t***s
发帖数: 163 | 1 今天回家的路上听NPR马上要出bail out mutual fund
让小市民也能参与bail out，
一个主要holding是toxic asset的mutual fund
你敢买么？！呵呵 |
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s********n
发帖数: 1962 | 2 Mutual fund 不是拿来 short term trading 的。就算 broker 允许，fund manager
也要 charge short term trading fee. 不客气地说，就算都允许都免费，short-term
trading mutual fund 仍然是一种很神经病的行为。It just doesn't make any sense. |
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ki
发帖数: 25 | 3 请问 mutual fund也是可以像 stock那么频繁买卖的么？
还是不同的mutual fund有不同的rule, 比如说买入了以后若干个月或若干年之内不能
卖？
谢谢 |
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s***7
发帖数: 506 | 4 股票的dividend3个月发一次，是不是要持有3个月以上，才有dividend？
想买点mutual fund，要是小于6个月卖出，有penalty么？
大家是不是都买mutual fund 做长期投资呢?
我是投资新手，目前一头雾水。谢谢回复。 |
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t**********g
发帖数: 920 | 5 我在vanguard里面看到，基本上每个mutual fund都有对应的etf。比如VTI对VTSMX，
VXUS对VGTSX。而且etf的收费又低，那mutual fund究竟有什么优势呢？
另外请推荐下vanguard的etf吧？
我准备买60% Vanguard Total Stock Market ETF, 20% Vanguard Total
International Stock ETF, 10% Vanguard Total Bond Market ETF, 10% Vanguard
FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF 或者Vanguard Small-Cap Growth ETF。是不是
选太多了？我反正也没什么钱，就想aggressive点。另外还有什么好的eft给推荐呢？
多谢了！ |
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l**n
发帖数: 1861 | 6 新手不懂，请教
有人说mutual fund是长期投资，7年10年的
但是，我觉得最近股市不错，但是不会玩股票
我投入mutual fund，选一个cap相关的fund
短期一年那应该也有7％10％的收益，到时候撤出来
不是比银行利息高多了。
请教这样做行不行。
再请教一年半年的撤出，会不会有什么额外费用？
还算像银行一样，随便买卖？
多谢。新新手不懂，诚心请教。 |
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y***e
发帖数: 6082 | 7 看啥MF吧，很多也得时不时倒腾倒腾下
新手不懂，请教
有人说mutual fund是长期投资，7年10年的
但是，我觉得最近股市不错，但是不会玩股票
我投入mutual fund，选一个cap相关的fund
短期一年那应该也有7％10％的收益，到时候撤出来
不是比银行利息高多了。
请教这样做行不行。
再请教一年半年的撤出，会不会有什么额外费用？
还算像银行一样，随便买卖？
多谢。新新手不懂，诚心请教。 |
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f****y
发帖数: 921 | 8 总结来说，如果考虑vanguard的话，如果一个基金有ETF和mutual fund，绝对应该买
ETF,mutual fund基本完败。我说的挺客观把。
vanguard |
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p***j
发帖数: 53 | 9 的确，涨跌的百分比是很重要。
但是相似mutual fund和etf涨跌是不是相差不大吧？因为它们的portfolio是相似的。
在涨跌幅度相似的情况下，由于mutual fund的价格低，那相同的钱就能买更多的share
，所以总收入是不是就多啊？
可能我的理解是错的，涨跌幅度其实相差很大，那为什么会相差很大呢？ |
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m********t
发帖数: 9426 | 10 现在有一部分在mutual funds里面，感觉YTD return还不错
相比较银行的利息现在少的可怜
mutual funds我的理解是有一定风险，但是可以随时cash out的
好的funds可以轻轻松松beat银行现在的利率啊。 |
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w********0
发帖数: 245 | 11 咨询买mutual fund一般手续费要多少？
上周跑去community bank问有没有比money market更高的保险的存款方式，银行立即就
推荐了一个Templeton fund，说年利率有7.5%左右。但是一问，说手续费要4%，感觉太
贵了。
所以上来问一下说，一般手续费多少比较合适？
而且该怎么看这些推荐的mutual fund，第一次接触，虽然银行说的天花乱坠，但是觉
得还是有点不靠普。 拿来一些资料回来看，就是看到列出以下的表现
1-MO 3-MO 6-MO 1-YR 3-YR* 5-YR* 10-YR
大家选这些fund的时候，都是怎么选的？都怎么看得？怎么查这种fund靠普吗？
多谢了 |
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s******s
发帖数: 248 | 12 新手问题：在roth-ira买了个mutual fund，快三年了，不知道是不是继续持有下去。
一般买一个mutual fund 持有期多久？ 谢谢！
看了看三年的曲线，起初一年涨的和现在基本差不不太多。2011年秋经历过一次狂跌，
现在又涨回来到了起初一年的水平。。 |
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z********i
发帖数: 568 | 13 我现在只买mutual fund。
big cap:1
mid cap:2
sector: 4
international: 2
bonds: 2
real estate:1
头两天把今年的所有收益清零。在想是否就买2-3个mutual funds。 |
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z****e
发帖数: 2361 | 15 rollover IRA投资一下ETF和mutual fund，请推荐一下。mutual fund希望no load/
transaction fee，并且expense radio低一点。多谢。 |
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l*******r
发帖数: 655 | 16 去年買的一個mutual fund，一直虧，12月30號分紅，然後NAV有了調整，我的帳戶自動
用分紅和裏面原有的錢又買了這個mutual fund。我現在想sell，然後買一個index
fund。不知道現在sell會不會產生short term transaction fee?
謝謝！ |
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S*****0
发帖数: 816 | 17 I have a question as follows,
If I buy a mutual fund today (9am to 3pm), what is the price I will buy at?
Is it the price at the end of yesterday or at the end of today?
If I sell a mutual fund today (9am to 3pm), what is the price that I will
sell at? Is it the price at the end of today or at the end of yesterday?
thanks. |
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b****w
发帖数: 692 | 18 想买些commodities fund用来diversity, 正在研究是应该用401K买还是brokerage
account买，结果发现401K里没有commodities mutual fund，在网上查tax的信息也全
都是关于commodities ETF的。请板上大牛们说说commodities mutual fund有什么
special treatment吗？是应该买ETF呢还是MF呢？
谢谢！ |
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D**0
发帖数: 195 | 19 有没有关于solar 或者 big data 的mutual fund推荐？
Fidelity mutual funds ? |
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c*********i
发帖数: 570 | 20 Thanks, I already max out my 401k and bought Mutual fund.
But I still have extra cash and want to buy more.
Scottrade requires $5M account to buy mutual fund, anyway, I will
try fund company directly
morningstar.
buy
not
idea |
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r****m
发帖数: 1204 | 21 Yes, but this is entirely controlled by mutual fund managers - you can treat
this as a disadvantage of owning mutual funds. |
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i*******m
发帖数: 670 | 22 不是，mutual fund虽然是长线，但是也可以中线操作（几个月，半年），而且如何选
择那个mutual fund也是很重要的啊。 怎么会没实在意义。 |
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M*********l
发帖数: 378 | 23 一个mutual fund如果买了50个share，这50share的价格会随着市场而波动，如果有盈
利，那么是来自这部分share的价格上升，这部分好理解。跟买股票很类似。
但是，在每年的年底有一少部分会额外自动买入若干share（不是自己另外再掏钱买的
），加入到mutual fund总额里。这部分的整体应该都是盈利部分，买股票的话没有这
一部分，所以不是很好理解。
请教，这每年年底少部分额外买入的share是来自哪里的盈利？怎么产生的？如果当年
不是盈利而是亏损，额外买入的share就为0 share了？因为不可能是负的share数。
有些迷惑，希望能简单指点一下。谢谢。 |
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i*******m
发帖数: 670 | 24 因为，一旦美股开跌，return就会是负的.
同事请教两个问题。
首先， mutual fund的收益率是即时/瞬时的吗？ 还是一天一更新或更久。
另外， mutual fund能否像股市一样自己设立止损呢？
谢谢！ |
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j*k
发帖数: 182 | 25 rere没听说mutual fund可以short.
可能机构投资者能够做到short mutual fund,我们个人投资者够呛
,
cost |
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j*k
发帖数: 182 | 26 S&P index所对应的mutual fund一般年度management fee在0.08%左右...不是你说的5%
...
index ETF和index mutual fund我认为主要区别是前者可以快进快出,每次交易交$7即
可.后者不能快进快出,如果持有不到2个月就卖出的话会有2%左右的short term
redemption fee, 但是买入和卖出时一般不收手续费.前者和后者的management fee区
别不大. |
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s***n
发帖数: 678 | 27 你这个想法也太阴谋论，而且小农思想了。active mutual fund最重要就是要做大。只
要能做大，那一两个点的费用够吃死了。基金管理大部分是固定成本。基金规模扩大一
倍，雇员连一个都不要加，费用都可以发奖金了。人家难道会想着多坑你假的半个点的
费用？现在所有的交易都是电子的，还有外部的审计人员，这帮人还会搞假账准备进监
狱？稳拿们拿着几十万上百万的年薪和奖金，还看不上这一招。
active mutual fund的问题是经理为了做大，会不会冒进，造成你本金的损失。另外
Active的买卖次数难免比passive要稍微多一点，税收极大影响active基金的compound
。这其实就是为什么active基金比不上passive基金的主要原因。
fund |
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w***n
发帖数: 1519 | 28 “具体最终的expense里面包含了什么？是简单的百分比的管理费，还是连公
司大楼清洁工的工资，各员工的度假开销都算进客户的expense里面了？对这个问题的
回答，可以让你了解什么Mutual fund可以碰，什么mutual fund不可以碰。”
这些费用本来就是会算在expense里的。难不成还要fund manager自掏腰包？又不是慈
善。
index fund之所以比actively managed fund 便宜，除了交易少，也是因为不需要智力
。开着机器和程序就可以track index。而买active MF 或者hedge fund 买的就是明星
经理的服务。这方面和世上的很多其它事情一样，是一分钱一分货的。做得好的基金收
two and twenty，也一样有很多人心甘情愿交钱。
你既然是追求高收益，追求outperformance的人，应该不难理解这世上有人可以做的非
常棒，甚至比大哥你还牛吧？ |
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m******l
发帖数: 1690 | 29 wrong. mutual funds have the same risk as General stock market.
the higher the risk. the higher the return.
if you don't want to learn investing. just dollar cost average to sp500. in
long run. you will do better than any mutual funds.
fund |
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R*****d
发帖数: 420 | 30 How about make 8%? How risky or easy is it to make 8% on stock market? How
risky or easy is it to make 8% on mutual fund? comparing stock market and
mutual fund, which one has lower risk for seeking the same return?
Thank you so so much!
you |
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w********0
发帖数: 245 | 31 今天收到mutualfund的信说要liquidation fund, 该怎么办？
是不是就是能收到现金。
说来话长，今天5月的时候被社区银行的投资经理忽悠买了3支基金，每只基金投3千美
元。刚开始的时候我是想就买美国的s&p 500 index fund, 而且对基金是第一次接触。
但是当时也不知道为什么，反正投资经理说服了我买了其他基金。 投资经理是中国人
，对他有点信任吧。所以，他强烈建议要买一个有关中国的基金，我同意了，其他俩个
基金都是美国的基金。
然后这几个月， 看着我的钱一直少掉，反正这3支基金在一起，已经亏了1500美元，中
国基金亏得最多，都有800美元。然后我每次见到投资经理，他都叫我耐心，说起伏是
正常的，不要犯新手的错误想着赶快卖掉，要有长期投资的想法，要长期持有。对这方
面我不懂，以为他说的有道理。
但是今天这么一搞，反正自己觉得挺不好的，感觉自己被人愚弄了。不过这个也怨不得
别人，自己不懂理财。
反正郁闷了一会，对那个投资经理也不是太信任了。所以上来问这里的高手，那这个时
候，反正这个mutual fund--china equity fund都要liqui... 阅读全帖 |
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r****m
发帖数: 1204 | 32 你可以随时买卖mutual fund， 但价钱在market结束后才知道。
Normally a 401k plan doesn't have ETF and Mutual Fund choices that are
largely overlapping so you have to make a decision as you asked.
If you list your options, people can help you better. |
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t******a
发帖数: 440 | 33 有一部分钱在Fidelity的money market。考虑最近油价低，是不是买些买进一些energy
相关的fund好，请推荐。谢谢
Sector mutual fund
Fidelity Select Energy Portfolio ( FSENX )
Sector ETF
Fidelity MSCI Energy Index ETF ( FENY )
Industry-targeted mutual funds
Fidelity Select Energy Service Portfolio ( FSESX)
Fidelity Select Natural Gas Portfolio ( FSNGX )
Fidelity Select Natural Resources Portfolio ( FNARX ) |
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m*********t
发帖数: 1250 | 34 我算是Bogleheads的投资理念拥护者之一，个人理解是买index是基于成熟的市场环境下
以机构投资者为主导高效率市场的投资策略，大部分投资人基于长期投资的规划可以满
足基于此的Market Average Return。而相反的极端例子可能就是国内的A股市场，以散
户主导，信息不透明，追涨杀跌短期投机行为为主，所以可能并不适合index策略。
基于上面的理解，我个人觉得在以Index investing为主的策略下，追求短期high retu
rn为目标适当配置一部分Active Fund （如一些Dividend Growth）或如P2P之类的新As
set Class，也并不冲突。
mutual |
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j*****8
发帖数: 363 | 35 正好想问同样的问题，最近跟一个financial advisor meet，edward jones的
大概就是说通过他买的american fund（这个好像只能通过advisor买），expense
ratio高，如果是class A，也有一些upfront fee，但performance远远好于sp500
index。数据貌似也是过去很多年的。
有一些被说动，但周围中国人里很少有用advisor的，又觉得自己管理由于不是研究的
很明白，就不是很自信。
而且他说动我的点是，在市场好的时候可能差别不大，市场跌的时候如果active
manage就可以相对规避风险。
还在犹豫。。。
mutual |
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D*****t
发帖数: 235 | 36 学习投资了一个mutual Fund -- Litman Gregory Masters International. 去年的
1099-DIV表上有超过$1500的Ordinary Divident. 看来要报税。税表上问，是否“did
you have a financial interest in or signature authority over a financial
account (such as bank account, security account, or brokerage account)
located in foreign country?”
问的是这个mutual fund 吗？ 怎么知道它算美国与否呢？ |
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p******e
发帖数: 528 | 37 【 以下文字转载自 Stock 讨论区 】
发信人: poincare (...), 信区: Stock
标 题: 请问一个mutual funds报税问题。
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Mar 1 13:59:29 2018, 美东)
请问如果我有一个brokerage账户，比方说在Vanguard，然后我买了个muni
bond的mutual fund。这个fund会产生interest，这些interest是不同的州的muni
bond产生的。当我报税的时候，我会收到一张税表告诉我的这些interest具体
是由哪些州产生的，这样我报州税的时候，如果住在CA，CA就不会再收
bond fund里边CA的muni bond所生成利息的税。请问我的理解对不对？
另外我给Vanguard打电话，接线的人说我不会收到一张这样表来解释这
些interest具体是由哪些州产生的。但是turbo tax又问我这些interest是
由哪些州产生的，这样的岂不是话岂不是我没法填这个信息了吗？ |
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p******e
发帖数: 528 | 38 【 以下文字转载自 Stock 讨论区 】
发信人: poincare (...), 信区: Stock
标 题: 请问一个mutual funds报税问题。
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Mar 1 13:59:29 2018, 美东)
请问如果我有一个brokerage账户，比方说在Vanguard，然后我买了个muni
bond的mutual fund。这个fund会产生interest，这些interest是不同的州的muni
bond产生的。当我报税的时候，我会收到一张税表告诉我的这些interest具体
是由哪些州产生的，这样我报州税的时候，如果住在CA，CA就不会再收
bond fund里边CA的muni bond所生成利息的税。请问我的理解对不对？
另外我给Vanguard打电话，接线的人说我不会收到一张这样表来解释这
些interest具体是由哪些州产生的。但是turbo tax又问我这些interest是
由哪些州产生的，这样的岂不是话岂不是我没法填这个信息了吗？ |
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d**********2
发帖数: 16 | 39 请问我的理解对不对？- 对。
找到Mutual Fund对应的Prospectus，查看每个州的muni bond分别占百分比多少，再把
填入turbo tax中即可，我默认你选的是national muni bond的mutual fund。
比如你的fund共赚取了$1000的interest，其中20%来自加州，那么这$1000的interest
全部免联邦税，$200免加州税。
如果有兴趣的话可以加我的微信公众号“博学多财在北美”，共同研究如何投资理财税
务方面的知识，干货满满！ |
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m******n
发帖数: 102 | 40 有一家猎头公司去年主动联系我，断断续续联系了有半年。
上周他们介绍了一家企业，安排我和那边企业电话谈了一下。
昨晚负责的猎头突然给我发了一封邮件，让我签完FAX给他们。我挺奇怪，以前也接触
过一些猎头，让签Mutual Understanding的这还是第一家。
不知道大家有什么经验？这样的文件我有必要签名吗？内容大家觉得呢？我看都是官方
字样。
以下是Mutual Understanding的主要部分，大家有时间的话麻烦也帮忙看看，谢谢了。
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1) Rules of Engagement :
- With no obligation, (COMPANY) can introduce to (CANDIDATE) one, or several
, potential Employer(s) or Company(ies) who may, or may not, give CANDIDATE
an offer.
- After recei... 阅读全帖 |
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s*******g
发帖数: 1514 | 42 Fine prints说this promotion is not available for mutual fund only accounts
准备开brokerage/cash management account，本来准备把钱都放进brokerage account
, 全部用来买mutual fund的，不过为了拿mileage，是不是最好留一部分钱在
brokerage account或者用来买别的？
放在cash management account里的钱也算吗？广告说fund a nonretirement
brokerage account，但是开户选择里有brokerage/cash management二合一的 |
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j*k
发帖数: 182 | 43 再补充一下，我老公每年年底都是打算把达不到S&P500年收益的mutual fund都卖了！
不管这个mutual fund其实是global/ asian。。。跟S&P500没有太大可比性的。但是老
公就是说“我才不管manager投什么呢，收益高就好！” |
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m*****a
发帖数: 2609 | 44 对于新手，或者不想太花时间的，就买index fund，具体是mutual fund还是ETF应该对
一般人影响不大。比如说"SPY"(即S&P 500)。如果想买某一个Sector，我比较喜欢的是
XL系列http://www.sectorspdr.com/sectorspdr/，这里你有一定自由度去选。
我投资几年下来经验就是承认自己笨或者说不能准确预测市场，因而只买那种风险低的
，至少别人吃肉你能喝汤的股票。当然很多人会不服气，大可以去自己投资一下，或者
虚拟投资。后者有个推荐的方法：去Google finance，你建立一个porfolio，自己写上
“买入价”(quantity, purchase price)，然后就看每天refresh一下，看你是赚还是
赔了。当然如果楼主或者各位有心人，可能变成下一个Warren Buffett般投资天才，自
然不是俺帖子能涉及的对象。
最后的精髓就是：继续承认自己笨，不要轻易买卖。当然不是说不能动，但是务必三次
而后行，be conservative，告诉自己你可能在犯错误，而不是冲动地认为自己抓住了
时机。当你确实认为自己笨后，你... 阅读全帖 |
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m******n
发帖数: 102 | 45 有一家猎头公司去年主动联系我，说国内有几个好的职位空缺，断断续续联系了有半年。
上周他们介绍了一家企业，安排我和那边企业在昨天通过电话谈了一下。
昨晚负责的猎头突然给我发了一封邮件，让我签完FAX给他们。我挺奇怪，以前也接触
过一些猎头，让签Mutual Understanding的这还是第一家。
不知道大家有什么经验？这样的文件我有必要签名吗？关于内容大家觉得呢？我看都是
官方条文。
以下是Mutual Understanding的主要部分，大家有时间的话麻烦也帮忙看看，谢谢各位
版友了。
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1) Rules of Engagement :
- With no obligation, (COMPANY) can introduce to (CANDIDATE) one, or several
, potential Employer(s) or Company(ies) who may, or may not, give CANDIDAT... 阅读全帖 |
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H*****g
发帖数: 638 | 46 买mutual fund 和 绿卡没有关系
也可以考虑 Wellsfargo的 mutual fund |
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g*****u
发帖数: 14294 | 47 mutual/pension fund每月都有钱进去。怕啥!
你有401K吧？你有，就是在贡献傻钱。
而且，这年头mutual/pensin fund也投hedge fund或fund of funds。你说他傻钱还是聪明钱？ |
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m******7
发帖数: 52 | 48 % of Shares Held by All Insider and 5% Owners:
% of Shares Held by Institutional & Mutual Fund Owners:
这两个有交集吗？如果持有超过5%的mutual fund owner，那也在前者吧？ |
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b******r
发帖数: 16603 | 49 我现在比较迷惑，难道这个市场就靠POMO一直拉？hedge fund总要锁利的。
mutual fund总要接盘的吧。我同意通常市场顶部在mutual fund接盘之后。。。所以现
在很难讲是顶部。 |
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n******r
发帖数: 869 | 50 多的闲钱没地方投。不会炒股，不会搞房。
去年每月省下的钱就放在一个mutual fund里了。不用钱所以没卖过。这种情况怎么报
税呢。
那个mutual fund每月都有dividen的，我设置他自动把dividen再投资了，所以没收入
。没有1099表。觉得好像不用报税。
那就是说只要我不卖，这也是个避税的好办法，跟IRA（不懂ROTH, TRADITIONAL，反正
ROTH咱好像不合格）一样有好处？
如果我今年改成dividen不re-invest了，那可能下一年要交税。
不好意思，问题多多。 |
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