s*******e
发帖数: 257 | 1 有好几个帐号，401K, IRA, taxable, 529，还有taxable。如果每一个分别有一个
asset allocation，每个都要单独达到这个allocation，尤其vanguard还没有一个很方
便的"rebalance"的link。如果合起来有一个asset allocation，有的帐号又在不同的
公司。
请问关于这种情况有什么建议？有什么方法推荐吗？
还有一个问题是，最近关于asset allocation里面的large, mid, small的分配比较
疑惑，对于total stock的(66%, 27%, 7%)还有（40%，30%，30%），哪种比例比较好？
谢谢大家 | z****l
发帖数: 5282 | 2 账户多了，不好算allocation比例。最好能consolidate。
large, mid, small那样最近不好，就加点仓。
【在 s*******e 的大作中提到】
: 有好几个帐号，401K, IRA, taxable, 529，还有taxable。如果每一个分别有一个
: asset allocation，每个都要单独达到这个allocation，尤其vanguard还没有一个很方
: 便的"rebalance"的link。如果合起来有一个asset allocation，有的帐号又在不同的
: 公司。
: 请问关于这种情况有什么建议？有什么方法推荐吗？
: 还有一个问题是，最近关于asset allocation里面的large, mid, small的分配比较
: 疑惑，对于total stock的(66%, 27%, 7%)还有（40%，30%，30%），哪种比例比较好？
: 谢谢大家
| m*********y
发帖数: 1890 | 3 re. consolidation.
as for the specific %, there is no magic numbers. just keep it:
1. appropriate to your age/retirement plan.
2. be consistent.
【在 z****l 的大作中提到】
: 账户多了，不好算allocation比例。最好能consolidate。
: large, mid, small那样最近不好，就加点仓。
| s*******e
发帖数: 257 | | m****a
发帖数: 2593 | 5 Morningstar xray
http://portfolio.morningstar.com/NewPort/Free/InstantXRayDEntry
vanguard has a tool called Portfolio Watch where you can
see the asset allocation of all of your account
【在 s*******e 的大作中提到】
: 有好几个帐号，401K, IRA, taxable, 529，还有taxable。如果每一个分别有一个
: asset allocation，每个都要单独达到这个allocation，尤其vanguard还没有一个很方
: 便的"rebalance"的link。如果合起来有一个asset allocation，有的帐号又在不同的
: 公司。
: 请问关于这种情况有什么建议？有什么方法推荐吗？
: 还有一个问题是，最近关于asset allocation里面的large, mid, small的分配比较
: 疑惑，对于total stock的(66%, 27%, 7%)还有（40%，30%，30%），哪种比例比较好？
: 谢谢大家
| r****m
发帖数: 1204 | 6 任何按时间收费的financial advisor 服务商都可以帮你create一个comprehensive的
asset allocation， 你的第二个问题他们也可以帮你设计。
自己google一下当地的这样的服务商吧， 值得的， 他们一般也不会兜售产品。 | w***n
发帖数: 1519 | 7 1。有什么依据某个百分比的分配就一定强于别的百分比？对什么人都适用？对什么年
代都适用？
2。谁说的每个帐号都要达到一样的allocation了？不同资产，不同帐号的tax
efficiency 是不一样的。
3。aggregate 一下总的百分比，然后rebalance 一下能有多难？每个季度或是每年弄
一次，excel里顶多10分钟的事。你要是google sheet里弄一个就更是一劳永逸了。
你要喜欢花钱，当然也可以找收费的advisor或是robo-advisor。别找太creative的，
没事瞎折腾的 | l****2
发帖数: 248 | 8 google sheet里弄一个就更是一劳永逸了?what do you mean? How? |
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