f*******n
发帖数: 12623 | 1 你包税的时候记得填8606表的part 1（Traditional IRA的nondeductible
contribution）和part 2（convert到Roth IRA）吗？你记得在1040表的line 15a填
5500跟着在line 15b填0（8608表算出来的）了吗？ |
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f*******n
发帖数: 12623 | 2 把traditional IRA转到401k，之后马上做backdoor没有问题。IRA转到401k的不能有税
后的钱，所以全都是税前的钱。
你算一算8606表就明白了。比例是按年底的数量算的；你年中转去401k的钱在年底就不
在IRA了，所以不算那些钱。
那个警告想说的应该是你如果先做backdoor（从traditional IRA convert到Roth IRA
），跟着后来在用一年内contribute税前的钱到traditional IRA，那那个之前的
conversion会被之后的contribution影响，因为比例是年底算的，会考虑到整年的
contribution。 |
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w********e
发帖数: 110 | 4 你说得很对。刚读完Publication590， 试着填了表8606.本金部分的确不用交税。但表
格还是要填的。太高兴了。
挣的钱5年之后也不用交税。幸好我没有拿出来。
也谢谢二楼的链接，让我找到了相关的文件。 |
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g*q
发帖数: 26623 | 5 具体情况参考IRS Form/instruction 5329和8606 |
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f********f
发帖数: 475 | 6 搞明白了，第一次买房可取出本金以外的10000刀，没有Tax and penalty.
填一下Tax Form 8606 Part III就明白了。 |
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a****t
发帖数: 7049 | 7 2016的需要在10月15前执行纠正手段，没有罚款。
如果是excess contribution removal，那么钱distribute给你，contribution造成的
增值部分要缴常规的个人所得税，属于2016税年，所以broker做完了之后要问清楚数字
，然后报amended tax return 1040X。因为晚交了一部分税，税务局会寄信要一些利息。
如果是recharacterization成non-deductible IRA，那么不需要现在缴增值部分的税（
2016税不变），但仍旧要更正2016年的8606表 （当然这种更正按理说有3年时间可以做
）。然后再backdoor reconvert要等30天，届时的增值部分再缴税，属于2017税年。 |
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y****i
发帖数: 17878 | 8 you must file IRS form 8606 to make clear it is after tax money |
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i*******s
发帖数: 60 | 9 非常感谢建议！都说对了，打电话问了fidelity，只要是convert，填8606表就可以。
我的钱转到tradition后没有投资也没有盈利，所以应该没有问题 |
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f****y
发帖数: 921 | 10 4月以前应该还可以做2017年的backdoor Roth，那么是不是现在做了，马上报2017税就
得把这次conversion报8606表？因为是2017的contribution，但是在2018年做的
contribution，有点糊涂报那年的税。 |
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s**********d
发帖数: 36899 | 11 IRA contribution是要指定年份的，针对哪年的就要在哪一年的税表上。如果你现在放
2017年的contribution，就要现在报2017税时说放了IRA。
但是conversion没有限制也不需要指定年份，什么时候转的就是什么时候。现在转，不
管这个钱是啥时放的，都算2018年转的。明年报税时报。
：4月以前应该还可以做2017年的backdoor Roth，那么是不是现在做了，马上报2017税
就得把这次conversion报8606表？因为是2017的contribution，但是在2018年做的
：contribution，有点糊涂报那年的税。 |
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s**********d
发帖数: 36899 | 12 8606表就是记录non-deductible contribution的。当年不影响说税，但是以后你转钱
出来知道多少是不要再交税的。
：多谢。我记得以前每年填turbotax时候都告诉一下我存了5500在Roth，也不影响税的
数字，好像turbotax最后也没见多出什么表，到底汇报给IRS了吗。
： |
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s**********d
发帖数: 36899 | 13 你2016年12/31号所有的IRA总balance是多少？
所有年份放入的non-deductible contribution是多少？2015年的8606上跟之前的match
吗？2016 conversion正好是5500？
：哪位可以分享一下 1099-r?
： |
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s**********d
发帖数: 36899 | 14 另外如果你的5500是去年放入的，你填了contribution到turbo tax里了吗？
：你2016年12/31号所有的IRA总balance是多少？
：所有年份放入的non-deductible contribution是多少？2015年的8606上跟之前的
match吗？2016 conversion正好是5500？ |
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发帖数: 1 | 15
5500 in 3/12/2018 for tax year 2017
2015年的8606上跟之前的match
yes
2016 conversion正好是5500？
no conversion in 2016.
conversion 5500 for tax year 2017 at 03/02/2018 |
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s**********d
发帖数: 36899 | 16 contribution是2017的，现在报，turbotax会生成8606交给IRS显示你有5500是税后的
。2017的税和conversion没有关系。
现在做了conversion，明年报2018的税时报，那时你才会收到1099-R。
不知道你说现在说1099-R是怎么回事？你根本就没有啊！
：今年放进去的去年的，貌似有问题 |
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f****y
发帖数: 921 | 17 4月以前应该还可以做2017年的backdoor Roth，那么是不是现在做了，马上报2017税就
得把这次conversion报8606表？因为是2017的contribution，但是在2018年做的
contribution，有点糊涂报那年的税。 |
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s**********d
发帖数: 36899 | 18 IRA contribution是要指定年份的，针对哪年的就要在哪一年的税表上。如果你现在放
2017年的contribution，就要现在报2017税时说放了IRA。
但是conversion没有限制也不需要指定年份，什么时候转的就是什么时候。现在转，不
管这个钱是啥时放的，都算2018年转的。明年报税时报。
：4月以前应该还可以做2017年的backdoor Roth，那么是不是现在做了，马上报2017税
就得把这次conversion报8606表？因为是2017的contribution，但是在2018年做的
：contribution，有点糊涂报那年的税。 |
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s**********d
发帖数: 36899 | 19 8606表就是记录non-deductible contribution的。当年不影响说税，但是以后你转钱
出来知道多少是不要再交税的。
：多谢。我记得以前每年填turbotax时候都告诉一下我存了5500在Roth，也不影响税的
数字，好像turbotax最后也没见多出什么表，到底汇报给IRS了吗。
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s**********d
发帖数: 36899 | 20 你2016年12/31号所有的IRA总balance是多少？
所有年份放入的non-deductible contribution是多少？2015年的8606上跟之前的match
吗？2016 conversion正好是5500？
：哪位可以分享一下 1099-r?
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s**********d
发帖数: 36899 | 21 另外如果你的5500是去年放入的，你填了contribution到turbo tax里了吗？
：你2016年12/31号所有的IRA总balance是多少？
：所有年份放入的non-deductible contribution是多少？2015年的8606上跟之前的
match吗？2016 conversion正好是5500？ |
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发帖数: 1 | 22
5500 in 3/12/2018 for tax year 2017
2015年的8606上跟之前的match
yes
2016 conversion正好是5500？
no conversion in 2016.
conversion 5500 for tax year 2017 at 03/02/2018 |
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s**********d
发帖数: 36899 | 23 contribution是2017的，现在报，turbotax会生成8606交给IRS显示你有5500是税后的
。2017的税和conversion没有关系。
现在做了conversion，明年报2018的税时报，那时你才会收到1099-R。
不知道你说现在说1099-R是怎么回事？你根本就没有啊！
：今年放进去的去年的，貌似有问题 |
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U********n
发帖数: 1010 | 25 Account Price Sell Buy Share Profit
100.00 100.00 100.00
101.00 99.00 100.00 99.00 1.00 1.00
102.01 98.01 99.00 98.01 1.02 1.01
103.03 97.03 98.01 97.03 1.04 1.02
104.06 96.06 97.03 96.06 1.06 1.03
105.10 95.10 96.06 95.10 1.08 1.04
106.15 94.15 95.10 94.15 1.11 1.05
107.21 93.21 94.15 93.21 1.13 1.06
108.29 92.27 93.21 92.27 1.15 1.07
109.37 ... 阅读全帖 |
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G**Y
发帖数: 33224 | 26 要。google一下8606吧。或者直接用Turbo Tax。
不要交税，但是最好报。要不你backdoor Roth的时候，基数就不对了。似乎是这样
我去年没报。今年才发现，好象是应该报（我也还没彻底搞清楚） |
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X****i
发帖数: 1877 | 27 $【2018年8月29日最新的900个股票的短期谷底和高峰价的预测】$
本想今天早上开市前贴，但忙，没做，现在补贴。机会还不少。
【顶到99楼，就发更多得多最新并且更好机会的预测。】
【本想提供一千五百个预测，最后决定只提供一大部分。】
【原因是，股版XMJDH的居多，忌才，典型劣币驱逐良币。】
对比预测，如果股价越极端，散户获暴利的机会和风险其实反而越佳。
花街的捣蛋，挤空或砸价，其实是制造极端价供精明的散户收割暴利。
花街这么做绝非善意，而是要吓唬散户在其人为的极端价割肉出局。
花街有用之不尽的代理基金和资金充炮灰，可以任性的挤高峰砸谷底。
花街有别人的代理钱来任性，用大量炮灰钱可以买出涨价，砸出跌价。
股票最不定因素，就是花街每天对散户的捣蛋，尤其挤高峰和砸谷底。
以下是为蝌蚪们提供的最基本，炒股绝对须要遵守，的注意事项：
1. 预备大量(>=50%)现金，准备用来收割花街人为制造的捣蛋极端价。
2. 只用50%的现金做买卖的预算，分散风险在10到20个不同的股票里。
3. 一旦价格接近预测的谷底或高峰，就开始用短期的趋势线跟踪。
4. 如果价格比预测极端，意味花街可能在捣蛋，即... 阅读全帖 |
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X****i
发帖数: 1877 | 28 $【2018年9月20日最新的700个股票的短期谷底和高峰价的预测】$
【顶到99楼，就发更多得多最新并且更好机会的预测。】
【本想提供一千五百个预测，最后决定只提供一部分。】
【原因是，股版XMJDH的居多，忌才，典型劣币驱逐良币。】
对比预测，如果股价越极端，散户获暴利的机会和风险其实反而越佳。
花街的捣蛋，挤空或砸价，其实是制造极端价供精明的散户收割暴利。
花街这么做绝非善意，而是要吓唬散户在其人为的极端价割肉出局。
花街有用之不尽的代理基金和资金充炮灰，可以任性的挤高峰砸谷底。
花街有别人的代理钱来任性，用大量炮灰钱可以买出涨价，砸出跌价。
股票最不定因素，就是花街每天对散户的捣蛋，尤其挤高峰和砸谷底。
以下是为蝌蚪们提供的最基本，炒股绝对须要遵守，的注意事项：
1. 预备大量(>=50%)现金，准备用来收割花街人为制造的捣蛋极端价。
2. 只用50%的现金做买卖的预算，分散风险在10到20个不同的股票里。
3. 一旦价格接近预测的谷底或高峰，就开始用短期的趋势线跟踪。
4. 如果价格比预测极端，意味花街可能在捣蛋，即挤空或砸价。
5. 既然花街意在制造极端价，那就耐心的避其锐... 阅读全帖 |
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X****i
发帖数: 1877 | 29 $【2018年8月29日最新的900个股票的短期谷底和高峰价的预测】$
本想今天早上开市前贴，但忙，没做，现在补贴。机会还不少。
【顶到99楼，就发更多得多最新并且更好机会的预测。】
【本想提供一千五百个预测，最后决定只提供一大部分。】
【原因是，股版XMJDH的居多，忌才，典型劣币驱逐良币。】
对比预测，如果股价越极端，散户获暴利的机会和风险其实反而越佳。
花街的捣蛋，挤空或砸价，其实是制造极端价供精明的散户收割暴利。
花街这么做绝非善意，而是要吓唬散户在其人为的极端价割肉出局。
花街有用之不尽的代理基金和资金充炮灰，可以任性的挤高峰砸谷底。
花街有别人的代理钱来任性，用大量炮灰钱可以买出涨价，砸出跌价。
股票最不定因素，就是花街每天对散户的捣蛋，尤其挤高峰和砸谷底。
以下是为蝌蚪们提供的最基本，炒股绝对须要遵守，的注意事项：
1. 预备大量(>=50%)现金，准备用来收割花街人为制造的捣蛋极端价。
2. 只用50%的现金做买卖的预算，分散风险在10到20个不同的股票里。
3. 一旦价格接近预测的谷底或高峰，就开始用短期的趋势线跟踪。
4. 如果价格比预测极端，意味花街可能在捣蛋，即... 阅读全帖 |
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X****i
发帖数: 1877 | 30 $【2018年9月20日最新的700个股票的短期谷底和高峰价的预测】$
【顶到99楼，就发更多得多最新并且更好机会的预测。】
【本想提供一千五百个预测，最后决定只提供一部分。】
【原因是，股版XMJDH的居多，忌才，典型劣币驱逐良币。】
对比预测，如果股价越极端，散户获暴利的机会和风险其实反而越佳。
花街的捣蛋，挤空或砸价，其实是制造极端价供精明的散户收割暴利。
花街这么做绝非善意，而是要吓唬散户在其人为的极端价割肉出局。
花街有用之不尽的代理基金和资金充炮灰，可以任性的挤高峰砸谷底。
花街有别人的代理钱来任性，用大量炮灰钱可以买出涨价，砸出跌价。
股票最不定因素，就是花街每天对散户的捣蛋，尤其挤高峰和砸谷底。
以下是为蝌蚪们提供的最基本，炒股绝对须要遵守，的注意事项：
1. 预备大量(>=50%)现金，准备用来收割花街人为制造的捣蛋极端价。
2. 只用50%的现金做买卖的预算，分散风险在10到20个不同的股票里。
3. 一旦价格接近预测的谷底或高峰，就开始用短期的趋势线跟踪。
4. 如果价格比预测极端，意味花街可能在捣蛋，即挤空或砸价。
5. 既然花街意在制造极端价，那就耐心的避其锐... 阅读全帖 |
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j***4
发帖数: 176 | 35 我在06年开了一个roth ira账户。08年5月做了一次60天内的rollover,就是从roth ira
账户里拿出5k,然后在60天内把5k放了回去。最近收到一张1099-R和一张5498。在1099-
R上显示5k为gross distribution,distribution code是J（early distribution from
a Roth IRA, no known exception). 在5498上第2栏rollover contributions显示5k.
我知道60day rollover应该是不引起任何tax和penalty的。broker说1099-R上的5K和
5498上的5K在保税时是互相CANCEL的，请问
1.60-day rollover是应该受到一张1099-R和一张5498吗？
2.如果是地话，那2个5k互相cancel在用1040报税的时候到底如何填写？是否需要填Form 8606?
请遇到过相同问题的大哥大姐或了解此问题的高手执教！谢谢！ |
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b**********8
发帖数: 2 | 36 In 2008, I switched my job and rolled over some money from my retirement
plan (401K) to a traditional IRA. Recently I received 1099-R regarding this.
And in form 1099-R, taxable amount is 0. the distribution code is G.
How to report this in form 1040 15 and 32?
My understanding is to fill the money in 15a and 0 in 15b. For IRA deduction
(line 32), it is 0. But I need to fill form 8606.
Am I right?
Thanks, |
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d*****n
发帖数: 65 | 37 If you are qualified for traditional IRA, report on 1040, Adjusted Gross
Income section. But you can contribute nondeductible IRA if your AGI is too
high and report on Form 8606. |
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z***h
发帖数: 998 | 38 You have to file Form 5239 and Form 8606 to prove it is tax exemptable
Roth IRA is a joke
1099R |
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t*m
发帖数: 4414 | 39 我的原因是不知道要file这个表。算合理吗？谢谢! |
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S****Y
发帖数: 4634 | 40 无所谓，当成nondeductible就行
填8606表，好像是，establish一个base |
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S****Y
发帖数: 4634 | 42 you probably should.
otherwise your future 8606 won't match their record. |
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S****Y
发帖数: 4634 | 43 好像是8606，你看看是不是。看看1040 instruction里面关于ira那行的 |
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PK
发帖数: 1153 | 44 10年把IRA转成了Roth，也没有tax withholding，打算2011年，2012年分两年交税
我知道需要交8606，但是1099R需要和1040一起寄么
明年后年交税时，需要寄1099R么
谢谢 |
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z****l
发帖数: 5282 | 45 No.
But in case you take distribution from Roth IRA in a later year,
you may need them to calculate your total contribution
and put them into Form 8606
so that you don't need to pay unnecessary tax and/or penalty. |
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z****l
发帖数: 5282 | 46 明年收到1099-R再说吧。
很可能不用交税，到时候记得填Form 8606。 |
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z****l
发帖数: 5282 | 47 it would say: it may be taxable
please kindly read publication 590 and Form 8606 |
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G*******l
发帖数: 2575 | 49 Mini Worksheet for Line 23的第一行：Excess Contribution from IRA
Contribution Worksheet
这个IRA Contribution Worksheet是指的哪张表呢，8606吗？ |
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x****u
发帖数: 473 | 50 if at the time you contributed, your AGI was so high that you couldn't
deduct any contribution, you should use Form 8606 to track your
nondeductible IRA contribution. by doing so,your contribution would become
your basis when you take the money out or transfer it to Roth IRA. let's say
, you contributed $5,000 nondeductible IRA in 2008 later transferred it
along with the earnings to a Roth IRA. you only need to be taxed on the
earnings. |
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