j***4
发帖数: 3119 | 1 depends on what class of mutual funds? 如果属于高收入税阶层，建议买municipal
bonds，减少投资收入上税 |
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m********t
发帖数: 9426 | 2 开个了investment checking账户，新手准备练练手，买些Mutual Funds,不打算像股票
那样频繁买卖，但是容易cash out。
我现在全部放在了ContraFund里面，还有别的Fidelity MF推荐吗？
另外我max了Fedility 的 Roth IRA，这个能买MF吗？
我的401k现在全部买了Fedility Small Cap Discovery，这个如何？
谢谢 |
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r**e
发帖数: 287 | 3 买卖Mutual Fund是否以明天的结算价？
比如说今天股市收盘后我发现我的MF大涨，当夜或第二天就让(401K)Broker售出。结果
第二天股市大跌，我的卖出是否只能以大跌后的价格结算？ |
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s****c
发帖数: 299 | 4 Why I have the same impression that ETF is more tax efficient?
Googled this article:
http://www.investorguide.com/igu-article-970-etfs-etfs-ease-tax
What all this means is that the actions of individual ETF investors will not
affect the tax liability of other traders. There are no taxable
transactions that take place at the fund level so the IRS has nothing to
worry about. This helps investors delay paying taxes on gains until the
holdings are sold, thus making ETFs more tax efficient than mutua... 阅读全帖 |
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l*u
发帖数: 2090 | 5 我觉得先去Morningstar 学学Mutual Fund
把 10X的课程 看完了
就会有个大致概念 |
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s*p
发帖数: 3865 | 6 谢谢。 back load fee 是不是一般不在mutual fund的收费中体现出来？
经常看到401K 给的个人performance的收益率比fund扣除费用后的还少几个百分点。。
。。 |
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a***s
发帖数: 5417 | 7 最简单的是买fusex, 没有买卖手续费，annual fee也几乎是所有mutual fund
里最低的。跟随 sp 500. 股票的diversity也足够了。 |
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s********n
发帖数: 1962 | 8 骗人的。
Mutual fund 有很多很多很多种。每种的费用、回报、风险都不一样。不能一概而论。
10%回报的不是没有，但是风险较高。 |
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s******s
发帖数: 248 | 9 不是。 就是问 一般来说 mutual funds 是不是 可以长期持有。就像银行的定期存款
一样。 |
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g***s
发帖数: 3811 | 10 Mutual Fund的问题
有些MF的１，３，５，１０年平均收益都大于１０%以上，看起来还是很稳定的。
这些MF，感觉比买INDEX或者ETF要好啊。INDEX和ETF的优势是？这些MF有什么潜在的危
险？
谢谢！ |
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j******3
发帖数: 18319 | 11 关于mutual fund，除了每个月auto invest之外，我想有没有可能time market，比如
在价格上涨或下跌x%的日子按收盘价购买。
测试了一下，结果很有意思。可能测试有漏洞，欢迎指正，或解释结果形成的原因。
测试使用的是VFIAX (Vanguard S&P 500 fund) 和SPY (S&P500 ETF).
结论:
0. 还是按照每个月固定日期购买。time market很不确定是否会有超额收益。
1. 每月固定日期购买，选择不同的日期，收益差别非常小。
2. VIFAX（测试期 1/2/2001 - 4/26/2013），在上涨或下跌越大的日子按收盘价购买
，收益越高。波动幅度相同的话，在上涨的日子购买会比下跌的日子购买收益高4%左右
。在上涨或下跌的日子购买都比每月按固定日期收益高。
3. SPY（测试期 1/29/1993 - 5/2/2013），在上涨或下跌越大的日子按收盘价购买，
收益越低。在上涨或下跌的日子购买都比每月按固定日期购买收益低。
测试的假设：1) 每次购买$100. 2) 价格数据用的是Yahoo的adj price，即：除去股息
，... 阅读全帖 |
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b***m
发帖数: 891 | 12 已经在雇主的401k里面放满了，还剩些闲钱，买股票、投资房地产觉得风险太大，存银
行又觉得太亏，想投资到mutual fund里面，不知道要到哪里开户，怎么操作，另外，
还有什么可以避税的手段？谢谢！ |
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s********y
发帖数: 3811 | 13 i think u should read some investing books and educate urself first before
asking which mutual fund to buy. |
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r****m
发帖数: 1204 | 14 Because many people have the illusion they can pick the next big winning
mutual fund managers like Peter Lynch.
Just like most people losing in stock market, but they still hope ... |
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s**l
发帖数: 869 | 15 roth ira里面principle不交税，earnings 如果在59岁之前取出来是要交税的，不过关
系不大。如果是普通mutual fund账户，是不是principle的钱也是要交税的？ |
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s**l
发帖数: 869 | 16 在哪个地方开roth ira比较好呢？
vanguard? fidelity, scottrade?
我目前只想做mutual fund，不过在vanguard网页上找不到买MF的fee和关闭账号的费用
。它家的cost ratio倒是挺低的
you |
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s**********d
发帖数: 36899 | 17 mutual fund不是用来炒的。不要想短线。
一两年已经够短了。 |
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x*********n
发帖数: 100 | 18 刚买的Mutual fund，vanguard small cap index。预计12月底有distribution.
Turnover rate 是10%。根据今年的return 30%, 那应该是3%的distribution吧？
就是说这3%我要交short term capital gain tax.
那如果我在distribution前几天卖掉，我就可以不用交这个distribution的税了。但是
我也得交这两个月涨的return的tax. 所以说到时候如果我的return是少于3%，我就该
卖掉，否则应该继续持有。是这样吗？ |
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l*****g
发帖数: 654 | 19 turnover rate只是反映一个基金换股的情况，和持有者没有关系。（correct me if I
am wrong)
我的感觉，distribution很少，我没有vanguard small cap index，但是我有其他的
vanguad fund,我大概算了一下，每个季度的distribution只有0.5%左右
买mutual fund不需要为这点税收考虑买卖，如果真的在乎税收，应该用401等不交税的
账户买分红多的,用需要交税的账号买分红少。
税的大头，应该是long-term capital gain tax vs short-term capital gain tax.所
以应该尽量持有一年以上再卖。 |
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a***a
发帖数: 974 | 20 没限制，哪家公司的哪个mutual fund, ETF，stock等等都可以，考虑到这个账户，现
在不交税，退休取钱才交，买哪种比较合适呢？在考虑的是，vanguard target
retirement 2040, SPY,谢谢！ |
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i**********d
发帖数: 26 | 21 刚开始想投资，想投一些回报比较高，还相对稳定的mutual fund或者是etf，大家有什
么建议吗？有没有什么推荐阅读？
谢谢 |
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c*****e
发帖数: 3226 | 22 【 以下文字转载自 Stock 讨论区 】
发信人: capcase (gotmail), 信区: Stock
标 题: 这个mutual fund SKSRX 基金里面老中不少，简直就是骗子
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Dec 13 01:44:55 2013, 美东)
https://www.google.com/finance?q=SKSRX
一直不断的变着手法跌， 换符号, 从 GCS, 到 SKMRX, 到 SKSRX, 跌到$3多， 没什么
好跌的空间了，现在又reverse split ，再接着跌。
一查，上面不少老中asset manager.
Darwei Kung， Steven Zhou
害得我在上面亏70% 多， 问候他妈三遍。 |
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D**0
发帖数: 195 | 23 Thanks! But it is for my 403b managed by Fidelity and it can only buy mutual
funds and not stocks. |
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c*********i
发帖数: 570 | 24 试着在Scottrade上买Mutual Fund，居然要求至少5M$?
是不是只能用退休基金买啊？ |
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M********r
发帖数: 278 | 25 Before buying anything, it's better to read some books or visit morningstar.
com. Try to understand why you want to invest, how to invest and what to
invest. This will serve you well in long term. There are different ways to
buy mutual funds. Buying from a brokerage house such as Scottrade is one.
But you can also go to fund companies such as Vanguard and Fidelity and buy
their low cost fund directly without any trasaction charges. Whether or not
buying MF in a retirement account is your call. ... 阅读全帖 |
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p****p
发帖数: 540 | 26 首先看你怎么投资或trading，多赚是王道，在此基础上考虑避税，mutual fund限制很
多。 |
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e*****e
发帖数: 1570 | 28 谢谢回复。根据risk承受能力选择portfolio这个我知道，毕竟也投资了好几年。我现
在关键是想知道开一个Vanguard普通mutual fund account的其他劣势 。 |
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M********r
发帖数: 278 | 29 http://online.wsj.com/articles/fidelity-bans-overseas-investors
"Employer-sponsored plans such as 401(k) and 403(b) plans aren't affected by
the prohibition, but individual retirement accounts and Roth IRAs are"
"account holders still will be permitted to reinvest dividends in additional
shares of a fund."
" account holders' ability to purchase individual securities or exchange-
traded funds varies from country to country."
apparently "selling U.S. mutual funds to those investors had long been
p... 阅读全帖 |
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s*******g
发帖数: 243 | 30 比如sp500的mutual fund和etf，对于投资者来说有什么区别？如果是做长期稳定为目
标的投资的话，应该选哪个？ |
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s******9
发帖数: 45 | 31 股票帐户在Scottrade，现在想买点mutual fund，我看板上好像没人在Scottrade买，
他们家有什么弊端么？谢谢。 |
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d******a
发帖数: 32122 | 32 比如08年的时候，如果崩盘前有人抛mutual fund买bond，那就避免了30%缩水的结局
那不是爽坏了？ |
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d******a
发帖数: 32122 | 33 涨回来的过程也得一段时间吧，一看涨回来了，大势已定，立刻换回mutual fund
换两次，这中间的资产差了一大块
作的 |
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f*******g
发帖数: 167 | 34 菜鸟一枚，准备把schwab里的闲钱（$50k）投资5年左右。schwab里有个工具Mutual
Fund Portfolio Builder，帮我选了combination.请问这个靠铺么？是不是按照他选的
买了就可以了，还需要注意什么？谢谢 |
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m*********y
发帖数: 1890 | 35 如果半年后要用 不合适放mutual fund. 去网上 或图书馆先看看书吧. |
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d*j
发帖数: 756 | 36 恩。书是要看的。不过钱一直放在银行躺着好久了，觉得好傻啊。
想先invest了再慢慢学习。 那mutual fund一般放至少多久就比较有意义了呢？
谢谢！ |
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r****m
发帖数: 1204 | 37 我说一下ETF在税上的一个主要优势：
For mutual fund investors, even you didn't sell anything, you could still
incur capital gain tax.
For ETF investors, if you don't sell your holding, you will NOT incur any
capital gain. |
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m*********y
发帖数: 1890 | 38 for index mutual funds, i think the dividend can be used for auto re-invest,
so the tax won't be charged like for etfs.
bonds |
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s****y
发帖数: 503 | 39 银行推荐我购买一些他们的Mutual Funds，是银行自己的产品，我网上看了一下，比如
分为Income Funds和Growth Funds，这个到容易判断，Growth Funds有比较高的风险，
Income Funds风险比较低。
但是接下来应该怎么选择呢？Income Funds长期和短期的收益基本是正的，但是希望今
后的表现好一些，应该怎么选择一个基金？参考哪些数据？ |
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P*****e
发帖数: 313 | 40 去年年底买进了一只mutual fund，至少持有一年。年底的statement有total capital
gain， 还给了报税的document。 这是不是说这笔收入一定要报税？虽然我一直持有这
个fund，并没有买卖，而且现在的价格比我买入的还低一点，所以是亏损的。这样也要
保税吗？ |
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p****p
发帖数: 540 | 41 正解，这是mutual fund为啥被etf替代的一个原因。
you |
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P*****e
发帖数: 313 | 42 这么说，mutual fund不是tax efficient的投资？ |
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d*j
发帖数: 756 | 43 貌似index etf 管理费还更加低。 弱弱的问，为啥还要买vanguard 或者 fiedelity之
类的mutual fund 呢？
谢谢！ |
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d*j
发帖数: 756 | 44 弱问 etf hold 一年以上是不是也有long term capital gain的tax benefit?
mutual fund 呢？
谢谢！ |
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d*j
发帖数: 756 | 45 dummies 系列已经看完 investment 和 personal finance 还没有看 mutual fund 和
index fund. |
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t********t
发帖数: 5415 | 46 看出来了...index fund是fund的内容，mutual fund是fund的结构/形式。不过开了个
好头 |
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h****g
发帖数: 259 | 47 I still use mutual funds for IRA accounts because
1. No transaction cost
2. No spread
3. Tax efficiency is not a concern
4. Most importantly, you can buy or sell a fraction of a share when you DCA
谢谢 |
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d*j
发帖数: 756 | 48 貌似index etf 管理费还更加低。 弱弱的问，为啥还要买vanguard 或者 fiedelity之
类的mutual fund 呢？
谢谢！ |
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d*j
发帖数: 756 | 49 弱问 etf hold 一年以上是不是也有long term capital gain的tax benefit?
mutual fund 呢？
谢谢！ |
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d*j
发帖数: 756 | 50 dummies 系列已经看完 investment 和 personal finance 还没有看 mutual fund 和
index fund. |
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