l*******g 发帖数: 118 | 1 我2013年把tranditional IRA换成了roth IRA。去年转换的时候,正好可以弄both
2012 & 2013的,我就加一起一共把1万多点的traditional IRA换成了roth ira.
我的情况,应该跟下面这个帖子里lz的情况一样
http://www.mitbbs.com/article_t/TAX/31347547.html
今年收到了1099-R,那1万多块,全都出现在Box 2a taxable amount里。用turbotax填
写的时候,直接给算成要交税的。
俺自己做了点研究,目前的理解是可以填写一个8606 form,就可以不交税了?俺自己
手工填写了一下8086,发现在1040 15b里要输入的数字为0
貌似turbotax里没法输入产生8606 form,所以俺的理解是
1)turbox tax里,不填写这1万多
2)e-file tax
3)提交完了以后。补寄填好的8606 form给IRS
是否就这样子处理?如果以上三步操作不正确,能否指点一下?
谢谢! |
M*******s 发帖数: 4074 | 2 tranditional IRA 是税前的,Roth是税后的。
从税前帐号转去税后帐号,需要交了税这笔钱才能成为税后的钱。 |
p**********i 发帖数: 168 | 3 ROTH is after tax contribution. If you have basis in you Traditional IRA,
part of your conversion might be tax free, the Form 8606 help you calculate
the basis, but I am afraid you did not file in right. |
f*******n 发帖数: 12623 | 4 如果你turbotax填对,会是免税的。但是turbotax不是很简单用。
你要在turbotax里找那个nondeductible IRA contribution的地方,回答它的问题关于
2013的nondeductible IRA contribution。
跟着2012年的nondeductible IRA contribution应该是去年报2012年税的时候弄好的(
无论你当时用turbotax还是手填8606表)。如果当时没有填,就要现在填好2012年的
8606表,分开寄进去。
turbotax里面也有地方问你2013年之前的nondeductible contributions。在这里你就
要给2012年的nondeductible contributions的信息。
【在 l*******g 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 我2013年把tranditional IRA换成了roth IRA。去年转换的时候,正好可以弄both : 2012 & 2013的,我就加一起一共把1万多点的traditional IRA换成了roth ira. : 我的情况,应该跟下面这个帖子里lz的情况一样 : http://www.mitbbs.com/article_t/TAX/31347547.html : 今年收到了1099-R,那1万多块,全都出现在Box 2a taxable amount里。用turbotax填 : 写的时候,直接给算成要交税的。 : 俺自己做了点研究,目前的理解是可以填写一个8606 form,就可以不交税了?俺自己 : 手工填写了一下8086,发现在1040 15b里要输入的数字为0 : 貌似turbotax里没法输入产生8606 form,所以俺的理解是 : 1)turbox tax里,不填写这1万多
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l*******g 发帖数: 118 | 5 多谢各位大牛指点!
有没有哪位告诉我一下,接着要做的steps是啥?我开头写了个123三步,看来是理解错
误了。 |
d*****n 发帖数: 166 | 6 你都先弄明白你12年的traditional IRA contribution 是tax deductible 还是non
deductible 的,这个取决于你的income level和是否有401K.
如果是deductible的(说明你去年没交税),今年你就直接按turbo说的交税就行了,
因为ROTH是税后收入。
如果是non deductible的(说明你去年已经交税了),你得先补一张12年的8606,然后
在turbo里输入去年的basis;今年你就不用再交了。
你13年的contribution应该是deductible的(否则turbo会自动有8606);所以这部分
钱转进roth得交税。
【在 l*******g 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 多谢各位大牛指点! : 有没有哪位告诉我一下,接着要做的steps是啥?我开头写了个123三步,看来是理解错 : 误了。
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l*******g 发帖数: 118 | 7 研究了一下,发现我2012&2013的traditional IRA contribution都是tax deductible
的。
那我就是乖乖的按照turbo tax里的来,交税完事,也不用啥8606表格了,对吧?这个
是我现在最关键的问题了。
【在 d*****n 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 你都先弄明白你12年的traditional IRA contribution 是tax deductible 还是non : deductible 的,这个取决于你的income level和是否有401K. : 如果是deductible的(说明你去年没交税),今年你就直接按turbo说的交税就行了, : 因为ROTH是税后收入。 : 如果是non deductible的(说明你去年已经交税了),你得先补一张12年的8606,然后 : 在turbo里输入去年的basis;今年你就不用再交了。 : 你13年的contribution应该是deductible的(否则turbo会自动有8606);所以这部分 : 钱转进roth得交税。
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l*******g 发帖数: 118 | 8 自己继续做了点功课,想跟大家请教从2014年开始,到底应该如何处理ira。
这个链接:http://taxes.about.com/od/deductionscredits/qt/traditional_ira.htm
说了2014年deduct an IRA contribution的phaseout range,下面这条适合我家的情况
(一个人工作有401k,一个人不工作)
For married couples filing jointly and the spouse who makes the IRA
contribution is covered by a workplace retirement plan: $96,000 to $116,000
家庭收入明显高于116000了,我们之前是每年把一部分收入放在traditional IRA来
deduct taxable income。是不是说,我们这个情况,只要做了 traditional IRA->
Roth,就必须要交税?
家里不着急用钱,所以每年都尽量deduct income。那这个conversion,我们是不是根
本就不应该做、没啥好处?我们应该如何处理?
谢谢! |
l*******g 发帖数: 118 | 9 又有新问题了。
我2013年的tax return还没file,那么2013年的traditional IRA contribution到底是
不是deductible还可以调整?可vanguard给我的1099-R box2a taxable amount里已经
直接写了数目了。。
deductible
【在 l*******g 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 研究了一下,发现我2012&2013的traditional IRA contribution都是tax deductible : 的。 : 那我就是乖乖的按照turbo tax里的来,交税完事,也不用啥8606表格了,对吧?这个 : 是我现在最关键的问题了。
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f*******n 发帖数: 12623 | 10 你说“发现我2012&2013的traditional IRA contribution都是tax deductible”是什
么意思?
deductible还是nondeductible是取决于你自己有没有实际上在报税的时候deduct。你
2013年的税还没有报,怎么可能说是deductible还是nondeductible?(我也估计你
2012年也没有deduct。)
deductible
【在 l*******g 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 研究了一下,发现我2012&2013的traditional IRA contribution都是tax deductible : 的。 : 那我就是乖乖的按照turbo tax里的来,交税完事,也不用啥8606表格了,对吧?这个 : 是我现在最关键的问题了。
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f*******n 发帖数: 12623 | 11 所谓的deductible或non-deductible就是说明你实际上在报税的时候有没有deduct。既
然你2013的税还没有报,是deductible还是non-deductible还没有决定。
【在 l*******g 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 又有新问题了。 : 我2013年的tax return还没file,那么2013年的traditional IRA contribution到底是 : 不是deductible还可以调整?可vanguard给我的1099-R box2a taxable amount里已经 : 直接写了数目了。。 : : deductible
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f*******n 发帖数: 12623 | 12 有401k那个人的Traditional IRA deduction的收入限制phaseout是$96k-$106k。那个
人就不能放deductible Traditional IRA了。
没有401k那个人的Traditional IRA deduction的收入限制phaseout是$181k-$191k。如
果你们收入少于这个就那个人还可以用deductible Traditional IRA。
放nondeductible Traditional IRA跟着convert到Roth IRA就是backdoor Roth IRA。
如果你们收入少于$181k-$191k(Roth IRA
contribution的收入限制),不如就直接放Roth IRA。
000
【在 l*******g 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 自己继续做了点功课,想跟大家请教从2014年开始,到底应该如何处理ira。 : 这个链接:http://taxes.about.com/od/deductionscredits/qt/traditional_ira.htm : 说了2014年deduct an IRA contribution的phaseout range,下面这条适合我家的情况 : (一个人工作有401k,一个人不工作) : For married couples filing jointly and the spouse who makes the IRA : contribution is covered by a workplace retirement plan: $96,000 to $116,000 : 家庭收入明显高于116000了,我们之前是每年把一部分收入放在traditional IRA来 : deduct taxable income。是不是说,我们这个情况,只要做了 traditional IRA-> : Roth,就必须要交税? : 家里不着急用钱,所以每年都尽量deduct income。那这个conversion,我们是不是根
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