j*e
发帖数: 1987 | 1 楼主最终把Rollover ira里的钱全都convert成roth就没区别了吧
★ 发自iPhone App: ChineseWeb 7.7 |
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c********l
发帖数: 8138 | 2 Rollover IRA和一般IRA在报税上有什么区别？ |
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h******1
发帖数: 34 | 3 原来的公司自己交了一万多的401K，从公司离职后转到了rollover IRA。都在fidelity
里面。
这种情况要报税吗？需要用哪个表？ |
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b**u
发帖数: 2761 | 5 Rollover traditional IRA不需要报税或者罚款，因为你不是early withdrawal。除非
你转为ROTH IRA，需要报税。
fidelity |
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m****a
发帖数: 2593 | 6 【 以下文字转载自 Investment 讨论区 】
发信人: mrmaja (麻家), 信区: Investment
标 题: Re: Backdoor Roth IRA 跟 401K rollover to traditional IRA
发信站: BBS 未名空间站 (Sat Apr 12 22:25:48 2014, 美东)
这个讲的很清楚，
不过有个问题，如果我把我的deductible IRA move到 401k去，以后每年这个backdoor
roth ira岂不是都不用交税了？ 好像有点too good to be true
TF = $5000/$15000 = 33%,
the taxable portion is 66% |
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l***c
发帖数: 1634 | 7 去年报2014的税时，在2015年4/15之前开了个traditional ira的账号，存了$5500
其中$4850是我税后的钱，然后backdoor到roth ira了
今年收到了1099-r，显示我还要为这$4850交税，是不是哪不对？
查了查，好像要填一个8606表？
我应该填哪年的？2014还是2015年的8086表？算不算补填？
填完这个8606表，我能在今年免掉这个税，还是必须等到明年？
以后还能不能愉快的搞backdoor rollover了？是不是存入traditional ira的时候就立
即马上填个8606？
求解惑，包子伺候
谢谢 |
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b****h
发帖数: 2105 | 8 recharacterize from traditional to Roth呢？是不是就不需要8606了？只有
rollover做backdoor才需要对吧？ |
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E**********e
发帖数: 1736 | 9 去年不注意选了个税后的Roth IRA. 所以今年不能报入2015年（即今年退税不回来）。
可以现在公司换到新的broker，然后自动roll到税前的401K。 请问明年可以用IRA
redution吗？ 我试着看了下今年的退税指导， 似乎这个跟家庭收入有关，好像还报不
回来。
请问是这样吗。我岂不是很亏。 要是今年报税， 我可以拿回1500左右。
请过来人指导。我还和borker说明情况。或者说我想复杂了， 明年可以减去rollover
amount。
谢谢， |
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f*******n
发帖数: 12623 | 10 Roth IRA不能rollover到任何401k。你肯定搞错了 |
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E**********e
发帖数: 1736 | 11 去年是税后的401K contribution. 今年公司换了个broker. 然后我选了税前的401K。
现在去年的滚到新的BROKER。好像没有分开成两个账户。我就是有疑问，如果投资，有
了gain后，以后distribution怎么算。或者换工作了，这怎么处理，尤其是报税的事。
：Roth IRA不能rollover到任何401k。你肯定搞错了 |
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u******d
发帖数: 166 | 12 请教Tax高手： 我这种情况是否需要提交Tax Return?
2015年换了个工作， 从原公司Fidelity 401K 账户 转到 Fidelity Rollover IRA 账
户. |
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e***7
发帖数: 862 | 13 H1B 状态 resident alien，最近在rollover前雇主401k刀先雇主时候被要求填W-8BEN
form，请问这个是必须的吗？ 我看到需要withhold 30% |
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m*******g
发帖数: 3044 | 14 过了60岁了, 去年把ira 从wells fargo rollover 到另一家bank, 上个月收到
wellfargo 发来的1099-R表. 这部份用报成收入吗? 不填就可以了吧. |
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b*e
发帖数: 39 | 15 刚发现2015年初放5500到roth的时候，错放入rollover IRA.几天后就发现了又转出到
Roth IRA。可刚收到税务局的信要求为这5500补税。请问怎么样才能证明这5500是我税
后放入的？Vanguard 说如果早点发现可以填某表格改正。现在太晚了，只能自己证明
这笔钱是税后的了。请有经验的大侠指点一下。谢谢！ |
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f*******n
发帖数: 12623 | 16 不清楚“转出到Roth IRA”是具体什么意思。
你这5500肯定不能算从Traditional IRA convert到Roth IRA了，因为如果是
conversion的话，税前和税后的钱会混起来（你说你有Rollover IRA，就意味着有税前
的钱），就有一部分要交税而且很麻烦。
你这5500有可能是recharacterize了，意思就是当你当初做的contribution不是
Traditional IRA contribution而是Roth IRA contribution。但是不知道Vanguard是
不是当时按照recharacterization那样处理。
另一个可能是你把你的Traditional IRA contribution直接取出来了（跟着后来分开又
contribute到Roth IRA）。有一个规矩说可以contribution当年（报税之前）把
contribution（和收益）取出来，contribution部分没有税或罚款；收益部分要交税或
罚款（但是你只有几天所以应该没有什么收益）。
如果是后面这两个可能性的话，报税的时候应该把5500填在... 阅读全帖 |
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b*e
发帖数: 39 | 17 太感谢了。现在也说不清当初是怎么回事，一月内进出几次。起始和终止都是Roth。幸
好你提醒，的确应该算是recharaterization. 这样就容易解决了。之前想用8606表来
解决，麻烦更多。再次感谢。
: 不清楚“转出到Roth IRA”是具体什么意思。
: 你这5500肯定不能算从Traditional IRA convert到Roth IRA了，因为如
果是
: conversion的话，税前和税后的钱会混起来（你说你有Rollover IRA，就
意味着
有税前
: 的钱），就有一部分要交税而且很麻烦。
: 你这5500有可能是recharacterize了，意思就是当你当初做的
contribution不是
: Traditional IRA contribution而是Roth IRA contribution。但是不知道
Vanguard是
: 不是当时按照recharacterization那样处理。
: 另一个可能是你把你的Traditional IRA contribut... 阅读全帖 |
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F***I
发帖数: 4170 | 18 Yes. but you need pay tax if you rollover from your retirement plan |
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f*******e
发帖数: 1300 | 20 我在2012年有一个roll over,现在收到1099-R.请问保税时要怎么处理？1099-R 上面已
经显示direct rollover to a qualified plan |
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l**o
发帖数: 1240 | 21 then, send it to your current 401K broker with rollover form |
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C*******d
发帖数: 3345 | 22 rollover多麻烦啊，说不定新公司也用vangard呢 |
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t****g
发帖数: 35582 | 23 你要是自己懂点投资呢，401K就rollover成traditional IRA，自己想买什么就买什么
。比公司的401K就那么最多几十个MF自由的多。
要是不懂也不打算琢磨呢，就往fidelity/vanguard这种地方扔。然后直接买他们20xx
那种做好的退休组合就行了。
告诉你年回报7.2%，你要问他aplha多少，beta多少，7.2%是多少年的track record。
BTW，7.2%不算高。美国股市100年来平均回报是年率8.xx%（算上dividend)。像
fidelity contrafund这种老牌MF，1-2%的alpha总是有的，综合年回报接近10%。 |
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t******g
发帖数: 439 | 24 from itap
You can roll over your print quota by visiting the following site: http://w
ww.purdue.edu/apps/ics/a/Account
You will want to log in through the link, click on the link for 'ItaP Printi
ng Quota/History' (located in the Accounts List box), log in one more time,
and then select the button for rollovers. There is a $12 limit to the amoun
t that you can roll over. |
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C**********s
发帖数: 1282 | 25 Can someone provide the broker firms that have the best promotional offer
for rollover 401k IRA ?
Thanks a bunch :) |
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C**********s
发帖数: 1282 | 26 I still don't get it. it doesn't make sense. if you rollover $100k, there
is no way you can get 20% of it.
please advise. thanks |
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c*******n
发帖数: 913 | 27 If you made nondeductible contributions to your regular IRA. When you roll
your regular IRA to a Roth IRA, the portion of the rollover that comes from
nondeductible contributions is tax-free.
The formula for calculating the taxable amount is (total basis in all IRAs/
total value of all IRAs) multiplied by the amount converted.
1) In your case, the conversion in your fist account from Non-deductible IRA
to Roth IRA should have no taxable consequence.
2) The $300 gain will be realized as taxable p... 阅读全帖 |
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v********s
发帖数: 494 | 28 想把多家公司的401k 都rollover到一起。 好管理。 不知道用哪家的比较好？ |
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v********s
发帖数: 494 | 29 多谢
公司的401k好像每个fund要收一点管理费. 请问 401k rollover IRA 里面买fund 也要
交一点管理费吗。 |
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w**z
发帖数: 8232 | 30 rollover 想买啥就买啥，股票，etf 都可以。 |
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v********s
发帖数: 494 | 31 想把多家公司的401k 都rollover到一起。 好管理。 不知道用哪家的比较好？ |
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v********s
发帖数: 494 | 32 多谢
公司的401k好像每个fund要收一点管理费. 请问 401k rollover IRA 里面买fund 也要
交一点管理费吗。 |
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w**z
发帖数: 8232 | 33 rollover 想买啥就买啥，股票，etf 都可以。 |
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n***y
发帖数: 15001 | 34 Text "yes" to #11113020 and recieve an extra 1,000 rollover minutes
从dealsea看来得. |
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w***5
发帖数: 8282 | 35 一月一日没有飞，但录得２１４４迈 Rollover MQMs for 2010
有没有人知道是怎么算的？ |
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w***5
发帖数: 8282 | 36 我当时是PLATINUM，有77144mile，2144mile overflow. 所以rollover到2010年。 |
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c********y
发帖数: 30813 | 38 先和fidelity说一声，开好rollover account，拿到账号。
然后去以前的employer那里说，你要roll到fidelity，他们或者直接给fidelity支票，
或者
给你支票，然后你给fidelity寄过去。支票上注明account number。 |
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t****g
发帖数: 35582 | 39 我前employer的401K现在是fidelity托管，rothIRA已经有了，这样说就是不用找
fidelity了，直接去找employer就行了。
这个rollover不计入每年的$5000 cap吧。 |
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c********y
发帖数: 30813 | 40 那就直接找fidelity就可以了，和你的employer无关了。
你401k不能roll到rothIRA去，除非你当时放的都是roth 401k 或者 你明年交税。
你需要开一个rollover IRA （traditional IRA），这个是税前账号。 |
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k****t
发帖数: 12697 | 41 你这得分两步, 401K > IRA ROLLOVER, IRA > ROTH IRA CONVERSION.
这跟你ROTH CONTRIBITION CAP 没关系. 就MAKE SURE 你有钱PAY CONVERSION TAX.
以前AGI > 100K 不能CONVERT, 今年开始这限制取消了不 |
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w**a
发帖数: 2662 | 42 比如我现在是2g的，只用了500M，现在刚刚过半个billing cycle，我要是现在换成4G
的plan，那
剩下来半个月我是有2g的流量呢，还是有2g+前面没用完的1.5g.。。。我打电话给att
客服，可是印
度人的英语我听不明白，我也解释不清楚我的问题，他老以为我问他可不可以rollover
到下个
billing cycle。。。
请问有人知道么？包子答谢：） |
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u******a
发帖数: 7843 | 43 plan从下个月/data用完时开始换起. 也就是说一个月/2g data用完, 4g的plan自动开
始. 我的经验是这样.
4G
att
rollover |
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p*******m
发帖数: 20761 | 44 Talk – including Rollover Minutes
4722 mins left
我的还在 |
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c******u
发帖数: 1250 | 45 【 以下文字转载自 Florida 讨论区 】
发信人: caozitou (草籽), 信区: Florida
标 题: rollover是怎么了
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Jan 28 19:58:21 2007)
在fireworks里怎么都弄不出来
以前很简单
难道cs2版本改了？？？
百思不得其解 |
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T******g
发帖数: 21328 | 46 4x4不是full time awd，大部分时间还是放在4x2开的。只有雨雪天烂泥地才会用4x4
rollover如果看车顶强度的话，crew cab和reg cab还是有很大区别的 |
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m*y
发帖数: 1778 | 47 4WD 的车一般比同型号rwd 的底盘要高一些，应该更容易rollover 一些 |
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w*******y
发帖数: 60932 | 48 I got email from AT&T for getting 1000 bonus rollover minutes by visiting
local AT&T store.
I think if you didn't get email then change the image (replace my last four
digits of phone with yours) and try to get it.
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