x*********n
发帖数: 28013 | 1 2个重要假设：
要么你回国
要么你60岁那会税比现在低
risk，
股票亏钱还不能抵税……
beautiful life还不能enjoy…… |
x*********n
发帖数: 28013 | 2 Roth IRA倒是蛮有用的，前提是你确保赚钱
【在 x*********n 的大作中提到】
: 2个重要假设：
: 要么你回国
: 要么你60岁那会税比现在低
: risk，
: 股票亏钱还不能抵税……
: beautiful life还不能enjoy……
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c**t
发帖数: 9197 | |
w***g
发帖数: 5958 | 4 提前取10%的罚款，如果算好了能比现在的税率低，
提前是取401K的时候别的收入少了。
【在 x*********n 的大作中提到】
: 2个重要假设：
: 要么你回国
: 要么你60岁那会税比现在低
: risk，
: 股票亏钱还不能抵税……
: beautiful life还不能enjoy……
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n*******s
发帖数: 17267 | 5 税率一样的话，401K每年的盈利也都是不要舔IRS屁股的啊， 小学数学。
【在 w***g 的大作中提到】
: 提前取10%的罚款，如果算好了能比现在的税率低，
: 提前是取401K的时候别的收入少了。
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h********e
发帖数: 1972 | 6 肯定存。。每年交50%的税呢。。再咋亏都不过分。。失业了取出来罚款都没事。。 |
z***e
发帖数: 5600 | 7 收入到一定程度肯定存，50%税率，换工作后可以转到IRA那可做的就多了
【在 x*********n 的大作中提到】
: 2个重要假设：
: 要么你回国
: 要么你60岁那会税比现在低
: risk，
: 股票亏钱还不能抵税……
: beautiful life还不能enjoy……
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m*******n
发帖数: 113 | 8 Too simple, sometimes naïve.
不知道自己说什么还觉得挺牛。我这个人比较直啊，别介意。
【在 x*********n 的大作中提到】
: 2个重要假设：
: 要么你回国
: 要么你60岁那会税比现在低
: risk，
: 股票亏钱还不能抵税……
: beautiful life还不能enjoy……
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q********g
发帖数: 10694 | 9 以前说过401K，IRA，roth IRA跟不是自己的钱差不多。65岁之后，呵呵，人生最美好
的时光都没过来要65岁之后过来有什么用？所以要看还是看现金账户。呵呵。。
这一次无条件同意小小人。 |
x*********n
发帖数: 28013 | 10 来，大牛讲讲好处在哪里
【在 m*******n 的大作中提到】
: Too simple, sometimes naïve.
: 不知道自己说什么还觉得挺牛。我这个人比较直啊，别介意。
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x*********n
发帖数: 28013 | 11 Roth IRA还是很有用的。
本金随时取，gain tax free。
best ever。唯一缺点是亏钱不能抵税。
traditional 401k有Roth ira的缺点，没有优点。唯一优点要基于假设，你lose job，
意外，年纪大收入低……
【在 q********g 的大作中提到】
: 以前说过401K，IRA，roth IRA跟不是自己的钱差不多。65岁之后，呵呵，人生最美好
: 的时光都没过来要65岁之后过来有什么用？所以要看还是看现金账户。呵呵。。
: 这一次无条件同意小小人。
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n*******s
发帖数: 17267 | 12 Below are common sense, if you want to know the reason behind it, do some
readings.
Contribute to your 401(k) up to the employer match;
Contribute the maximum allowed, preferably, in a Roth IRA.
Contribute up to the maximum allowed in your 401(k).
And if you have any money left to save, contribute the rest into taxable
account. |
x*********n
发帖数: 28013 | 13 每个人有不同情况。
在我看来，如果将来要回国，then yes
如果将来老了没收入，then yes
这些是common sense，很多人老了都没收入
实际对中国人，也许收入越来越多，或者一模一样，那就不划算了。
【在 n*******s 的大作中提到】
: Below are common sense, if you want to know the reason behind it, do some
: readings.
: Contribute to your 401(k) up to the employer match;
: Contribute the maximum allowed, preferably, in a Roth IRA.
: Contribute up to the maximum allowed in your 401(k).
: And if you have any money left to save, contribute the rest into taxable
: account.
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