d********4
发帖数: 860 | 1 我收到ira和roth ira 6000，还有ira 1099r的6000刀 form
我先转到transitional ira 6k，然后同天转roth ira 6000.我的理解是我不会有任何
ira 的deductible，但是需要填写什么东西吗？谢谢了 |
f*******n
发帖数: 12623 | 2 在contribute那年（就是contribution算哪年）的税上报8606表part 1
在convert那年的税上报8606表part 2 |
d********4
发帖数: 860 | 3 我contribute和convert都是去年2020（都在一天）。
是不是就没有任何deductible了？我的问题是我发现我用free file软件报税，多算
6000收入，很奇怪，按理说不应该有任何additional income
【在 f*******n 的大作中提到】
: 在contribute那年（就是contribution算哪年）的税上报8606表part 1
: 在convert那年的税上报8606表part 2
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f*******n
发帖数: 12623 | 4 你当时是contribute给2019年的还是给2020年的？
【在 d********4 的大作中提到】
: 我contribute和convert都是去年2020（都在一天）。
: 是不是就没有任何deductible了？我的问题是我发现我用free file软件报税，多算
: 6000收入，很奇怪，按理说不应该有任何additional income
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d********4
发帖数: 860 | 5 to 2020, I am pretty sure.
I use a tax software and I think I miss something.
【在 f*******n 的大作中提到】
: 你当时是contribute给2019年的还是给2020年的？
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d********4
发帖数: 860 | 6 按理说我用了backdoor IRA，我的6k不会deductible，但是也不应该有额外6k的income
啊？我用的tax software却算了额外6k的income，等于我去年6k income被tax了两次，
这个不合理啊！ |
f*******n
发帖数: 12623 | 7 你用software填完了吗？还是填了一半？填了一半它算你多6000收入不出奇；在另一个
地方要填另一个东西才减下来。
income
【在 d********4 的大作中提到】
: 按理说我用了backdoor IRA，我的6k不会deductible，但是也不应该有额外6k的income
: 啊？我用的tax software却算了额外6k的income，等于我去年6k income被tax了两次，
: 这个不合理啊！
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d********4
发帖数: 860 | 8 填完了，所以我觉得我可能填错了。
我在1099r那里有6000刀，算收入
我又在ira那边claim 我有6k的contribution， 然后convert 到roth ira，但是还是把
6k算成additional income了，我觉得我肯定哪里搞错了。对吧。
另外我们是两个人的，每个人做了backdoor roth ira，因为我们combine 收入超过
200k了去年。按理说我们IRA的钱不能deductible，也不会有extra income，但是我
1040上看到extra income一共12k了。
谢谢！
【在 f*******n 的大作中提到】
: 你用software填完了吗？还是填了一半？填了一半它算你多6000收入不出奇；在另一个
: 地方要填另一个东西才减下来。
:
: income
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f*******n
发帖数: 12623 | 9 你估计回答某些问题错了。你要按照字面上的问题回答。如果你可以把问题和答案复制
上来让我们看你答得对不对 |
d********4
发帖数: 860 | 10 好的，谢谢，我其实是去年同一天转入6k到traditional ira，和 转到roth ira 6k的
income那边：1099-R是turbotax自动 import，所以基本没有什么可以改动的。就是说
convert到ira 6k，没有inherit from
deductible那边： not repayment of retirement, convert 6k，no excess IRA
contribution, finally it says, your income is too high to contribute... my
contribute of 6k is considered as excess contribution, there is penalty...
太奇怪了
对了，turbotax还问我是不是track nondeductible IRA，我写no
【在 f*******n 的大作中提到】
: 你估计回答某些问题错了。你要按照字面上的问题回答。如果你可以把问题和答案复制
: 上来让我们看你答得对不对
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d********4
发帖数: 860 | 11 是不是aggregation rule ？
"When it comes to conversions and distributions, the IRS views all of your
traditional IRAs as one account. If you have 3 traditional IRAs and a
rollover IRA spread across different financial institutions, the IRS would
lump all of them together. It's called the IRA aggregation rule and it can
complicate your conversion to a Roth—or make it more costly than you may
have anticipated.If you have existing IRAs, like a rollover, and also want
to make nondeductible contributions and later convert them to a Roth, you
won't be able to convert only the after-tax balance. The conversion must be
done pro rata—or proportionally split between your after-tax and pre-tax
balances, including contributions and earnings."
【在 d********4 的大作中提到】
: 好的，谢谢，我其实是去年同一天转入6k到traditional ira，和 转到roth ira 6k的
: income那边：1099-R是turbotax自动 import，所以基本没有什么可以改动的。就是说
: convert到ira 6k，没有inherit from
: deductible那边： not repayment of retirement, convert 6k，no excess IRA
: contribution, finally it says, your income is too high to contribute... my
: contribute of 6k is considered as excess contribution, there is penalty...
: 太奇怪了
: 对了，turbotax还问我是不是track nondeductible IRA，我写no
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f*******n
发帖数: 12623 | 12
你是不是错误填了Roth IRA contribution？你只contribute了给Traditional IRA。
【在 d********4 的大作中提到】
: 是不是aggregation rule ？
: "When it comes to conversions and distributions, the IRS views all of your
: traditional IRAs as one account. If you have 3 traditional IRAs and a
: rollover IRA spread across different financial institutions, the IRS would
: lump all of them together. It's called the IRA aggregation rule and it can
: complicate your conversion to a Roth—or make it more costly than you may
: have anticipated.If you have existing IRAs, like a rollover, and also want
: to make nondeductible contributions and later convert them to a Roth, you
: won't be able to convert only the after-tax balance. The conversion must be
: done pro rata—or proportionally split between your after-tax and pre-tax
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d********4
发帖数: 860 | 13 嗯好像是的，现在fixed了，我contribute 6k，但是taxable income还是0，这样就对
了。
另外一个问题：我有说我有cost去年花在roof的insulation，刷漆等等，这些home
improvement都可以报的对吗？如果我提供收据吗？
【在 f*******n 的大作中提到】
:
: 你是不是错误填了Roth IRA contribution？你只contribute了给Traditional IRA。
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