth IRA。 |
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f*******n
发帖数: 12623 | 40 1. line 32。但是如果你收入低应该放Roth IRA才对
2. 你要填8606表，non-deductible contribution那部分。你如果这样的情况应该马上
转成Roth IRA。
3. 在line 15a填转的数量。你也要填8606表，填Roth IRA conversion那部分。算出来
的要交税的数量要填在1040的line 15b。所以如果你是当年放Traditional IRA和转
Roth的，在8606表上要填两部分。如果你是放Traditional IRA后马上转成Roth IRA，
1040的line 15b算出来应该是0。 |
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f*******n
发帖数: 12623 | 41 non-deductible IRA转成Roth IRA需要在8606里申报
你要在2012年的8606填5000的non-deductible contribution。跟着在2013年的8606填
5000的non-deductible contribution和10000的Roth IRA conversion。
IRA |
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f*******n
发帖数: 12623 | 42 1. 如果你2010年没有deduct Traditional IRA，那你当年保税的时候必须报在form
8606上（第一部分，nondeductible contribution）。现在可以补报（2010年的8606表
）。没有这个表IRS就不知道你的Traditional IRA是nondeductible的了。
2. 你后来把它convert成Roth IRA也不是所有免税的。而是本金convert是免税的，但
是收益要算在收入里，交税。譬如，如果你一开始contribute了5000到Traditional
IRA里，没有deduct，跟着长到6000，你把全6000 convert成Roth IRA，那就有1000要
加到收入里，要交税。而且，要交税／不要交税的比率是从你所有的Traditional IRA
来算的，不是只是那个帐户；所以如果你之前有其他的Traditional IRA，算的时候也
要算那些进去。
你要填2011年的8606表，填第二部分，Roth IRA conversion。如果算出来你要把一些
前加到收入里，交税，而你当时没有这样算，那你就要填1040... 阅读全帖 |
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p*******e
发帖数: 30 | 43 我2014年contribute了non-deductible的 $5500 到traditional IRA. contribute
之前有deductible的4000块钱，是前几年存的。2014年把所有钱($9500) 都convert成
ROTH IRA了。
我知道需要填8606来report non-deductible的 $5500. 另外$4000要交税。
我的问题是在表8606上,需要report那$4000吗？还是那$4000直接填在1040的line 15b 就
完了？研究了下8606表， part I 是non-deductible contribution, Part II 是
traditional
IRA convert to ROTH 的部分。整个convert的$9500又包括那$4000，不知再part
I 怎么填。
谢谢。 |
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f*******n
发帖数: 12623 | 44 填8606表。存nondeductible Traditional IRA要填8606 Part I。convert到Roth IRA
要填8606 Part II。 |
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l***c
发帖数: 1634 | 45 去年报2014的税时，在2015年4/15之前开了个traditional ira的账号，存了$5500
其中$4850是我税后的钱，然后backdoor到roth ira了
今年收到了1099-r，显示我还要为这$4850交税，是不是哪不对？
查了查，好像要填一个8606表？
我应该填哪年的？2014还是2015年的8086表？算不算补填？
填完这个8606表，我能在今年免掉这个税，还是必须等到明年？
以后还能不能愉快的搞backdoor rollover了？是不是存入traditional ira的时候就立
即马上填个8606？
求解惑，包子伺候
谢谢 |
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f*******n
发帖数: 12623 | 46 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira
contribution，那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira contribution
，那800从来没有contribute到roth ira一样。
所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira contribution（
8606 part I）。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible traditional ira
contribution（8606 part I），跟着还有那个conversion（8606 part II）。
hr block怎么填你自己看看吧
traditional |
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m********u
发帖数: 294 | 47 请教：2018才convert , 没收到1099R， 还要填吗？
: 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira
: contribution，那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira
contribution
: ，那800从来没有contribute到roth ira一样。
: 所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira
contribution（
: 8606 part I）。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible
traditional ira
: contribution（8606 part I），跟着还有那个conversion（8606 part II）。
: hr block怎么填你自己看看吧
: traditional
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f*******n
发帖数: 12623 | 48 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira
contribution，那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira contribution
，那800从来没有contribute到roth ira一样。
所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira contribution（
8606 part I）。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible traditional ira
contribution（8606 part I），跟着还有那个conversion（8606 part II）。
hr block怎么填你自己看看吧
traditional |
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m********u
发帖数: 294 | 49 请教：2018才convert , 没收到1099R， 还要填吗？
: 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira
: contribution，那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira
contribution
: ，那800从来没有contribute到roth ira一样。
: 所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira
contribution（
: 8606 part I）。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible
traditional ira
: contribution（8606 part I），跟着还有那个conversion（8606 part II）。
: hr block怎么填你自己看看吧
: traditional
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j*****3
发帖数: 654 | 50 以前存的none deductible traditional IRA有10k，报在一个叫8606的表里作为base,
然后去年新存了5k，之后把所有15k traditional IRA convert成 ROTH IRA，用TURBO
TAX保税的时候，软件只问了我前年那个8606表里的base是多少，找不到哪里enter去年
新存的5k？是不是需要先填去年的8606表把那5k加进去？ |
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