w*****i
发帖数: 57 | 1 那你要看你rollover去的那家401K的carrier 是不是有你原先那些投资选项。
每个公司给的401k 里面的投资选项不一定都一样的。 |
|
b********m
发帖数: 429 | 2 我个人只有公司的pretax 401k, 没有roth或者tranditional IRA
1。 我是应该把401k 全部rollover到 fidelity 的rollover ira还是tranditional
ira? 或者继续留在现在账户里？
2。 如果可以，我是否再进一步 backdoor到 roth IRA更好？如果选择这一步，是不是
等明年没有收入了再转更好？可以少pay tax？
3。回国以后没有收入了，我们还可以继续每年投钱到roth吗？（假定我们继续以国内
收入报这边税，但是好像前几年低于一定收入几乎不用交税）
请大神指点最好的办法如何管理这些钱。多谢 |
|
l*****c
发帖数: 31 | 3 两年前就离开旧雇主了，但是401K还在原来公司那没有动过
最近说想rollover到新公司的plan里面 方便管理
就在原来plan （fidelity）那申请了rollover转出来 结果转出的结果被扣了几千块钱
问fidelity的人 他们说是因为在原公司没有待足年份 可是如果是因为这个 那我两年
前就离开原公司了 为什么当时不扣钱呢？
请问大家这种情况正常吗？ |
|
s*****n
发帖数: 2174 | 4 比如有多个前雇主处都有401K, 可以rollover到一起吗? 注意不是rollover到现在的雇
主.
多谢. |
|
h*****s
发帖数: 405 | 5 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: hahasss (Los Angeles), 信区: Money
标 题: 为什么backdoor ROTH和rollover 401k to IRA不能发生在一年，无论前后
发信站: BBS 未名空间站 (Wed Feb 8 19:36:17 2017, 美东)
在看backdoor的文章 发现了这么一段话说
backdoor ROTH和rollover 401k to IRA不能发生在一年，无论前后
能不能谁给解释一下？这个说法是对是错？我就看到这么一次
roller先，再backdoor肯定不好，因为要算比例了，麻烦大了
那backdoor先，再roller，按道理应该没有什么不好吧。至少在转roth的时候没有其他
IRA pre-tax钱。
难道是因为保税分不清先后？ |
|
J*X
发帖数: 1001 | 6 考古了下，发现如下信息：
“都说，你用多少个单独的账户都没用。都是Traditional IRA的钱。IRS只管
Traditional IRA有多少钱、多少是basis、你convert了多少。你怎么分成单独的账户
、账户是否叫“rollover IRA”IRS一点都不管。
”
所以感觉我上面提到的方法没啥用。那问题来了，大家如何解决rollover 401 跟
backdoor roth之间的矛盾的？ |
|
a****g
发帖数: 286 | 7 就是说从旧401K rollover 到IRA，然后再rollover到新401K？ |
|
f*******n
发帖数: 12623 | 8 新401k不一定接受从IRA的rollover。应该留着钱在旧401k。到有新401k的时候，再决
定要不要从旧401k rollover到新401k（或继续留在旧401k）。 |
|
e******n
发帖数: 3435 | 9 没搞清情况就contribute了，现在的情况是ira里有14k＝11k non-deducable + 3k
deductable
原本以为11k可以都rollover到roth，不用交税，结果发现是11/14=76%不交税，现在如
果rollover 11k到roth，就有2600要交税。现在怎么做可以损失最小呢 |
|
b*******c
发帖数: 20683 | 10 我的新401K可以接受IRA rollover进去，那我再研究下曲线救国之路。谢谢建议！
rollover |
|
m***7
发帖数: 282 | 11 401K 转成 IRA, 只能是新建一个 Rollover IRA, 不能转入你现有 IRA . Rollover
IRA和你现有 IRA 还是有区别的，自己谷哥一下 |
|
a****1
发帖数: 385 | 12 刚看到两位的回复，放在原来公司的401k比rollover出来更好吗？不知道expense方便
是不是一样，另外现在在merril lynch管理，ytd才4%多点儿，不如另一个401k好。不
过确实，rollover出来我也不知道买什么。 |
|
D*****l
发帖数: 357 | 13 那我把2015年的也一起contribute了然后一起rollover。就省一次费用啊？问题是如果
超过limit，然后又rollover到401k了。到时候保税怎么办？再转回来？亏死 |
|
d********4
发帖数: 860 | 14 刚换公司，之前HSA的钱全部invest出去了，如何rollover到新公司的HSA plan啊？
是不是要把invested money取回来，然后转到hsa bank，再rollover到新公司来？
谢谢 |
|
U***y
发帖数: 715 | 15 Free 1000 Rollover Minutes for AT&T Wireless Customers
AT&T Weekend Sale:
1000 Rollover Minutes for AT&T Wireless Customers Free when send a text
message "YES"
to 11113020.
It took ~5 mins for us to receive the "Thank you for accepting our free 1000
" msg, be
patient. |
|
J2
发帖数: 104 | 16 【 以下文字转载自 Investment 讨论区 】
发信人: J2 (短笛大魔王), 信区: Investment
标 题: 401k的钱在换工作前可以rollover到ira吗？
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Nov 23 00:01:13 2010, 美东)
比如说rollover到ib的ira帐号,
我想自己来管理自己的钱，
不知道这样可以吗？
有谁做过吗？ |
|
c******a
发帖数: 158 | 17 Fitch Ratings said on Tuesday that it would regard both a Greece sovereign
debt swap and a rollover of maturities, even a voluntary one, as a default.
Both a sovereign bond exchange and a voluntary rollover would be events
considered as a default, said Andrew Colquhoun, head of Asia-Pacific
sovereign ratings with Fitch at a conference.
A month ago Fitch downgraded Greece's credit rating three notches to "B+"
and warned it could cut the rating further into junk territory. At the time,
the rating... 阅读全帖 |
|
z****g
发帖数: 4616 | 18 请教各位，从４０１K帐户ROLLOVER到IRA有什么明显好处吗？我现在的４０１K在
FIDELITY，我特别满意，有好几十个各种股票和BOND的基金，每天都可以买卖，而且好
多的基金是不收SHORT－TERM REDEMPTION FEE，如果离开这个工作还能永久性保留帐户
，这种情况有必要ROLLOVER到IRA／ROTH帐户吗？IRA帐户有什么特别的好处呢 |
|
g***l
发帖数: 18555 | 19 【 以下文字转载自 Investment 讨论区 】
发信人: gejkl (gejkl), 信区: Investment
标 题: 几个401K ROLLOVER到哪里好啊
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Apr 6 18:27:48 2012, 美东)
在几家公司干的，没多少401K，分散起来很不好管理，还老被CHARGE FEE，眼看着钱越
来越少，ROLLOVER到哪里好啊，最好是自己能控制，我想明年买房子贷点款出来，不知
道IRA行不行。 |
|
o****x
发帖数: 287 | 20 明天是4月合约CLJ5交易的最后一天, 各个月合约的交易日可见,
http://www.cmegroup.com/trading/energy/crude-oil/light-sweet-cr
媒体用5月合约CLK5的价格来报道WTI, 是比CLJ5要高出 2 dollar per barrel左右, 这
就是contango的因素
USO之类的ETF, 因为它们的合约ROLLOVER并不是发生在明天一天 (如果这样的话, 明天
USO的价钱会突然掉下去, 呵呵), 而是发生在持续的好几天, 所以这 2 dollar的影响
被持续的分布在好几天中, 散户们觉察不出来, 具体的ROLLOVER日期可见,
http://www.unitedstatescommodityfunds.com/fund-details.php?fund
希望回答了版上的大部分问题! |
|
M***n
发帖数: 5815 | 21 Rollover IRA 就是 Traditional IRA。
你提到的403B那家如果是现在的雇主，就不能rollover. |
|
M***n
发帖数: 5815 | 22 亮了..."好大一笔401K"...
理论上是可以这样做。实际操作中，由于涉及到税，所以会要考虑的多一些。
Rollover IRA转Roth IRA时，要看原来的401K里面哪些是税前，哪些是税后的钱，税前
的部分rollover过去要补税，就是把这部分的数字计入你的AGI，然后再算税。
所以你要算好自己当年的收入，离下一个tax bracket有多少空间。 再一个如果你roll
很多钱，譬如说体毛大师大笔一挥，转100万，那么你当年的AGI就有可能超过限额。这
时，你仍然可以把rolloverIRA convert到Roth IRA, 但是当年将无法contribute到IRA
账户了。
最后转完以后，要注意是否需要向IRS提前寄支票。如果税预扣的不够，所欠金额又大
，IRS会罚息。 |
|
a***n
发帖数: 287 | 23 去年二月间换了一家公司,当时做了Direct Rollover把401(K)里的钱
全转到IRA上了。但是快年底的时候原公司Audit时发现他们有一个Pay
period没有match我，所以还欠我小几百刀。于是原401(K)管理公司扣了
20%的税后把余下的钱写了一张支票给我。
我一直拖到今天才跟他们联系，看看他们能否重新写一张全额的支票。得到
的答复是他们的政策是Once it's done it cannot be undo，但是建议我
自己补足税一起deposit,构成一个Indirect Rollover。那个clerk告诉我
自己补的税可以在tax return filing的时候拿回来，但又说他们没有经过
这方面的培训所以不知道具体应该怎么操作。我在google上search了一下，
也是这么说的(自己补上的税可以拿回来)，但也没说是自动返还还是需要
填个什么form,或者提供什么证据。
请有经验的网友指点！多谢！ |
|
J*****i
发帖数: 2622 | 24 you mean distribution? It is not current year contributions. you actually
will receive 1099-R for the rollover with a rollover distribution code,
which makes it non-taxable. |
|
m**********e
发帖数: 36 | 25 我们有两个traditional accounts。在2006和2007年存的, 两个account每个存入after
-tax $8000。存入的钱是税后的，我们当时填了相应的表格,表明我们存了税后的
traditional IRA。
现在两个account里面分别有$5500和$8300（管理的不好, 不如不存）。
去年将两个account分别rollover成了Roth IRA。收到了两张1099R form。
怎样保税？
(1) 存的$16000是税后的钱.
(2) 一个rollover时损失了$2500。一个是赚了$300。
(3) 损失的可以claim loss吗？损失的部分以前没有claim loss，因为在IRA里面没有
办法claim loss.
(4) 赚的$300似乎要交税。赚的部分以前也没有报税，也因为IRA account。
请有类似情况的人给指点指点。谢谢了。 |
|
Z***e
发帖数: 2983 | 26 HSA的rollover不用交吧
如果distribution不是qualified的,要补税,但是也没有penalty吧.
rollover 到下一年是否要交income tax + 10% penalty? 多谢1 |
|
t*******t
发帖数: 364 | 27 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: truesight (kick EM\'s ass), 信区: Money
标 题: Rollover to Roth IRA 有penalty么？
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Apr 15 20:01:22 2011, 美东)
换了工作，原来的traditional被扣了税后寄给我一张rollover check。我想既然已经
扣了税，就干脆改到roth IRA里去。但是不知道这样会不会有10% penalty。有谁有过
类似经历么？ |
|
h******y
发帖数: 46 | 28 我的前雇主（一个小公司，已经破产）在2011年底取消了401K plan. 这样导致
Fidelity把我在这个Plan里的钱 distribute 给我了（withhold了20% Fed Tax）。我
昨天刚收到支票。唉，都怪去年一时懒，去年没有rolloever.
研究了一下，我还可以做个Indirect rollover，就是60天内把钱存到IRA去（要补足扣
去的20%的税）。
现在我有一个问题：如果我在2012年一月底把钱存进IRA，那么这个indrect rollover
是算在2011 tax year 还是 2012 tax year? 我的理解是2011 tax year，想确认一下
。多谢！ |
|
u*****r
发帖数: 30 | 29 去年因工作调动Rollover了前公司的401K金额至现工作公司的401K帐户。今年年初收到
前存放401K公司的看上去类似W-2的表格。在Box1里显示了Gross distribution的金额
数， 在Box7里显示了ditribution code “G” (此表的反面有code说明，code “G”
表示Rollover了)。请问我今年的报税应如何处理？还需要填Form1099R 吗? |
|
N****g
发帖数: 2829 | 30 去年因为跳槽把老公司的401k全都rollover到我的Roth IRA里（总共$10000(for
example)），当时401k公司withheld了一部分State Tax (总共$500)，也就是实际Roth
IRA收到$9500。
今天看到401k公司给我两张1099R，一张Box1 (Gross Distribution) & Box2a(Taxable
Amount)都是$9500，Box7 Distribution Code G (这是for Rollover，是对的）；而
另一张Box1&2a都是$500，Box7的Code是1(这是for Early Distribution的，我觉得是
错的)，另外这张里面Box 12 State Tax withheld填了$500。
请问其中一张1099R是不是错了，我是不是应该找401k公司去要求他们改正？因为Code
1 的话就要有Penalty了。 |
|
N****g
发帖数: 2829 | 31 已经过了大半年了。而且当时是direct rollover，他们直接寄支票到我的Roth IRA公
司。
当时我在网上填表申请direct rollover的时候有个选项说可以不withhold tax，我都
勾了，谁想到他们没withhold Federal Tax，但withhold了State Tax。我当时想着反
正报税时候能拿回来就没多在意。
我昨天已经去email让他们给我改1099R上的Code，不知道他们能不能改。
不行我就准备直接不交那个10% penalty，看IRS会怎样我。因为我确实不是Early
Distribution，所有该交的Federal&State tax都交了。（两张1099R的Taxable amount
加起来是对的） |
|
N****g
发帖数: 2829 | 32 今天打电话给那个401k公司，跟他们说“convert之前和之后帐户里的钱一定要一样的
”并且强调我做的是direct rollover。他们不承认他们有任何错误，说state tax
withhold是我们州mandatary的，一定要withhold的。那我说，现在我convert之前和之
后帐户里的钱不一样是谁的责任，我当初勾了那个不要withold tax的选项，他们说那
个只管federal tax，不管state tax，withhold tax以后“convert之前和之后帐户里
的钱就是不一样的”，那我说我要被penalty怎么办，他们说那他们不管，并且他们没
有任何补救措施可采取，我自己找tax consultant去解决，但客服说也许我并不要交
penalty。
最后回到penalty的问题，IRS难道对这种情况没有规定？我就不信我一切正常的direct
rollover手续竟然要交penalty。 |
|
N****g
发帖数: 2829 | 33 去年因为跳槽把老公司的401k全都rollover到我的Roth IRA里（总共$10000(for
example)），当时401k公司withheld了一部分State Tax (总共$500)，也就是实际Roth
IRA收到$9500。
今天看到401k公司给我两张1099R，一张Box1 (Gross Distribution) & Box2a(Taxable
Amount)都是$9500，Box7 Distribution Code G (这是for Rollover，是对的）；而
另一张Box1&2a都是$500，Box7的Code是1(这是for Early Distribution的，我觉得是
错的)，另外这张里面Box 12 State Tax withheld填了$500。
请问其中一张1099R是不是错了，我是不是应该找401k公司去要求他们改正？因为Code
1 的话就要有Penalty了。 |
|
N****g
发帖数: 2829 | 34 已经过了大半年了。而且当时是direct rollover，他们直接寄支票到我的Roth IRA公
司。
当时我在网上填表申请direct rollover的时候有个选项说可以不withhold tax，我都
勾了，谁想到他们没withhold Federal Tax，但withhold了State Tax。我当时想着反
正报税时候能拿回来就没多在意。
我昨天已经去email让他们给我改1099R上的Code，不知道他们能不能改。
不行我就准备直接不交那个10% penalty，看IRS会怎样我。因为我确实不是Early
Distribution，所有该交的Federal&State tax都交了。（两张1099R的Taxable amount
加起来是对的） |
|
N****g
发帖数: 2829 | 35 今天打电话给那个401k公司，跟他们说“convert之前和之后帐户里的钱一定要一样的
”并且强调我做的是direct rollover。他们不承认他们有任何错误，说state tax
withhold是我们州mandatary的，一定要withhold的。那我说，现在我convert之前和之
后帐户里的钱不一样是谁的责任，我当初勾了那个不要withold tax的选项，他们说那
个只管federal tax，不管state tax，withhold tax以后“convert之前和之后帐户里
的钱就是不一样的”，那我说我要被penalty怎么办，他们说那他们不管，并且他们没
有任何补救措施可采取，我自己找tax consultant去解决，但客服说也许我并不要交
penalty。
最后回到penalty的问题，IRS难道对这种情况没有规定？我就不信我一切正常的direct
rollover手续竟然要交penalty。 |
|
f*******n
发帖数: 12623 | 36 Rollover from Traditional 401k to Traditional IRA, right?
If you are using Form 1040, just put the amount in 16a, put 0 in 16b, and
write "Rollover" next to it. |
|
c********l
发帖数: 8138 | 37 【 以下文字转载自 Investment 讨论区 】
发信人: coupondeal (Coupon Deal), 信区: Investment
标 题: 401k 可以随时rollover到IRA吗？？
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Feb 4 17:47:40 2013, 美东)
401k 可以随时rollover到IRA吗？？
可不可以自己操作，还是必须告知雇主？
另外，什么情况下会触发20%withholding tax？什么是trustee-to-trustee transfer? |
|
M*******s
发帖数: 4074 | 38 【 以下文字转载自 Investment 讨论区 】
发信人: Cortega (以马内利), 信区: Investment
标 题: 离开美国后Rollover IRA的钱如何处理？
发信站: BBS 未名空间站 (Wed Jan 22 06:55:44 2014, 美东)
人已经不在美国工作了，Rollover IRA账户里还有1万多刀，不知道以后是不是还会回
美国了，想把这个钱取出来，结果发现要交10%的penalty tax再加30%的withholding
tax
请教各位高人，如果想现在把钱取出来的话，有没有哪种方式可以不用交这么多税啊？
多谢 |
|
s********r
发帖数: 318 | 39 【 以下文字转载自 Returnee 讨论区 】
发信人: shoshohair (Love actually is all around), 信区: Returnee
标 题: Rollover IRA里的钱怎么拿出来呀
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Aug 11 17:43:56 2009, 美东)
上一个公司的401k的钱，现在放在rollover IRA里，想取出来，打电话问fidelity,要
付10%的罚款，还有大约25%的税，一共要扣35%左右。。。
有人知道如何能少扣点吗。。。
拜谢 |
|
s****n
发帖数: 700 | 40 【 以下文字转载自 Investment 讨论区 】
发信人: sallen (looking for job), 信区: Investment
标 题: BAOZI: IRA rollover to ROTH IRA
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Sep 22 22:29:26 2009, 美东)
Am I able to rollover the amount I contribue to my IRA account on 2010 to
ROTH IRA.
THank you. |
|
u*****r
发帖数: 30 | 41 去年因工作调动Rollover了前公司的401K金额至现工作公司的401K帐户。今年年初收到
前存放401K公司的看上去类似W-2的表格。在Box1里显示了Gross distribution的金额
数， 在Box7里显示了ditribution code “G” (此表的反面有code说明，code “G”
表示Rollover了)。请问我今年的报税应如何处理？还需要填Form1099R 吗? |
|
k**n
发帖数: 3989 | 42 我rollover过，，不过是到新开的rothIRA上去了。
分两年交税。
rollover到另一个401k就不知道了。 |
|
h*********2
发帖数: 397 | 43 上周辞职，还剩几天了，公司是vangard的，网上rollover没成功，打电话他们说要等
离职之后才能rollover，请问大家都是这样的吗？现在担心到时候有问题，联系不上公
司的人了。
请大家帮忙指点一下！万分感谢！ |
|
m**********e
发帖数: 36 | 44 我们有两个traditional accounts。在2006和2007年存的, 两个account每个存入after
-tax $8000。存入的钱是税后的，我们当时填了相应的表格,表明我们存了税后的
traditional IRA。
现在两个account里面分别有$5500和$8300（管理的不好, 不如不存）。
去年将两个account分别rollover成了Roth IRA。收到了两张1099R form。
怎样报税？
(1) 存的$16000是税后的钱.
(2) 一个rollover时损失了$2500。一个是赚了$300。
(3) 损失的可以claim loss吗？损失的部分以前没有claim loss，因为在IRA里面没有
办法claim loss.
(4) 赚的$300似乎要交税。赚的部分以前也没有报税，也因为IRA account。
请有类似情况的人给指点指点。谢谢了。 |
|
G*********1
发帖数: 438 | 45 为什么要rollover ira? 好处是什么？要怎样的条件去rollover有收入限制的吗？ |
|
l***c
发帖数: 1634 | 46 【 以下文字转载自 TAX 讨论区 】
发信人: llysc (wildfire), 信区: TAX
标 题: 问一个关于rollover和1099-r的问题
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Mar 20 01:17:36 2016, 美东)
去年报2014的税时，在2015年4/15之前开了个traditional ira的账号，存了$5500
其中$4850是我税后的钱，然后backdoor到roth ira了
今年收到了1099-r，显示我还要为这$4850交税，是不是哪不对？
查了查，好像要填一个8606表？
我应该填哪年的？2014还是2015年的8086表？算不算补填？
填完这个8606表，我能在今年免掉这个税，还是必须等到明年？
以后还能不能愉快的搞backdoor rollover了？是不是存入traditional ira的时候就立
即马上填个8606？
求解惑，包子伺候
谢谢 |
|
D*****1
发帖数: 809 | 47 ZT:
I just called Premier customer care and was told that AT&T is offering 1000
free rollover minutes, but the text has to be sent to you, then you have to
respond to it. She said that I could not just text into that number. If I
don't receive the text, then I am not eligible.
Internet posts contradict this information, but I will wait and see. I won'
t be able to use all the rollover minutes that I have now, so it's not a big
deal if I don't get more. |
|
y*****n
发帖数: 5016 | 48 【 以下文字转载自 USANews 讨论区 】
发信人: yuxuxin (开水泡妞), 信区: USANews
标 题: 我老昨天英明地ROLLOVER了在前公司４０１K上的FUND
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Oct 18 15:57:02 2012, 美东)
ROLLOVER IRA 里我暂时选了MONEY MATKET。
我老已经看出来花街已经没办法也不愿再替０８死撑到竞选结束了。从现在开始，大盘
要一直震动下跌。至少２个月缓不过来，届时我老再杀如入买点鸡精。哈哈哈。。 |
|
t****g
发帖数: 35582 | 49 网上狗了一下，rollover还要和原来的employer联系？ 还是直接跟fidelity说一声，
我打算rollover到XXX去？ |
|
t****g
发帖数: 35582 | 50 我就是准备交税rollover到roth去，以前这么rollover好像有罚款，现在取消了。
问题是我今年roth的cap已经用了，这个不会有问题吧。 |
|
