f***3 发帖数: 489 | 1 几年前换公司一直没有把老公司的401K给Roll Over,这两天碰见一个专做Finiancial方
面的broker(老中),他向我推荐把401K给Roll Over到Aviva这家公司去,说是它家回
报率有7.2%,我以前只听说过名气比较响的fidelity,没听说过什么别的。所以也不知
道这家Aviva和它家提供的7.2%回报率是否靠谱?
想借此多听听大家的看法和学习学习。先谢了。 |
t****g 发帖数: 35582 | 2 你要是自己懂点投资呢,401K就rollover成traditional IRA,自己想买什么就买什么
。比公司的401K就那么最多几十个MF自由的多。
要是不懂也不打算琢磨呢,就往fidelity/vanguard这种地方扔。然后直接买他们20xx
那种做好的退休组合就行了。
告诉你年回报7.2%,你要问他aplha多少,beta多少,7.2%是多少年的track record。
BTW,7.2%不算高。美国股市100年来平均回报是年率8.xx%(算上dividend)。像
fidelity contrafund这种老牌MF,1-2%的alpha总是有的,综合年回报接近10%。
【在 f***3 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 几年前换公司一直没有把老公司的401K给Roll Over,这两天碰见一个专做Finiancial方 : 面的broker(老中),他向我推荐把401K给Roll Over到Aviva这家公司去,说是它家回 : 报率有7.2%,我以前只听说过名气比较响的fidelity,没听说过什么别的。所以也不知 : 道这家Aviva和它家提供的7.2%回报率是否靠谱? : 想借此多听听大家的看法和学习学习。先谢了。
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f***3 发帖数: 489 | 3 太谢谢楼上这位朋友十分专业的解释。
听你的意思是否最好不要用这种Financial advisor,直接去找fidelity Roll Over得了
,然后买他们20xx那种做好的退休组合就行了?
不知道那种退休组合的平均回报是年率多少呢。
20xx
【在 t****g 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 你要是自己懂点投资呢,401K就rollover成traditional IRA,自己想买什么就买什么 : 。比公司的401K就那么最多几十个MF自由的多。 : 要是不懂也不打算琢磨呢,就往fidelity/vanguard这种地方扔。然后直接买他们20xx : 那种做好的退休组合就行了。 : 告诉你年回报7.2%,你要问他aplha多少,beta多少,7.2%是多少年的track record。 : BTW,7.2%不算高。美国股市100年来平均回报是年率8.xx%(算上dividend)。像 : fidelity contrafund这种老牌MF,1-2%的alpha总是有的,综合年回报接近10%。
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t*m 发帖数: 4414 | 4 401K roll over may affect your ability to do roth IRA conversion.
be careful.
【在 f***3 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 几年前换公司一直没有把老公司的401K给Roll Over,这两天碰见一个专做Finiancial方 : 面的broker(老中),他向我推荐把401K给Roll Over到Aviva这家公司去,说是它家回 : 报率有7.2%,我以前只听说过名气比较响的fidelity,没听说过什么别的。所以也不知 : 道这家Aviva和它家提供的7.2%回报率是否靠谱? : 想借此多听听大家的看法和学习学习。先谢了。
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t****g 发帖数: 35582 | 5 这个么,只有超过roth IRA limit的高收入家庭才操心:)
【在 t*m 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 401K roll over may affect your ability to do roth IRA conversion. : be careful.
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t*m 发帖数: 4414 | 6 今年不超,保证您以后也不超?
【在 t****g 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 这个么,只有超过roth IRA limit的高收入家庭才操心:)
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t****g 发帖数: 35582 | 7 超了就安心放traditional IRA里算了。
【在 t*m 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 今年不超,保证您以后也不超?
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m****m 发帖数: 4741 | 8 I will ask you to be my financial consultant when I have extra money:)
20xx
【在 t****g 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 你要是自己懂点投资呢,401K就rollover成traditional IRA,自己想买什么就买什么 : 。比公司的401K就那么最多几十个MF自由的多。 : 要是不懂也不打算琢磨呢,就往fidelity/vanguard这种地方扔。然后直接买他们20xx : 那种做好的退休组合就行了。 : 告诉你年回报7.2%,你要问他aplha多少,beta多少,7.2%是多少年的track record。 : BTW,7.2%不算高。美国股市100年来平均回报是年率8.xx%(算上dividend)。像 : fidelity contrafund这种老牌MF,1-2%的alpha总是有的,综合年回报接近10%。
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t*m 发帖数: 4414 | 9 that will be non-deductible traditional IRA, no good
【在 t****g 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 超了就安心放traditional IRA里算了。
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t****g 发帖数: 35582 | 10 我是野鸡,隔壁那么多专业人士。
【在 m****m 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : I will ask you to be my financial consultant when I have extra money:) : : 20xx
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f***3 发帖数: 489 | 11 呵呵,我觉得你已经够专业了,懂得很多。
还是想请教一下如果Roll Over出来,买Fidelity那种退休组合计划,一般的平均回报
率会是多少呢?
另外,Fidelity和Vanguard,到底选哪家更好?或是都差不多?再次谢谢
Vanguard
【在 t****g 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 我是野鸡,隔壁那么多专业人士。
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