w*s
发帖数: 272 | 1 去年 给两个公司干活，忘记18000 的maxium 。
现在tax return 才发现超了。现在因该怎么办？ |
M*******s
发帖数: 4074 | |
f*********e
发帖数: 8453 | 3 正好也干过。我是给目前401K管理公司打电话。会把多余部分以及多余那部分本金的盈
利退给你。明年报税会收到1099R。
报税软件会自动处理，会算出来你多放了。具体是本金算入去年收入完税。收益按今年
收入明年完税。 |
r*****n
发帖数: 972 | 4 我也是。我已经把前公司roll over到IRA了，而且也已经从IRA把多余到以及盈利退回
来了。可是我用turbotax报税2017tax year 怎么没算出来我放多了呢？是需要明年
2018 tax year报税时候再弄这个？
【在 f*********e 的大作中提到】
: 正好也干过。我是给目前401K管理公司打电话。会把多余部分以及多余那部分本金的盈
: 利退给你。明年报税会收到1099R。
: 报税软件会自动处理，会算出来你多放了。具体是本金算入去年收入完税。收益按今年
: 收入明年完税。
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c*****g
发帖数: 228 | 5 我也是我也是！眼看就要到IRS的deadline来correct这个问题了，我前公司和后公司的
两个401k公司都不给我withdraw，一个说miss掉了公司的deadline 3/15，一个说因为
我已经不再这个公司工作了所以不能给我withdraw。
是不是只能convert前公司的401K到IRA的时候顺便withdraw一些？ |
f*********e
发帖数: 8453 | 6 猜测你可能要把多余的部分报other income （without w2)报今年的。然后把多余的钱
和盈利取出来，明年报盈利。
【在 c*****g 的大作中提到】
: 我也是我也是！眼看就要到IRS的deadline来correct这个问题了，我前公司和后公司的
: 两个401k公司都不给我withdraw，一个说miss掉了公司的deadline 3/15，一个说因为
: 我已经不再这个公司工作了所以不能给我withdraw。
: 是不是只能convert前公司的401K到IRA的时候顺便withdraw一些？
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c*****g
发帖数: 228 | 7 谢谢谢谢！我2017的税前天已经寄出（然后才发现这个问题），可以不等refund收到就
提交amended return吗？谢谢～
【在 f*********e 的大作中提到】
: 猜测你可能要把多余的部分报other income （without w2)报今年的。然后把多余的钱
: 和盈利取出来，明年报盈利。
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f*********e
发帖数: 8453 | 8 这个就不清楚了。我记得taxcut软件里好像有地方可以做。turbotax不清楚。
: 谢谢谢谢！我2017的税前天已经寄出（然后才发现这个问题），可以不等refund
收到就
: 提交amended return吗？谢谢～
【在 c*****g 的大作中提到】
: 谢谢谢谢！我2017的税前天已经寄出（然后才发现这个问题），可以不等refund收到就
: 提交amended return吗？谢谢～
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w*s
发帖数: 272 | 9 去年 给两个公司干活，忘记18000 的maxium 。
现在tax return 才发现超了。现在因该怎么办？ |
M*******s
发帖数: 4074 | |
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f*********e
发帖数: 8453 | 11 正好也干过。我是给目前401K管理公司打电话。会把多余部分以及多余那部分本金的盈
利退给你。明年报税会收到1099R。
报税软件会自动处理，会算出来你多放了。具体是本金算入去年收入完税。收益按今年
收入明年完税。 |
r*****n
发帖数: 972 | 12 我也是。我已经把前公司roll over到IRA了，而且也已经从IRA把多余到以及盈利退回
来了。可是我用turbotax报税2017tax year 怎么没算出来我放多了呢？是需要明年
2018 tax year报税时候再弄这个？
【在 f*********e 的大作中提到】
: 正好也干过。我是给目前401K管理公司打电话。会把多余部分以及多余那部分本金的盈
: 利退给你。明年报税会收到1099R。
: 报税软件会自动处理，会算出来你多放了。具体是本金算入去年收入完税。收益按今年
: 收入明年完税。
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c*****g
发帖数: 228 | 13 我也是我也是！眼看就要到IRS的deadline来correct这个问题了，我前公司和后公司的
两个401k公司都不给我withdraw，一个说miss掉了公司的deadline 3/15，一个说因为
我已经不再这个公司工作了所以不能给我withdraw。
是不是只能convert前公司的401K到IRA的时候顺便withdraw一些？ |
f*********e
发帖数: 8453 | 14 猜测你可能要把多余的部分报other income （without w2)报今年的。然后把多余的钱
和盈利取出来，明年报盈利。
【在 c*****g 的大作中提到】
: 我也是我也是！眼看就要到IRS的deadline来correct这个问题了，我前公司和后公司的
: 两个401k公司都不给我withdraw，一个说miss掉了公司的deadline 3/15，一个说因为
: 我已经不再这个公司工作了所以不能给我withdraw。
: 是不是只能convert前公司的401K到IRA的时候顺便withdraw一些？
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c*****g
发帖数: 228 | 15 谢谢谢谢！我2017的税前天已经寄出（然后才发现这个问题），可以不等refund收到就
提交amended return吗？谢谢～
【在 f*********e 的大作中提到】
: 猜测你可能要把多余的部分报other income （without w2)报今年的。然后把多余的钱
: 和盈利取出来，明年报盈利。
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f*********e
发帖数: 8453 | 16 这个就不清楚了。我记得taxcut软件里好像有地方可以做。turbotax不清楚。
: 谢谢谢谢！我2017的税前天已经寄出（然后才发现这个问题），可以不等refund
收到就
: 提交amended return吗？谢谢～
【在 c*****g 的大作中提到】
: 谢谢谢谢！我2017的税前天已经寄出（然后才发现这个问题），可以不等refund收到就
: 提交amended return吗？谢谢～
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c********t
发帖数: 5706 | 17 我今年碰到同样问题。不是说多交会double tax吗？ 虽然我已经刚刚要求退回了，已
经扣税。
但是1099R是明年的。所以今年报税没有证明退了，根据两个w-2里401k加起来超了。是
不是还要再交tax？就是Penalty.
【在 f*********e 的大作中提到】
: 正好也干过。我是给目前401K管理公司打电话。会把多余部分以及多余那部分本金的盈
: 利退给你。明年报税会收到1099R。
: 报税软件会自动处理，会算出来你多放了。具体是本金算入去年收入完税。收益按今年
: 收入明年完税。
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l*****y
发帖数: 317 | 18 如果在file之前没有收到1099R，需要填一个伪1099R表。具体方法参见Turbo里的说明
。还需要解释你是努力了半天最后还是没有办法弄到1099R。收益的部分明年再报。
【在 c********t 的大作中提到】
: 我今年碰到同样问题。不是说多交会double tax吗？ 虽然我已经刚刚要求退回了，已
: 经扣税。
: 但是1099R是明年的。所以今年报税没有证明退了，根据两个w-2里401k加起来超了。是
: 不是还要再交tax？就是Penalty.
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f*********e
发帖数: 8453 | 19 附上当时那边给我的说明：
Here comes of tricky part for you and you might want to discuss things with
a CPA. Because the distribution will be happening this year, you won't get a
1099-R from us until next year. However, the extra money that you
contributed is taxable in this year. Included in your excess contributions
will be gains on that money and will be included in the check we issue you.
Those gains are not taxable until you do your taxes for next year.
We will issue you a check for $xxxx ($xxxx for your excess contributions
from this year, that is taxable in this year. And $xxx for the gains on the
excess contributions, that is taxable in next year). For next tax season,
you will receive two 1099-Rs from us. One 1099-R for $xxxx and one 1099-R
for $xxx.
1099-R可以自己手填。所以你今年把多投的本金报收入正常交税。明年把收益按收益报
税。今年多投的部分就不用再报税了。所以不会收两遍税。
【在 c********t 的大作中提到】
: 我今年碰到同样问题。不是说多交会double tax吗？ 虽然我已经刚刚要求退回了，已
: 经扣税。
: 但是1099R是明年的。所以今年报税没有证明退了，根据两个w-2里401k加起来超了。是
: 不是还要再交tax？就是Penalty.
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c********t
发帖数: 5706 | 20 我今年碰到同样问题。不是说多交会double tax吗？ 虽然我已经刚刚要求退回了，已
经扣税。
但是1099R是明年的。所以今年报税没有证明退了，根据两个w-2里401k加起来超了。是
不是还要再交tax？就是Penalty.
【在 f*********e 的大作中提到】
: 正好也干过。我是给目前401K管理公司打电话。会把多余部分以及多余那部分本金的盈
: 利退给你。明年报税会收到1099R。
: 报税软件会自动处理，会算出来你多放了。具体是本金算入去年收入完税。收益按今年
: 收入明年完税。
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l*****y
发帖数: 317 | 21 如果在file之前没有收到1099R，需要填一个伪1099R表。具体方法参见Turbo里的说明
。还需要解释你是努力了半天最后还是没有办法弄到1099R。收益的部分明年再报。
【在 c********t 的大作中提到】
: 我今年碰到同样问题。不是说多交会double tax吗？ 虽然我已经刚刚要求退回了，已
: 经扣税。
: 但是1099R是明年的。所以今年报税没有证明退了，根据两个w-2里401k加起来超了。是
: 不是还要再交tax？就是Penalty.
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f*********e
发帖数: 8453 | 22 附上当时那边给我的说明：
Here comes of tricky part for you and you might want to discuss things with
a CPA. Because the distribution will be happening this year, you won't get a
1099-R from us until next year. However, the extra money that you
contributed is taxable in this year. Included in your excess contributions
will be gains on that money and will be included in the check we issue you.
Those gains are not taxable until you do your taxes for next year.
We will issue you a check for $xxxx ($xxxx for your excess contributions
from this year, that is taxable in this year. And $xxx for the gains on the
excess contributions, that is taxable in next year). For next tax season,
you will receive two 1099-Rs from us. One 1099-R for $xxxx and one 1099-R
for $xxx.
1099-R可以自己手填。所以你今年把多投的本金报收入正常交税。明年把收益按收益报
税。今年多投的部分就不用再报税了。所以不会收两遍税。
【在 c********t 的大作中提到】
: 我今年碰到同样问题。不是说多交会double tax吗？ 虽然我已经刚刚要求退回了，已
: 经扣税。
: 但是1099R是明年的。所以今年报税没有证明退了，根据两个w-2里401k加起来超了。是
: 不是还要再交tax？就是Penalty.
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d******y
发帖数: 123 | 23 我也是这种情况。
2017年over contribute, 但是2017没有拿到1099-R表，也没有在turbo tax处理。2018
收到10990R,报税时说要amend 2017 Tax. 问题时2017年拿到的州税退税在2018算
income要交税，但是amend 2017 tax后2017就没有退税了（还要补税），这样的情况应
该怎么处理, 这样处理是否合理？
1. amend 2017 tax and pay the missing tax
2. in 2018 tax, treat it as no 2017 state tax refund
with
a
.
the
【在 f*********e 的大作中提到】
: 附上当时那边给我的说明：
: Here comes of tricky part for you and you might want to discuss things with
: a CPA. Because the distribution will be happening this year, you won't get a
: 1099-R from us until next year. However, the extra money that you
: contributed is taxable in this year. Included in your excess contributions
: will be gains on that money and will be included in the check we issue you.
: Those gains are not taxable until you do your taxes for next year.
: We will issue you a check for $xxxx ($xxxx for your excess contributions
: from this year, that is taxable in this year. And $xxx for the gains on the
: excess contributions, that is taxable in next year). For next tax season,
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