d******h
发帖数: 503 | 1 之前发过一个相似的帖子，发现我的投资理念有待加强。经过一番学习后，推出最新的
plan。
这是我的攒钱上学计划，有说得不对的请斧正：
工资： 10万一年，德州， 决心攒两年钱上学，目标是在2014年底之前攒
6万。
计划如下：
401K 放满，$16,500 一年，两年 33000。
Roth IRA 放满， $5,000 一年，两年 10000。
529 Plan 放$8,500 一年，两年 17000。
两年之后离职去读书时总额$60,000。离职后Rollover 401K to IRA，claim Education
Expense，不用交10％罚款
。 读书时没有其他income， Marginal税率（联邦）会从当前的28％降到15％。
请问我这样做有问题吗？ |
c****o
发帖数: 32446 | |
H******7
发帖数: 34403 | 3 有。给我19WB我就说
【在 d******h 的大作中提到】
: 之前发过一个相似的帖子，发现我的投资理念有待加强。经过一番学习后，推出最新的
: plan。
: 这是我的攒钱上学计划，有说得不对的请斧正：
: 工资： 10万一年，德州， 决心攒两年钱上学，目标是在2014年底之前攒
: 6万。
: 计划如下：
: 401K 放满，$16,500 一年，两年 33000。
: Roth IRA 放满， $5,000 一年，两年 10000。
: 529 Plan 放$8,500 一年，两年 17000。
: 两年之后离职去读书时总额$60,000。离职后Rollover 401K to IRA，claim Education
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w********r
发帖数: 8704 | 4 有抱负，你属相是什么？
【在 d******h 的大作中提到】
: 之前发过一个相似的帖子，发现我的投资理念有待加强。经过一番学习后，推出最新的
: plan。
: 这是我的攒钱上学计划，有说得不对的请斧正：
: 工资： 10万一年，德州， 决心攒两年钱上学，目标是在2014年底之前攒
: 6万。
: 计划如下：
: 401K 放满，$16,500 一年，两年 33000。
: Roth IRA 放满， $5,000 一年，两年 10000。
: 529 Plan 放$8,500 一年，两年 17000。
: 两年之后离职去读书时总额$60,000。离职后Rollover 401K to IRA，claim Education
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f****i
发帖数: 20252 | 5 401k要取出交学费的话，还rollover到roth ira干啥？
Education
【在 d******h 的大作中提到】
: 之前发过一个相似的帖子，发现我的投资理念有待加强。经过一番学习后，推出最新的
: plan。
: 这是我的攒钱上学计划，有说得不对的请斧正：
: 工资： 10万一年，德州， 决心攒两年钱上学，目标是在2014年底之前攒
: 6万。
: 计划如下：
: 401K 放满，$16,500 一年，两年 33000。
: Roth IRA 放满， $5,000 一年，两年 10000。
: 529 Plan 放$8,500 一年，两年 17000。
: 两年之后离职去读书时总额$60,000。离职后Rollover 401K to IRA，claim Education
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d******h
发帖数: 503 | 6 谢谢当叔！
因为离职（2014年）后401K必须rollover到IRA。好在是rollover免税的。
【在 f****i 的大作中提到】
: 401k要取出交学费的话，还rollover到roth ira干啥？
:
: Education
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f****i
发帖数: 20252 | 7 你搞错了
离职后必须rollover到rollover ira，算做traditional ira，不算做当年收入。
你如果再转一次转成roth ira，那算做当年收入。
【在 d******h 的大作中提到】
: 谢谢当叔！
: 因为离职（2014年）后401K必须rollover到IRA。好在是rollover免税的。
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d******h
发帖数: 503 | 8 我理解您的意思，确实是从401K rollover 到 traditional IRA， 然后从
traditional IRA 里拿钱去上学。
谢谢！
【在 f****i 的大作中提到】
: 你搞错了
: 离职后必须rollover到rollover ira，算做traditional ira，不算做当年收入。
: 你如果再转一次转成roth ira，那算做当年收入。
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G***s
发帖数: 10030 | |
G***s
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G***s
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