l****6
发帖数: 68 | 1 请问，这里有没有做AML/KYC/Compliance的兄弟姐妹？若有，可不可以个我个站内信，
我想咨询点信息。谢谢 |
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K******Q
发帖数: 62 | 2 拿到一个做compliance model的offer，主要是来解决AML,KYC等compliance相关问题。
我现在在做risk,对这行其实不是太了解。请教下
1.这个方向会涉及到trading products么还是只和global transactions打交道？
2.以后的发展前景如何？
3.再回到risk的可行性？
谢谢！ |
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发帖数: 1 | 3 重磅来袭！全球顶级投资银行营运中心2016校园招聘
公司行业：金融/投资
某外资金融集团为全球规模最大的银行及金融机构之一，也是全球金融领域最有价值的
品牌。集团总部位于伦敦，在欧洲、亚太地区、美洲、中东及非洲76个国家和地区拥有
9500家附属机构。
旗下环球营运中心（Global Service Center）为更好的服务环球银行与资本市场（
Global Banking & Market）业务，现向全球招募优秀应届毕业生/实习生。
工作地点：广州或佛山
岗位：高级基金专员/高级基金会计/合规品质保证营运副经理……一大波岗位来袭
岗位要求：
本科以上学历，海外留学生或211、985院校优秀应届生；
英语口语熟练，需接受全英文面试；
金融、经管类、法学类或英文专业学生优先考虑；
2年以下工作经验的金融行业从业往届生亦可考虑；
8小时工作制。因服务全球客户，需能接受轮班制，最晚下班时间为凌晨1点；
外地学生可通过电话或视频面试；
薪资和职级：
招募集团内部 Band 8 – Band 7岗位不等；视面试情况及最终录取岗位而定；
五险一金、定期体检、补充医疗保险、专业培训、出国机会、年终... 阅读全帖 |
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发帖数: 1 | 4 重磅来袭！全球顶级投资银行营运中心2016校园招聘
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发帖数: 1 | 5 重磅来袭！全球顶级投资银行营运中心2016校园招聘
公司行业：金融/投资
某外资金融集团为全球规模最大的银行及金融机构之一，也是全球金融领域最有价值的
品牌。集团总部位于伦敦，在欧洲、亚太地区、美洲、中东及非洲76个国家和地区拥有
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发帖数: 1 | 6 全球顶级投资银行营运中心2016校园招聘 (广州)
某外资金融集团为全球规模最大的银行及金融机构之一。总部位于伦敦，在76个国家和
地区拥有9500家附属机构。旗下环球营运中心（Global Service Center）为更好的服
务环球银行与资本市场（Global Banking & Market）业务，现向全球招募优秀应届毕
业生/实习生。
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岗位要求：
本科以上学历，海外留学生或211、985院校优秀应届生；英语口语熟练，需接受全英文
面试；金融、经管类、法学类或英文专业学生优先考虑；
2年以下工作经验的金融行业从业往届生亦可考虑；8小时工作制。因服务全球客户，需
能接受轮班制，最晚下班时间为凌晨1点；
外地学生可通过电话或视频面试.
薪资和职级：
招募集团内部 Band 8 – Band 7岗位；年薪60,000-200,000元；五险一金、专业培训
、出国机会、年终奖金；
发展空间：
投资银行领域，专业培训；大量晋升机会和内部申请；外资薪酬福利.
申请的同学请将英语简历发至Ema... 阅读全帖 |
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U**8
发帖数: 1921 | 7 离岸人民币兑美元半小时内涨逾300点，目前涨幅0.46%，报6.4132元。截至发稿，人民
币在岸汇率报6.3693,两地汇差为475点。
此前，外媒援引消息人士：中国央行将从10月15日起对开展代客远期售汇业务的金融机
构收取外汇风险准备金，准备金率暂定为20%。中国央行对金融机构外汇风险准备金按
月考核，准备金冻结期为一年。外汇风险准备金利率暂定为零。
分析人士认为，此举意在增加当前风行的离岸与在岸两地套利成本，打压远期购汇，有
利于人民币汇率的整体稳定。
他们指出，对远期售汇业务收取风险准备金将急剧提高远期购汇成本，影响市场流动性
；但此举有利于掉期和期权市场的发展，长端掉期有望下行，而期权市场亦将迎来机遇。
“应对当前购汇比较强的应对措施。文件本身而言对稳定人民币汇率应该是利好的。央
行的意图就是增加远期购汇成本，对非真实需求，例如套利，增加他们的成本。”招商
银行金融市场部高级分析师万钊称。
分析人士称，从上述表述看，新规只会对增量业务产生影响而并不会影响到存量业务。
如果按照7月外管局公布的结售汇数据看，7月银行远期售汇签约1,951亿元人民币，按
照20%的风险准备金率计... 阅读全帖 |
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x****o
发帖数: 21566 | 8 哈哈，真是好日无边啊
凤凰财经讯 3月12日上午，央行行长周小川，副行长易纲、潘功胜、副行长范一飞就“
金融改革与发展”相关问题回答中外记者提问。记者会上，央行行长周小川对首付贷问
题明确表态，商业银行要了解自己的客户，客户的首付不能是借的。
央行副行长潘功胜则表示，人民银行对首付贷态度非常明确，房地产开发企业、房地产
中介机构自办的金融业务没有取得相应资质，是违法从事金融业务，而且还存在自我融
资、自我担保、搞资金池的现象。
周小川强调，商业银行要作出自己的判断，不仅是要了解客户的偿付能力、金融风险，
还要考虑住房信贷的可行性和所面临的风险，对他们进行评估。买房人找另外一方面借
了一部分钱说这是首付，剩下再去借，整个借款和自有资本的比例实际上就变了，另外
未来偿还的能力实际也变了，以后月供不光要还银行的钱，还要先还首付贷。
春节前后，一线城市房价暴涨引人侧目。有媒体爆出，北上广不少购房者的首付使用了
房产金融、P2P网贷机构的“首付贷”等楼市配资方式。有舆论认为，房价过快上涨与
首付贷有一定的原因。为此，上海链家的首付贷金融产品被监管部门叫停。
因此两会期间，关于首付贷问题大热。
但... 阅读全帖 |
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l******6
发帖数: 5698 | 9 像KYC AML这些都是没什么国际通用标准，或者缺乏国际强制执法机构的。只要利用一
些漏洞，骗过付款国银行的监督，对银行来说就是一笔普通汇款。钱出去就是出去了。
到了目的国银行后被转粉分成无数分，有的被体现，有的进赌场，有的比转向第三国，
四国等，又是一套全新的法律政府，根本无法追踪，更别提合作。最近刚发生的孟加拉
中央银行被骗就是个例子，根本无法追缴。 |
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发帖数: 1 | 10 版上曾经有人指出，国际间通行的 AML 与 KYC 规定/系统可以 flag 出可疑的银行交
易，但两岸的银行不知道有没有 implement. |
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k**o
发帖数: 15334 | 11 目前还没关闭，只是在整顿比特币交易所，主要是要实行KYC/AML，否则
资金外逃太容易。 |
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t*******a
发帖数: 4055 | 12 虚拟黄金：首次代币发行有风险 但不能把它与比特币市场相混淆
© Sputnik/ Vladimir Astapkovich
经济
13:41 2017年10月14日(更新 19:17 2017年10月14日) 缩短网址
0 163 0 0
行业专家在接受俄罗斯卫星通讯社采访时指出，发行加密货币具有金融风险，可能营造
洗钱风险，但比特币市场本身与首次代币发行（ICO）市场没有关系。而首次代币发行
市场需要好好清理
在中国拥有两个比特币挖矿培训公司的布伦丹·吉布森说："规则一: 任何时候都不要
告诉任何人，您有多少比特币。规则二，投资额永远不要高于允许赔本额。"
吉布森现年32岁，他6年前从美国来到中国，从2014年起开始从事比特币挖矿。从那时
起他就说，比特币是他的全部生命。加密货币挖矿是他的主要收入来源之一。他说，比
特币系统的不足之处是：一旦打开钱包的秘钥丢失，比特币就将永远丢失。
2017年10月12日，比特币的价格在历史上首次突破5000美元大关。现在1枚比特币价值
5174美元。在中国央行2017年9月禁止开展首次代币发行（ICO）后，最受欢迎的加密货
币比特币展现出... 阅读全帖 |
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c*********d
发帖数: 9770 | 13 https://www.toutiao.com/i6507926128718512644/?iid=22819617214
中原新声2018-01-06 21:17:09
如果要我找出过去10年里在财富方面最让我后悔的2件事情：
第1，是2011年有几天曾使劲儿钻研比特币，确认不是骗局，那时候，比特币的价格是6
.9美元，然后，就丢开了；
第2，是2014年有一阵使劲儿钻研了瑞波币，确认不是骗局，那时候，瑞波币的价格是1
.1-1.3美分，然后，就丢开了。
恩，比特币2017年曾上涨到1.9万美元，现在是1.6万美元；
恩，瑞波币昨天上涨了64%，目前是3.6美元。
因为一堆一堆的虚拟币骗局出现，2014年之后我基本放弃了对这些数字货币的研究——
直到2017年下半年比特币大涨之后，我才重新拾起这些加密货币的知识，现在更是在从
头恶补关于区块链的一系列知识。
……
在《改造金融系统？区块链可以这样做》（参见文尾附文）一文中，我初步讲了区块链
技术的发展历史、核心价值以及应用场景，很多人说没有看懂，也没有感觉。
今天轻松一点儿，给大家讲讲美国印第安人的历史。
-------... 阅读全帖 |
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t*******a
发帖数: 4055 | 14 印度财长宣布将明令禁止加密货币
2018年02月01日 21:00 853 次阅读 稿源：FX168 0 条评论
[数字货币 / 区块链]
Finance Magnate周四（2月1日）报道，对于加密货币的合法性成为印度金融业长期争
论的话题。今日，印度财政部长Arun Jaitley在发表年度预算讲话时表达了政府打击数
字货币经纪的明确立场，同时也不看好加密货币目前的火爆形势。
Jaitley部长表明，印度政府不会考虑令加密货币合法化，并将阻止在其司法管辖范围
内使用比特币和其它加密货币。
由此看来，印度政府可能将引入宣布一切加密货币交易非法的法案。法律公司Monish
Panda & Associates创始人Monish Panda称：“政府如今将或者引入新的立法机制，或
者修改现有法律，以明确加密货币交易及相关行为非法，并惩处受到牵涉的机构和个人
。”
但Jaitley也从积极的方面肯定了比特币背后的区块链技术，并鼓励其在支付系统中的
应用。
尽管政府发布了严厉的警告，但代表加密货币交易所的印度区块链和加密货币委员会（
BACC）对于正在增长的数码生态表示乐观。
其首脑Ajee... 阅读全帖 |
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t*******a
发帖数: 4055 | 15 摩根大通未来掌门:做好美股跌40% 中国机会巨大(图)
新闻来源: 华尔街见闻 于 2018-05-16 21:59:42
敬请注意:新闻取自网络,观点不代表本网立场!
本文来源“华尔街见闻”，作者李丹。
摩根大通联席总裁、有望接替戴蒙成为该行掌门人的Daniel Pinto预计，中国会很
快成为该行第二大市场，他看好今明两年美国经济增长，但认为全球增长已走向末期，
警告美股可能大幅回调。
为美股大幅回调做准备
两个多月前，Pinto接受彭博采访时预计，美股未来一两年还有涨势，而一旦出现
回调，可能是深度回调，跌幅可能在20%-40%。对摩根大通这样的大机构来说，重点要
为此做准备。
Pinto本月16日接受CNBC专访时解释了他对全球经济处在扩张末期的看法，称无论
是技术面还是经济和企业表现，都让他对经济的看法很正面。他预计，到一定时候经济
周期会走到尽头，只是不会很快结束，而在走向周期尾声时要额外持有一份谨慎态度。
Pinto说：“现在华尔街的交易员，不管是资深的还是新手，都生活在持续了十年
的牛市环境下，可我没有，我的很多(比我更有经验的)经理(也没有)，所以我们在做准
备。”
... 阅读全帖 |
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发帖数: 1 | 16 搜查kyc信息，把top10做空的通过电视直播在whitehouse lawn活埋了，立竿见影 |
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l*******9
发帖数: 177 | 17 还是2年前买的一张卡，$400面值，收到卡后查了确实有这么多面值，后来也去用。最
近有次要用，居然发现是0 balance! 然后联系了Cardcash，居然是这样的回复：
Hi,
Please be advised that we have received this claim beyond our 45 day buyer
protection period.
CardCash is a gift card marketplace where millions of sellers can sell their
unwanted pre-owned gift cards at a discount. CardCash checks the balance at
the time of the listing. Statistically, only a very small percentage of our
cards have issues where the seller used the gift card, or the merchant
canceled the ca... 阅读全帖 |
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S******r
发帖数: 98 | 19 VIE Role:
*此职位仅限于28岁以下的欧洲护照持有者(英国护照除外)
*必须会讲中文
*有金融经验的优先
*12月合同, 可以延长到24个月. 有机会成为公司的永久员工.
The candidate will join London Commodity desk and work closely with the
sales.
- Covering Asia metals clients, mainly China (combination of looking
after their positions, executions, overall portfolios and trade ideas)
- Coverage of Chinese banking clients on precious metal executions
- Helping out the senior sales for KYC, credit request and coordinate
with other departments
有兴趣的人, 请私信我邮箱. |
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发帖数: 1 | 20 反洗钱职位 (Manager, Senior Manager)
Base地点：北京、上海、广州、深圳任选
薪水待遇：具竞争力，可面议
职位描述
1.参与AML和制裁相关的项目包括：中国大陆、香港、美国等监管机构的监管合规审阅
，机构洗钱风险评估，政策流程优化、整改、培训等工作；
2.积极了解AML和制裁最近进展和政策发展趋势，了解国内外AML和制裁相关变化情况，
协助公司进行相关解决方案的设计和实施；
3.开展金融机构AML和制裁相关的政策、程序和控制流程的梳理，确保其满足监管要求；
4.识别金融机构AML和制裁管理中存在缺陷，并提供改进建议；
5.设计项目解决方案和实施步骤，为团队提供技术指导，并监督日常工作和进度。
基本要求
1.金融、经济学、风险管理、工商管理、法律等相关专业背景，学士以上学历；
2.在会计师事务所、律师事务所、咨询公司、金融服务行业或法律行业从事相关AML和
制裁工作相关工作5年以上的经验；
3.熟悉常见的洗钱方法、制裁合规、合规管理、风险管理、及其他金融犯罪相关合规流
程和监管要求；
4.良好的沟通和协调能力；
5.具有以下方面的丰富经验将优先考虑：
1).国... 阅读全帖 |
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J**C
发帖数: 193 | 21 这是KNOW YOUR CUSTOMER (KYC)的PROCESS.
不用杀全家。放心。 |
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u***************r
发帖数: 11227 | 22 发信人： bluegogo(蓝步), 信区： StartUp
标题： 平安集团董事长党报撰文：99%的互联网金融都是皇帝的新衣
发信站： BBS未名空间站(Thu Aug 3 11:36:10 2017,GMT)
在不久前闭幕的全国金融工作会议上，习近平总书记发表重要讲话，对当前和今后一个
时期的金融工作做出了全面部署。作为我国三大综合金融服务集团之一，中国平安在公
司内部以各种形式，组织学习全国金融工作会议精神，公司上下认真研读、深刻领会、
抓好落实，将思想和行动统一到中央对于金融工作的战略部署上来。
构建国际最高标准风险管理体系，严守“互联网金融”安全底线——
多举措防控金融风险
习近平总书记的重要讲话深刻揭示了金融的精髓和核心。中国平安认为，金融企业要以
服务实体经济为天职和宗旨，以强大的风控能力为基础，以持续深化金融供给侧结构性
改革为抓手，以降低企业融资成本、满足人民群众金融服务需求、深耕普惠金融为重点
，聚焦主业、强化服务，审慎创新、稳健发展，扎扎实实践行金融改革，兢兢业业服务
国计民生。
“金融活，经济活；金融稳，经济稳”，这对我们所有金融从业者是一个鞭策、一个警
醒，要... 阅读全帖 |
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m*********h
发帖数: 5449 | 23 不同公司的股票，量价关系不一样，股价变化对相似事件的反应不一样，公司得到华尔街
的支持程度不一样，长期炒作这个股票的操盘手不一样，等等。因此很难用一个固定的方
法分析两个不同的股票。
摸清股票的脾气，一个很好的切入点是先熟悉公司的CEO和董事长，阅读所有关于他们的
简历、故事、性格、新闻、发言等等。银行有句行话，know your customer (KYC)。
既然资本雄厚的银行都这么用功了解客户，那么作为股东了解公司的高管更有必要了。从
这里衍生出这个公司股票分析模型的各种变化。
举个例子，Amazon的CEO Jeff Bezos，此人擅长的策略很像打星际争霸，不攒钱，几
乎所有收入都投入到营销、扩张和研发，目标只有一个，就是维护Amazon的垄断地位。
所以AMZN的财务报表不太好看，而股价还是不停地涨。 |
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F****s
发帖数: 3761 | 24 KYC是很著名的金融从业原则，Google一下，略过广告，第一条解释就是了。所以多花
点时间了解人是相当重要的事儿。 |
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F****s
发帖数: 3761 | 25 这帖子很风趣，有心人搜一搜KYC这个词，看Google第一条解释。
名单我就不贴了，总贴没意思。懂的人自然懂。就像我匿名发个帖子夸我弟弟的感觉差
不多。 |
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F****s
发帖数: 3761 | 26 你报个名字，单位，我认证了之后，你说买啥我就买啥，好不好？
Know your customer (KYC) is the process of a business identifying and
verifying the identity of its clients. The term is also used to refer to the
bank and anti-money laundering regulations which governs these activities. |
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F****s
发帖数: 3761 | 27 regsoft还在股版，换了个马甲最近还在推销比特币。
你们看人都太naive。
Know your customer (KYC) is the process of a business identifying and
verifying the identity of its clients. The term is also used to refer to the
bank and anti-money laundering regulations which governs these activities. |
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N*****d
发帖数: 9872 | 28 https://themerkle.com/who-is-spoofy/
Most cryptocurrency enthusiasts will agree that people manipulate the
Bitcoin market. Even though Bitcoin should be all about a free market, the
rich and wealthy -known as whales- are in a position to muck around with the
price as they see fit. There are rumors circulating about an entity called
“Spoofy”, who is -or are- manipulating the price of Bitcoin. Bitfinex and
Tether got tangled in this story somehow as well.
MEET SPOOFY, THE WHALE OF ALL BITCOIN WHAL... 阅读全帖 |
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m*********h
发帖数: 5449 | 29 至于谁傻谁聪明这件事，自古以来是讨论不清的。不过既然站方在每个帖子后面都追加
大家的IP信息，任何人都可以effortless看到，应该找站方complain。在我看来这是没
必要的，见过的论坛也只有买提这么干。
说到炒股，有条金融铁律 KYC (know your customer)，要打交道必须搞清对方身份，
搞不清就不打交道，就这么简单。
违反这条的到真的是傻逼。 |
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发帖数: 1 | 30 【 以下文字转载自 Military 讨论区 】
发信人: tranquila (diamante), 信区: Military
标 题: 摩根大通未来掌门:做好美股跌40% 中国机会巨大(图)
发信站: BBS 未名空间站 (Thu May 17 11:33:15 2018, 美东)
摩根大通未来掌门:做好美股跌40% 中国机会巨大(图)
新闻来源: 华尔街见闻 于 2018-05-16 21:59:42
敬请注意:新闻取自网络,观点不代表本网立场!
本文来源“华尔街见闻”，作者李丹。
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回调，可能是深度回调，跌幅可能在20%-40%。对摩根大通这样的大机构来说，重点要
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Pinto本月16日接受CNBC专访时解释了他对全球经济处在扩张末期的看法，称无论
是技术面还是经济和企业表现，都让他... 阅读全帖 |
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r******u
发帖数: 115 | 31 can i have the mobi version? r*********[email protected]
thanks,
KYC |
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r*********e
发帖数: 281 | 32 啊呀
kyc好像在第一张照片里，bigmanxu你看象不象 |
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发帖数: 1 | 35 Crypto交易所也要做KYC/AML，怎么不满足regulation了 |
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l**********1
发帖数: 5204 | 36 Kato S. Lab web site was closed.
it was done by his University of Tokyo administration department or that institute? possible
please go to
//www.iam.u-tokyo.ac.jp/lab-e.html
then click a click and test it,
all the neighbor labs is no problem for opening their web sites.
cited from
//twitter.com/Kenkyuufusei
nobikycs_bot のげ＠KYCS
by Kenkyuufusei@
@hydrogen Kato S lab HP was closed now
23 hours ago
些拙劣的造假。 |
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l******n
发帖数: 9344 | 38 1. transactions
2. stable, not bad pay
3. should be easy |
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