c**e
发帖数: 5555 | 1 因为据说的Roth IRA“后门”,我们从2015年开始（实际是16年初开始），每年以税后
个人资金$5500/人放入各自的Traditional IRA，同年稍后便转入Roth IRA。同时每年
报税也交了8606。
而最近收到IRS的CP2000通知，要求对2016存入Traditional IRA的$5500/人金额补税，
因为Fidelity的1099-R上把所有金额都列为了Taxable。
电话联系Fidelity的说法是，从Traditional到Roth的conversion就是一个要交税的动
作，不论之前的资金是什么来路。
假如这种说法正确，那么所谓的Roth IRA“后门”看起来就是个不存在的东西，而用税
后资金做conversion更是毫无道理的了？
看网上说法，CP2000如果及时回复，还有望能改变，但要提供证据。想请教有经验的
XDJM，像这种税后钱转Roth的行为是否可行？IRS的补税要求是否有机会申诉改变？
非常感谢！ |
f*******n
发帖数: 12623 | 2 backdoor的1099-R上的taxable amount写5500跟着打勾taxable amount not
determined很正常。这些都无所谓。关键是8606表是怎么填的。这跟跟fidelity无关。
你是不是填错了？我不知道你具体是什么时候操作的。譬如，如果你2016年初
contribute 2015年的traditional IRA contribution，跟着马上convert，这还是2016
年的conversion。所以有两部分：报2015年税的时候报nondeductible contribution，
算上basis，跟着报2016年税的时候才报conversion（但是因为之前留下basis，所以
conversion是无税的）。 |
c**e
发帖数: 5555 | 3 我们是这样操作的，15年的5500成为了16年的basis，并且在16年convert（后来16年的
额度也是17年存和converted的）。
按我所填的8606的逻辑看，就是当年converted的数额是$5500 (line 8)，当年的
nontaxable portion也是$5500 (line 12)，所以后面line 15、line 18的taxable
amount都是0。15年的额度因为是16年初存的，所以成为了16年的basis，但不影响后面
的计算。
如果IRS基于同样的信息，却认定我们少交税了，那么要怎么修正8606才能说服他们呢？
谢谢！
2016
【在 f*******n 的大作中提到】
: backdoor的1099-R上的taxable amount写5500跟着打勾taxable amount not
: determined很正常。这些都无所谓。关键是8606表是怎么填的。这跟跟fidelity无关。
: 你是不是填错了？我不知道你具体是什么时候操作的。譬如，如果你2016年初
: contribute 2015年的traditional IRA contribution，跟着马上convert，这还是2016
: 年的conversion。所以有两部分：报2015年税的时候报nondeductible contribution，
: 算上basis，跟着报2016年税的时候才报conversion（但是因为之前留下basis，所以
: conversion是无税的）。
|
s******n
发帖数: 3946 | 4 > 15年的额度因为是16年初存的，所以成为了16年的basis
这个要在16年初报15年税的时候填到15年的8606。。。
然后报16年税的时候作为basis。。。
你报15年税的时候是不是没提这事？
: 我们是这样操作的，15年的5500成为了16年的basis，并且在16年convert（后来
16年的
: 额度也是17年存和converted的）。
: 按我所填的8606的逻辑看，就是当年converted的数额是$5500 (line 8)，当年的
: nontaxable portion也是$5500 (line 12)，所以后面line 15、line 18的
taxable
: amount都是0。15年的额度因为是16年初存的，所以成为了16年的basis，但不影
响后面
: 的计算。
: 如果IRS基于同样的信息，却认定我们少交税了，那么要怎么修正8606才能说服
他们呢？
: 谢谢！
: 2016
【在 c**e 的大作中提到】
: 我们是这样操作的，15年的5500成为了16年的basis，并且在16年convert（后来16年的
: 额度也是17年存和converted的）。
: 按我所填的8606的逻辑看，就是当年converted的数额是$5500 (line 8)，当年的
: nontaxable portion也是$5500 (line 12)，所以后面line 15、line 18的taxable
: amount都是0。15年的额度因为是16年初存的，所以成为了16年的basis，但不影响后面
: 的计算。
: 如果IRS基于同样的信息，却认定我们少交税了，那么要怎么修正8606才能说服他们呢？
: 谢谢！
:
: 2016
|
f****r
发帖数: 65 | 5 存到TIRA的时候应该是税前吧？你double check一下？
Toubo Tax应该不会弄错 |
f*******n
发帖数: 12623 | 6 我不明白你为什么line 12会有数字。你是不是填错了？
你2016年的8606应该是这样的：
1. 5500
2. 5500
3. 11000
4. 5500
5. 5500
6. 0
7. 0
8. 5500
9. 5500
10. 1.000
11. 5500
12. 0
13. 5500
14. 5500
15a. 0
15b. 0
15c. 0
16. 5500
17. 5500
18. 0
呢？
【在 c**e 的大作中提到】
: 我们是这样操作的，15年的5500成为了16年的basis，并且在16年convert（后来16年的
: 额度也是17年存和converted的）。
: 按我所填的8606的逻辑看，就是当年converted的数额是$5500 (line 8)，当年的
: nontaxable portion也是$5500 (line 12)，所以后面line 15、line 18的taxable
: amount都是0。15年的额度因为是16年初存的，所以成为了16年的basis，但不影响后面
: 的计算。
: 如果IRS基于同样的信息，却认定我们少交税了，那么要怎么修正8606才能说服他们呢？
: 谢谢！
:
: 2016
|
