b*******y
发帖数: 2048 | 1 是和普通股票一样么？
旧帖子找不到了
假如市场价MS股票30刀一股
小明买了10股espp,那就是285刀，然后又自己另外买了5股微软的30x5=150刀
那么
同年在股票升到40刀的的时候小明卖了10股得400刀
那么小明该如何申报tax呢？ |
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b*******y
发帖数: 2048 | 3 其实还是没懂。。。
假如市场价MS股票30刀一股
小明买了10股espp,那就是285刀，然后又自己另外买了5股微软的30x5=150刀
那么
同年在股票升到40刀的的时候小明卖了10股得400刀
那么小明该如何申报tax呢？ |
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n******a
发帖数: 114 | 6 应该不少人会这方面的情况吧，希望有人帮忙解惑几个问题哈。
W2表14项的DQDIS是不是就是这个股票的收益？
听说这个DQDIS已经算进了W2的收入里了，但是fidelity给的1099却还是把它算作了
gain，等于被tax了2次。看到有人提到过要自己手动重新算cost basis，但是这样不就
和IRS的数据产生了冲突。需要补充什么说明和材料解释吗？
另外就是turbotax能考虑ESPP的股票吧？
谢谢了哈。 |
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n******a
发帖数: 114 | 8 应该不少人会这方面的情况吧，希望有人帮忙解惑几个问题哈。
W2表14项的DQDIS是不是就是这个股票的收益？
听说这个DQDIS已经算进了W2的收入里了，但是fidelity给的1099却还是把它算作了
gain，等于被tax了2次。看到有人提到过要自己手动重新算cost basis，但是这样不就
和IRS的数据产生了冲突。需要补充什么说明和材料解释吗？
另外就是turbotax能考虑ESPP的股票吧？
谢谢了哈。 |
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D**f
发帖数: 439 | 10 请问ESPP transaction在哪里找，是fidelity的transaction records，还是它发来的
税表？
另外我觉得太麻烦了，如果简单地把DQDIS金额作为调整金额，也就是把它从W2中除去
，是不是也差不太多？这样算不算违规？ |
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G*****h
发帖数: 33134 | 11 发 w2 的时候当年的所有 espp purchase 的 10% 收益都加上去了吧
又不知道你会啥时候卖
add |
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A********3
发帖数: 45 | 12 用turboTax报ESPP，当把1099-B和3922都输入以后，为什么turbo总是用gain去减cost
？明明是盈利，最后算出的总是loss。不知哪位大侠指点一下。多谢。 |
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u******a
发帖数: 25 | 13 请问如果有sell微软的ESPP而且是Disqualifying Disposition,那么被recognized的
ordinary income已经被包括在W2上了吗?我在W2上看到box14里有一行标着DQDIS,数额
也比较接近。但据我所知box14是for information only, 那如何确认W2上的taxable
income是否包括它了呢? |
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g*********e
发帖数: 14401 | 14 w2上自动加上espp的收益的 你手算算就知道。
报税的时候一般要把这部分的税补上 |
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i*****8
发帖数: 6735 | 15 no way ah. how could your employer know when you sell your espp? |
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X****N
发帖数: 376 | 16 I mean if you want to hold some stocks from ESPP or RSU, holding ESPP makes
more sense than holding RSU.
When talking about ESPP, there are three import prices: strike price (
exercise price, similar to grant price for ISO), market price at exercise
and sale price. Also there is discount, usually at 15%. There would be many
cases for the combinations.
Here is an example of ESPP: The stock goes from $10 to $22 during ESPP, ESPP
strike price is $10. With 15% discount, you get the stock at $8.50. T... 阅读全帖 |
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X****N
发帖数: 376 | 17 It's another story if you don't want to hold ESPP and RSU.
If you have both ESPP and RSU and want to hold some, holding ESPP may have
some tax benefit.
For example, if you have 500 shares of RSU and 500 shares of ESPP from $8.50
. Now the price is $22. You should sell RSU and keep ESPP. You will pay much
less tax after long holding (18 months) when stock price goes up. BUT YOU
WILL HAVE LESS CAPITAL LOSS IF THE STOCK PRICE GOES DOWN. Be warned. It will
be your own call.
In short, you have to spe... 阅读全帖 |
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s*****y
发帖数: 897 | 18 谢谢，微软的hr就滚皮球，都不知道谁真正知道。 我的情况我在微软干了很短的时间
，只有半年，就离开去google了，上年12月最后一天的espp是我的第一个espp，然后过
了几天1月我就卖了，我以前也干过2家公司，espp的15% gain都是出现在w2上面，显示
disqualified espp 的，但是现在收到的2012的w2上面没有的，而且我也没有收到
broker的1099，请问这是不是就是表示这个gain算今年的啊，就算espp是上年最后一天
买入的。 |
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l***0
发帖数: 224 | 19 【 以下文字转载自 SanFrancisco 讨论区 】
发信人: lyn00 (lyn), 信区: SanFrancisco
标 题: 新工作offer的问题
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Aug 20 22:48:54 2010, 美东)
硅公一名，最近再换工作，和新东家讨论offer.
请问大家如何处理这个option，和espp。 因为去年股价低过一段时间，所以今年的
espp和option收获还可以。新东家的compensation以现金为主，那么现金的
compensation是不是要和espp部分相等？
大家所说的10% raise,包括espp和option这部分吗？希望了解一下道上的行情，谢谢 |
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x*********n
发帖数: 28013 | 20 哥跟你没意见，讲得就事论事。操你就要扯别人私生活。
所以你的价值观和人生观就是操几个妞算人才吗？
你昨天上来跟我叫板ESPP，跟就是混这些公司之一的，我有人身攻击吗？我说的是事情
本身。
尼玛的上来就操别人私生活。弯曲哪家公司，那个股票ESPP交2万税。
你别找个VP出来说事情，普通人ESPP都交不了几块钱，RSU交个2万连均值都不到，ESPP
no way
可以了吗？最烦你这种讲事情扯私生活的 |
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t**d
发帖数: 6474 | 21 W2上的收入是公司给你发espp当天的股票价格减去你用来买espp实际花费。这个不能用
以前的股票损失来抵。但是当你卖espp的时候，如果比发espp那天的股价高，这部分赚
的钱可以用以前的股票损失来抵。 |
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l***0
发帖数: 224 | 22 【 以下文字转载自 SanFrancisco 讨论区 】
发信人: lyn00 (lyn), 信区: SanFrancisco
标 题: 新工作offer的问题
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Aug 20 22:48:54 2010, 美东)
硅公一名，最近再换工作，和新东家讨论offer.
请问大家如何处理这个option，和espp。 因为去年股价低过一段时间，所以今年的
espp和option收获还可以。新东家的compensation以现金为主，那么现金的
compensation是不是要和espp部分相等？
大家所说的10% raise,包括espp和option这部分吗？希望了解一下道上的行情，谢谢 |
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s***y
发帖数: 3299 | 23 I'm not an Intel employee so I just try to answer with common sense. Yes the
W2 includes the part of your salary that you spent on ESPP. The 15%
discount of ESPP does not contribute to your W2. The discount part counts
toward your income when you sell the ESPP stock, as capital gain. For
example, in a year you put $850 of your salary into ESPP to buy $1000 worth
of stock, the $850 counts toward your w2 of that year. If you sell the $
1000 worth of stocks right away, you get $150 short term cap... 阅读全帖 |
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l***0
发帖数: 224 | 24 硅公一名，最近再换工作，和新东家讨论offer.
请问大家如何处理这个option，和espp。 因为去年股价低过一段时间，所以今年的
espp和option收获还可以。新东家的compensation以现金为主，那么现金的
compensation是不是要和espp部分相等？
大家所说的10% raise,包括espp和option这部分吗？希望了解一下道上的行情，谢谢 |
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s*******f
发帖数: 2718 | 25 我举个例子吧，我老公的公司可以投工资的15%去ESPP，所以他一年投2万块左右ESPP。
工作了4年就投了8万块。我们也不需要用钱，就放着吧。
结果最近因为经济形势一片大好，他们公司的股价从5,6块涨到2，30块了。他的成本
价大概是4,5块一股。光ESPP账号就多少钱了？他还有几千的RSU, 5,6块一股的股票
当然要几千RSU别人才会来，每年发奖金的时候再发千八百的RSU。
我的ESPP也赚过不少，不过也就2,3倍，没有我老公能拿着不卖。
当然要是在一个没什么前途的公司工作就另说着了。
狗家大家都看着这么多钱了，难道还能900涨到1800去？:P |
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P**********c
发帖数: 3417 | 26 不一定是。比如你的ESPP是取beginning date和end date的低点， beginning date是
10块，end date 20， 那你ESPP是花8.5买的，那你W2上的income是20-8.5 ＝ 11.5，
所以你的cost basis是20而不是10。最好找到公司发的form 3922.
这里只讨论ESPP卖掉的case. 没卖的就别瞎掺和说什么你W2上没有ESPP了。 |
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l***0
发帖数: 224 | 27 【 以下文字转载自 SanFrancisco 讨论区 】
发信人: lyn00 (lyn), 信区: SanFrancisco
标 题: 新工作offer的问题
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Aug 20 22:48:54 2010, 美东)
硅公一名，最近再换工作，和新东家讨论offer.
请问大家如何处理这个option，和espp。 因为去年股价低过一段时间，所以今年的
espp和option收获还可以。新东家的compensation以现金为主，那么现金的
compensation是不是要和espp部分相等？
大家所说的10% raise,包括espp和option这部分吗？希望了解一下道上的行情，谢谢 |
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w***n
发帖数: 4358 | 28 ☆─────────────────────────────────────☆
lyn00 (lyn) 于 (Fri Aug 20 23:46:03 2010, 美东) 提到:
发信人: lyn00 (lyn), 信区: SanFrancisco
标 题: 新工作offer的问题
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Aug 20 22:48:54 2010, 美东)
硅公一名，最近再换工作，和新东家讨论offer.
请问大家如何处理这个option，和espp。 因为去年股价低过一段时间，所以今年的
espp和option收获还可以。新东家的compensation以现金为主，那么现金的
compensation是不是要和espp部分相等？
大家所说的10% raise,包括espp和option这部分吗？希望了解一下道上的行情，谢谢
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lyn00 (lyn) 于 (Fri Aug 20 23:47:36 2010, 美东) 提到:
有没有hubei老乡帮忙顶一下
☆───────... 阅读全帖 |
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t**d
发帖数: 6474 | 29 espp和401k是完全不同的东西。espp是公司送钱给你，不放退休帐号，算工资收入，随
时可以兑现拿回家使用。espp是公司用你的钱买公司股票送给你，但是买的价格低于市
场价格（比如85%的股票价格），你马上可以转手卖掉，赚15%的差价，这个15%基本是
保证的。这个还不是最诱人的，最诱人的是它两年之内都用每年的两个最低点算，比如
1月1号和7月1号，对于价格波动大的股票，经常能赚100%以上。 |
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x*****7
发帖数: 308 | 30 这么简单的问题没有人知道原因？
ESPP是个trash，因为它限制,cap你能用来折扣买股票的钱的uplimit。比如，大部分公司是年收入的15%能seperate出来，用于购买ESPP （stock price discounted at 85%）.
简单算术：
年收入10万好了，15% of 年收入是15K，买股票discount 15%， 你一年ESPP最多收入 15K *0.15=2.25K
It is nothing！
钱（ |
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s**********d
发帖数: 36899 | 31 sorry 3922.
我们的管ESPP的brokerage firm有这个往年的表。你需要它才能ESPP卖掉后正确报
：请问哪里找这个3722税表？今年把几年前的公司的espp卖了，都不在那个公司了
： |
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q**a
发帖数: 6 | 32 前一段年尾参加朋友聚会时，听到不少IT公司的在聊各自从公司
ESPP去年一年赚了多少的，挺惊呀的。
一个SNDK的说从08年底5块多涨到了30，近6倍。
有MRVL的双职工，从4块多到20块，5倍左右乘以2。
还有一个软件公司的一年里股票涨了11倍，
ESPP以工资的15%为参加上限，湾区IT民工平均100K工资，
好像去年ESPP不赚十几万都不好意思往外说说啊。
有些公司还以低价锁定了俩年。
看来经济危机时，保住工作的好处是还能发财啊。
也说明其实经济危机其实是很好的投资机会，如果认定公司
不会倒闭得话。比在市场上乱买一气要稳得多。 |
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c*********t
发帖数: 2921 | 33 【 以下文字转载自 SanFrancisco 讨论区 】
发信人: newgumin (新股民), 信区: SanFrancisco
标 题: 年入300k的那位朋友请进
发信站: BBS 未名空间站 (Wed Mar 3 20:06:08 2010, 美东)
你那个算法不算ESPP不合理吧？还是应该按401k放满后的AGI收入来算。
ESPP假定工资的10%，15%折扣，买入后立刻卖掉，每年有4500额外收入，连带ESPP本身
回笼的资金，AGI的税率大概是45%，差不多一半收入交税了。年入(300k - 30k + 4.5k) * 55% = 274.5k，月入12.6k。
这个税率赶上欧洲了吧。怎么有人说现在美国税率是历史低点。
不过这样贫困线以下的心里很爽吧？哈哈。 |
|
n**2
发帖数: 630 | 34 能否short，要看公司的ESPP的policy。一般ESPP会要求你hold for certain time
before execute。
抛开别的不说，ESPP在报税时，和common stock是不一样的。 |
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x**********n
发帖数: 292 | 35 投资。
本来投资的意义就在于growth，在于make money。所以graham说的好，当你做完一次投
资，你要feel comfortable。
如果你觉得10块钱买得这块牛肉值得，那么有什么理由让你在5块钱的时候不买 or 要
以5块钱卖掉它呢？
生活。
我们一直希望cheap，可是我们一直follow着low price。100快的皮鞋穿一年，是比300
快的穿5年贵很多的。
最后讲一讲ESPP的hedge方法。
理念：把revenue转成income
比如price是10元，你的买入价是8.5，你赚1.5 per share，你的income是1.5 per
share after tax。tax 假设40%
那么如何加强income呢？
1. open level 3+ account
2. open short call position （ half year，因为你的ESPP是半年为界，strike
price定为8.5）
3. holding your ESPP position more than 1 year
如果半年以后，你的股票是8快，那么你损失 8.5-... 阅读全帖 |
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u******b
发帖数: 483 | 36 Option 还没搞懂，但ESPP我是知道的- 你买ESPP时的折扣部分，算作你的Income，反
映在W2；当你卖出股票是，股票的收益、亏损要在Schedule D。 stock Award跟ESPP
类似- 当Vest的时候，当时的市价就是你的收入，包含在W2中，但当你真正卖出的时候
，获得的收益或亏顺跟你买卖其他股票一样。 |
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s****l
发帖数: 600 | 37 ESPP如何算Schedule D？
例如某公司给15%折扣作为ESPP，而股票又有由于涨价带来的市场收益，那么W2是包括了
所有的capital gain还是仅仅包括15%部分？Thx
ESPP |
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s**********g
发帖数: 14942 | 38 1099对于RSU来说有actual cost吧
那个cost basis就是的
但是去年开始ESPP出了幺蛾子，IRS新规定，导致ESPP汇报cost basis的时候，没有考
虑enroll date和vest date的价格差。
ESPP通常有三个价格，enroll时候的价格（用来计算实际的购买价），vest时候的价格
（当这个比enroll价的更低的时候用来计算购买价），sell时候的价格。
RSU只有vest价格和sell价格，所以应该没这问题啊
RSU是bonus，tax是flatrate 25%，不过为啥lz的扣掉了134股之多？ |
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s**********g
发帖数: 14942 | 39 1099对于RSU来说有actual cost吧
那个cost basis就是的
但是去年开始ESPP出了幺蛾子，IRS新规定，导致ESPP汇报cost basis的时候，没有考
虑enroll date和vest date的价格差。
ESPP通常有三个价格，enroll时候的价格（用来计算实际的购买价），vest时候的价格
（当这个比enroll价的更低的时候用来计算购买价），sell时候的价格。
RSU只有vest价格和sell价格，所以应该没这问题啊
RSU是bonus，tax是flatrate 25%，不过为啥lz的扣掉了134股之多？ |
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g*******s
发帖数: 2963 | 40 加州单身绿卡报税。以前都是turbo tax直接搞定。今年（2018）的主要变动就是年末
买了首套自住房，并且2月到8月期间卖了大概价值20w的股票，有RSU有ESPP都是long
term但ESPP capital gain>100%。房贷70w左右，property tax估计一个月1400左右。
最后就是有一些个人买卖股票大概亏了1万。
我这种情况还适合用Turbo Tax报税么？还是最好找个CPA？主要是ESPP capital gain
这项怕要补很多..... |
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a*o
发帖数: 19981 | 41 估计还有ESPP没说吧，上市公司一般都有ESPP之类的东西，那货扣的是税后的钱，比较
厉害，没准他们公司ESPP允许较高比例也说不定。另外单身deductible也确实少，我觉
得4000差不离。 |
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x*********n
发帖数: 28013 | 42 投资。
本来投资的意义就在于growth，在于make money。所以graham说的好，当你做完一次投
资，你要feel comfortable。
如果你觉得10块钱买得这块牛肉值得，那么有什么理由让你在5块钱的时候不买 or 要
以5块钱卖掉它呢？
生活。
我们一直希望cheap，可是我们一直follow着low price。100快的皮鞋穿一年，是比300
快的穿5年贵很多的。
最后讲一讲ESPP的hedge方法。
理念：把revenue转成income
比如price是10元，你的买入价是8.5，你赚1.5 per share，你的income是1.5 per
share after tax。tax 假设40%
那么如何加强income呢？
1. open level 3+ account
2. open short call position （ half year，因为你的ESPP是半年为界，strike
price定为8.5）
3. holding your ESPP position more than 1 year
如果半年以后，你的股票是8快，那么你损失 8.5-... 阅读全帖 |
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n******n
发帖数: 12088 | 43 你那个算法不算ESPP不合理吧？还是应该按401k放满后的AGI收入来算。
ESPP假定工资的10%，15%折扣，买入后立刻卖掉，每年有4500额外收入，连带ESPP本身
回笼的资金，AGI的税率大概是45%，差不多一半收入交税了。年入(300k - 30k + 4.5k) * 55% = 274.5k，月入12.6k。
这个税率赶上欧洲了吧。怎么有人说现在美国税率是历史低点。
不过这样贫困线以下的心里很爽吧？哈哈。 |
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d*******d
发帖数: 2050 | 44 (二)
老胡进会议室的时候,小J正低着头摸她的iphone4.看见老胡进来,小J抬了抬眼皮,hi了
一声,低着头接着忙着摸来摸去.其实,她也没什么重要事情要处理,只不过是不停的在
mitbbs和华人两个app之间切来切去,不停的刷刷看看有没有什么新贴.
在老胡眼里,小J就是"不到30单身小孩"了.和老胡相比,小J绝对是cs科班出身.本科研究
生国内最top的大学,来美国直接进的牛校读博士.可惜的是,因为太牛了,以至于没看得
起学校老板,读了两年炒了老板,换了个导师又用了6年才毕业.所以,小J同学的实际年纪
是三十几,而且大概是"无三不成几"那个"几".
小J最近心烦得很.facebook上原来的几个闺蜜好友,一个个都生娃了,在facebook比着贴
相片晒老公晒娃.她呢?没啥可贴的.后来看着烦,索性把非死不可iphone app给删了,来
个眼不见为净.其实,小J长得不错,有模样有身材,正经算个小美女.原来在国内后来在美
国学校里,从来都不凡小男生围在身边献殷勤.可惜小J太牛了,以至于嫌这个不够高那个
不够帅,那个又高又帅的专业不好以后没前途,这么多年下来,从来没有正式交到过一个
男朋... 阅读全帖 |
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d****l
发帖数: 224 | 45 1099上ESPP和RSU的信息导入到turbotax以后不是从来都是要手动调整过的吗？
就是在TurboTax的每条操作下面选edit detail，然后选RSU/ESPP啥的，然后对照着
3922表格上的信息一条条的输入。
不修改的，那个都当做普通股票交易，不正确啊
倒是Turbotax很猥琐，早些年版本里面Deluxe就可以处理ESPP/RSU，好像去年开始
Deluxe就只能手动计算，去改表格的数据了，premium的倒是还有工具帮你计算 |
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b***i
发帖数: 3043 | 46 大牛，怎么知道W2是否包含了购买ESPP的费用呢？我的W2 box 14显示了购买股票的
ESPP-NQDIS，这个是不是就是15%的部分？我用TaxActOnline，这个数目填到了问答的
表格里，可以避免双重税收吗？
另外，如果是2014卖2013年买的ESPP，是不是也会有这个问题？还
要去查2013W2是否包含了这部分费用？
RSU cost base什么意思？ |
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Q*K
发帖数: 3464 | 47 based on my current understanding, this is for information purpose. help you
to figure out the ESPP related tax when you sell these stocks. If you
already sold these 2010 ESPP shares, the information will help you to figure
out the tax.
Note you do not report ESPP tax until you sell related shares.
Disclaimer: I'm not a tax expert and these are not tax advice, I'm not
responsible for any possible consequence. |
|
t******n
发帖数: 2939 | 48 ☆─────────────────────────────────────☆
Mayans (玛雅) 于 (Thu Mar 14 16:40:38 2013, 美东) 提到:
有人的地方就有江湖，买买提自然不例外。一边是流水的各色主角，一个个粉墨登场；
一边是铁打的论坛，看客们品头论足。
就像是大卖场里，有人随地吐痰，自然会有人指指点点。事情的真相从来都是越说越明
了。
韩寒，青年鲁迅，多么响亮的一个名字，青春少年神采飞扬秀发半遮面，什么？居然会
被獐头鼠目中年半秃猥琐男方舟子咬上？而且左一个铁证如山，右一个铁证如山，真是
居心叵测，险恶歹毒。看着韩寒小说度过青春年华的一众萝莉大妈纷纷花容失色，秀眉
紧锁：
---怎么会这样？
---我不信，我不信
---我不要听，我不要听
---怎么办呀怎么办？
大讨论最热闹时期，“你挺方挺寒？”成了众艾迪的问候语。后来呢？吊丝成功逆袭高
帅富(好吧，HH不太高)。
然后比较有名的求发生事件，这是比较少见的从头到尾一边倒。记得求发生换个马甲上
来，被人义愤填膺的一路追着骂。
人心自有公道。都是道上混的，凭着花言巧语，凭着巧言令色，能混多久... 阅读全帖 |
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r******n
发帖数: 4522 | 49 怪不得我寄了那么久的check人家都还没cash.
股票也可能是公司ESPP, 我们公司public时，几乎所有中国人（除了我，呵呵）ESPP都
是只买不卖的。
另外，“多数中国人”的理财方式，ESPP不舍得卖，房贷急着还清，还清了再继续拼命
买房，未必是好的。 |
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c***t
发帖数: 383 | 50 ☆─────────────────────────────────────☆
greenbee (greenbee) 于 (Fri Apr 12 16:50:23 2013, 美东) 提到:
信息太多了，都不知是真是假。 我自己的立场是中立和不同程度的康黑， 在这两个之
间来回摇摆. 这要是真的，大妈我就彻底康黑了。
以下是引用purplelavender在4/12/2013 11:30:00 AM的发言：
看到这个： 买买提上Reunion版版主为人踏实，比较可靠，他曾经见过尹先生晒股票账
户，总额超过百万美刀。这是自己炒的。 高通把尹先生未到期的公司股票一次性补给
康妈，至少15万刀。尹先生手里已经到期的股票不会比这个少。 那么康妈说的“还有
十几万的股票”是什么意思？康妈说话一向有水准，复旦中文系绝不是浪得虚名。十几
万的股票可以解释成十几万“美刀”的股票，也可以解释成十几万“股”的股票，其他
什么十几万“斤”，十几万“坨”。。。。都有可能。
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maohuo (easy) 于 (F... 阅读全帖 |
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