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r*s
发帖数: 2555 | 2 12万汇款怎么少了1万
10日上午，西安市民杨女士在位于小南门内一家银行办理业务。“我要将5张存单
，3本存折里的钱全部转入我名下另一个账户。算上利息总计12万余元。”杨女士称。
“轮到我办理业务时，我将这要转出的5张存单、3本存折及1张要转入的银行卡递
给了银行柜员，由她操作。”杨女士称，“转入的账户是一卡一折，办理完业务后我把
附带的折子递给了这名银行柜员，让她把刚才操作的流水打印在存折上。”
办完业务杨女士准备离开时，发现转入账户的存折上显示的流水不对，少了一笔交
易，金额少了10328.31元。“不算这些利息的话，这5张存单，3本存折一共是12万元，
怎么转入到同一账户时却变成了11万元。这一万元去了哪？”杨女士不解。
一笔交易1万元转入柜员账户
杨女士联系银行大堂经理一问究竟。短暂的调查后真相大白，这1万余元，被转入
了另一账户，而这个账户主人是刚为杨女士办理业务的银行柜员王女士。“随后银行帮
我冲正，把这1万余元又重新转入了我的账户。”杨女士称。
10日，华商报记者看到了这笔个人业务交易单（冲正）。在冲正原因上手写着：柜
员转账误录错转入卡号，故冲正。
“我的12万元汇入一... 阅读全帖 |
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B****e
发帖数: 241 | 8 这里实际上是19个账户，夫妻两人各开一个，有一个账户只能开一个。这所有的账户我
都不考虑direct deposit的奖励，只考虑利息，这里的direct deposit可以认为是ACH,
只要ACH成功了基本上都可以开SAVING账户。
第1个是Consumers Credit Union（http://www.myconsumers.org/personal/checking/free-rewards-checking.html），它的额度是每个账户20000美金，开户的话稍微有点麻烦，可能要上传收入证明。拿到5%利息的主要要求是用debit卡消费12次，和用它家的信用卡每月消费超过$1000，其它要求很容易满足，自己上网站看吧。如果收入超过7万的话，可以被批准一个好一点的credit卡（Visa Signature Cash Rebate Card）这个卡是现金返回的，如果收入不到7万美金的，被批准的是另外一个信用卡，返还的是点数，也可以用来买gift卡。
至于怎样方便的满足每个月的消费要求，请站内邮箱联系我，还有额外的兴奋点哦。
第2和第3个是mango money和union... 阅读全帖 |
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b*****d
发帖数: 61690 | 9 广东设廉政账户让有关人员上交无法拒收红包
http://www.sina.com.cn 2012年01月21日04:00 大洋网-广州日报
限期一个月 汇款凭条和存款凭条均可作为有效证明
本报讯 （记者 何雪华 通讯员 粤纪宣）昨日，广东省纪委、省监察厅发出《关于
设立广东省廉政账户的公告》，在中国工商银行设立账号为35581（取谐音“送我我不
要”）的廉政账户。
这是根据省委关于深入开展治理收送“红包”问题工作的要求而设置的。公告同时
要求，有关人员在规定的时间（1个月内）上交无法拒收的“红包”。
“红包”款项可通过两种方式存入廉政账户：一是通过各商业银行柜台直接汇款到
广东省廉政账户；二是通过工商银行自动柜员机（ATM）直接将现金存入广东省廉政账
户。银行开具的汇款（存款）凭条和工商银行自动柜员机（ATM）出具的存款凭条可作
为合法上交“红包”款项的有效证明。
如何把“红包”上交到廉政账户？
账户名称：广东省廉政账户
账号：35581
开户行：中国工商银行广州庙前直街支行（简称：工行广州庙前支行）
“红包”款项可通过以下两种方式存入廉政账户：
一、通过各商业银行柜台直接汇款到广... 阅读全帖 |
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发帖数: 1 | 10 时隔17年中国再现经常账户逆差：一季度逆差341亿美元
澎湃新闻记者 陈月石
2018-06-29 19:41 来源：澎湃新闻
字号
中国时隔17年在经常项目上录得历史第二个、也是最大一个季度逆差。
国家外汇管理局公布的今年一季度国际收支平衡表显示，中国经常账户逆差341亿美元
，较5月初公布的初值增加了59亿美元，这是2001年6月后，中国第二次出现经常账户逆
差。国家外汇管理局新闻发言人在答记者问中强调，经常账户收支更趋平衡，中国国际
收支基本实现自主平衡。
按美元计值，其中，2018年一季度货物贸易顺差517亿美元，服务贸易逆差736亿美元，
初次收入逆差97亿美元，二次收入逆差26亿美元。资本和金融账户顺差725亿美元，其
中，资本账户逆差1亿美元，非储备性质的金融账户顺差989亿美元，储备资产增加262
亿美元。
对于一季度录得的341亿美元经常项目逆差，国家外汇局新闻发言人解释称，其中，受
货物贸易进口增速快于出口影响，货物贸易顺差有所下降；运输和旅行项目逆差增长带
来服务贸易逆差增加。
“经常账户差额与国内生产总值（GDP）的比例为-1.1%，仍保持在合理区间。”国家外
... 阅读全帖 |
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l**********6
发帖数: 330 | 11 已经有一个多年的老账户，今天又开了个新账户，开新账户的时候eBay说要Link到
原有账户或者打电话给ebay聊聊为什么开账户。尝试Link给老账户，但是新账户的
selling limit是0。所以就打电话给ebay。客户代表电话中问了几个问题，类似于申请
信用卡一样，基本就在确定身份。而后问我要卖什么，从哪里进货。回答后让hold一下
，然后客户代表回来说账户可以开卖了，给了个limit。随后我就用新账户开始List了2
个。
2小时以后，收到ebay电子邮件，说是永久封账户，但是没给原因，也没告诉如何
恢复。
下面是原件：
After reviewing your eBay account, recent activity has raised serious
security concerns. As a result, we've taken the following action on your
account:
- Your eBay account has been suspended indefinitely.
- Item listings hav... 阅读全帖 |
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s****t
发帖数: 31579 | 12 交易评价
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z****l
发帖数: 5282 | 14 ☆─────────────────────────────────────☆
xzll (xiaozhulele) 于 (Tue Jul 20 14:50:39 2010, 美东) 提到:
当初为了申请税号，给父母每人开了一个checking和saving账户，用的是父母的名字。
现在父母回国
了，想关掉这些账户，把钱取出来，请问应该如何做呢？要提供什么证件，手里有父母
的护照复印件，
这种代关账户一般都会要什么材料？可以代关吗？
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ipush2 ((推推)) 于 (Tue Jul 20 15:52:20 2010, 美东) 提到:
你可以把钱转到你的账户，只要你父母账户的balance为零，账户会在一段时间后自动
关掉的。这个办法至少在CHASE是可行的，方便省事。 我问过cr，说是不能代办关闭账
户的。其他银行我不知道，但我猜情况应该差不多。
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xzll (xiaozhulele) 于 (Tue J... 阅读全帖 |
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m*********o
发帖数: 957 | 15 在money版学了不少，在这里算是小回馈一下，新手见解很浅，如有不妥之处请不吝赐
教，
谢谢！
大家应该手上各种账户都很多，管理起来很不方便。考古了以前大家推荐的理财软件，
再结合自己的使用经验，在这里总结一下：
1、mint
推荐使用范围：管理和bank有关的所有账户，比如checking，credit card，loan等
理由：手机端app和网页版都做得非常好，各种转账、pending等都能及时显示；公司的
可靠性应该也很好，apple在发布会上的ppt多次展示了这款app；个人十几个账户关联
到这个软件用了将近两年，没出过任何问题；基本养成了每天看新闻的时间同时打开
mint查一查帐
2、check
推荐使用范围：各种账单bill
理由：以前的pageonce，其实也能管理bank账户。但app界面做得有点差，更新有点慢
。好处是能关联网费电费水费的bill和信用卡的bill，知道statement balance是多少
，due date是哪天。所以我大概每个月想起来了用它来看一看各个账户的bill都有没有
按时交上。关联了大概十个账户，没出过问题。
3、AwardWalle... 阅读全帖 |
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y*****6
发帖数: 9545 | 16 【 以下文字转载自 MiscNews 讨论区 】
发信人: Cnews (chinanews), 信区: MiscNews
标 题: [ZGPT]股民炒股11年后发现账户是别人的
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Jan 3 20:14:43 2008), 转信
洪先生的蹊跷“股”事：
● 1996年1月10日，南京股民洪某在南京证券城北营业部开户投资买卖股票。分别在上交所和深交所开通股票账户。
● 2001年前后，为方便买卖股票他将两账户转入国信证券。多年来他通过这两个账户买卖股票从没出现过问题。
● 2008年1月2日晚，国信证券突然通知洪某，说他的上海证券账号下面登记的名字是别人的，多年来，他竟在帮别人炒股。证监会现在要求全部按照实名制清理账户，他使用的账户必须清空注销，账户中的股票必须卖光，洪先生必须限期割肉。
目前，证券公司负责人拒绝承担任何责任。
投资股票十多年了，突然接到证券公司通知，他操作的这个账户原来是别人的，而他现在必须在数日内把账户上的股票全部清仓，另开账户。因为这个账户要还给别人或者注销。而他事实上还有股票被套牢，清仓就意味着割肉出局！昨天，面对记者， |
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g**1
发帖数: 10330 | 17 港媒曝汇丰将冻结支持“反修例”账户，汇丰回应
2019-11-18 17:00:36
（观察者网讯）
因“反修例”引发的游行示威与街头暴力已困扰香港数月。在部分“众筹”基金及其背
后“乱港黑手”的支持下，暴力示威者制造破坏、攻击警方时更加有恃无恐。
18日，香港《信报》援引消息人士称，汇丰银行将于本周关闭一个协助支持“反修例”
游行示威的企业银行账户，理由是“实际交易活动与开户用途不符”。
汇丰发言人向“香港01”证实该事件，并强调没有立即冻结或关闭账户，而是按照金管
局规定，提前给予该客户30天通知期。
香港街头的汇丰银行标识 @视觉中国
《信报》18日上午援引消息人士透露，汇丰上月发出通知，将在30天内关闭一个企业银
行客户的户头，理由是该账户协助涉“反修例”示威活动的大型众筹基金接受捐款，被
指实际用途与开户用途不符。
消息人士称，通知将于本周到期。如果这家企业未能在另一银行开户，会对其原本业务
及资金往来造成影响。
立法会金融界议员陈振英提醒各企业和个人，不应随便为其它团体收取众筹资金或捐款
，因为此举违反银行开户合约。
“香港01”18日称联系到汇丰发言人，对方证实此事件，并... 阅读全帖 |
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s****t
发帖数: 31579 | 18 原帖被误删 有上百好评跟帖
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人民币
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b***c
发帖数: 2280 | 21 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: basic (nobody), 信区: Money
标 题: 急问：twitter账户和AMEX卡太多，记不得哪个账户关联哪张卡了
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Nov 2 20:03:41 2015, 美东)
急问：twitter账户和AMEX卡太多，记不得哪个账户关联哪张卡了，怎么办？
同一张卡试了几个Twitter账户，都被告知那张卡关联在别的账户里了。怎么破？
我以前有过不完整的记录，但是这次发现有的邮箱可以关联新的AMEX卡，越发糊涂了。
而且我明明登出了前一个Twitter账户了，换新的账户关联那张AMEX卡时，提醒那张卡
关联在别的账户里了的昵称还是已经登出的那个账户的，正常么？
还是同一台电脑或者同一个浏览器只能发一次#amexbestbuy？
谢谢！ |
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r*****e
发帖数: 7853 | 22 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: piaomeng (piaomeng), 信区: Money
标 题: Wells Fargo把我的身份挂到别人的账户里了
发信站: BBS 未名空间站 (Wed Jul 12 13:23:25 2017, 美东)
我在很多年前有过Wells Fargo的账户，也有Online Account，但是账户Close之后我就
把密码忘记了，也没管。Wells Fargo这几年来每个月都给我Email里发Online
Statement ready的信，我也没在意，因为账户都已经关了。
直到前段时间，给我发了个邮件说啥Negative balance，欠账一千多刀啥啥啥的，我就
开始给Wells Fargo打电话。Wells Fargo告诉我近期的入账与消费记录，吓我一大跳：
账户里有许多我不知道的消费！我的账户开始是和老公的Join Account，对方却告诉我
账户上另外一个人的名字不是我老公的。
各种崩溃！电话转了无数，最后我选择关了账户，账户里的余额就寄了Check给我（之
前的Negative因为新的入账而变正了），并且给我修... 阅读全帖 |
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S******8
发帖数: 24594 | 23 去年微信红包一炮而红，支付宝眼红了一整年，终于在1月26日正式上线了支付宝“亿
万红包”。但支付宝红包相较于微信而言，自身最大的短板即是用户社交粘性的缺失，
为了弥补这一缺陷，支付宝升级8.5新版本，通过读取手机电话簿中绑定支付宝的电话
联系人，作为发红包的备选好友，这样虽然大大方便了用户发放红包的操作，但却大大
增加了拥有多个支付宝账户的用户信息的泄露风险。
与微信红包、QQ红包的低调不同，支付宝红包APP图标标注“亿万红包”四个醒目
大字，且在支付宝钱包首页居中的显眼位置出现“新春红包”入口。这些高调的做法显
示了支付宝红包今年要收复去年春节“红包”失地的态度和决心，目标已经牢牢锁定春
节红包市场。
支付宝钱包的红包形式有四种，分别是个人红包、接龙红包、群红包和面对面红包
。“接龙红包”可以通过来往和支付宝钱包给好友；“群红包”可以到来往群；“面对
面红包”，必须要在现实中朋友们面对面一起玩；而“个人红包”则通过支付宝钱包的
联系人列表，圈定自己的朋友发送红包。但中国经济网记者在实际操作过程中发现，在
发放“个人钱包”时，手机电话簿中所有绑定手机号的支付宝用户均被支付宝列为可发
红... 阅读全帖 |
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L*****d
发帖数: 5093 | 24 中共税务总局9月开始同多国互换金融账户涉税信息，再加上日前新出台个税改革所引
入的反避税条款，在大陆富人圈引发恐慌。分析认为，大陆人在境外最热衷的三款投资
产品都遇到问题。
9月1日，中国同其它国家进行了第一次CRS金融信息交换。CRS是金融账户统一报告标准
（CommonReportingStandard）的简称，是经济合作与发展组织OECD于2014年发布的金
融账户涉税信息自动交换标准的构成部分。承诺实施CRS的国家和地区，都要将非居民
金融账户信息进行交换，以提升税收透明度和打击跨境逃税。
公开资料显示，早在2017年9月，百慕大、英属维尔京群岛、开曼群岛、卢森堡等“避
税天堂”就已经进行了第一次信息交换。截至2018年8月7日，已有103个国家（地区）
签署了CRS。
通过交换信息，中共税务机关将掌握个人境外收入，一旦被列为高风险的纳税人，在面
临巨额资金来源不明审查的同时，还得补缴大额的个人所得税、补交利息。
与此同时，中共人大刚通过了个人所得税法，将于明年1月1日实施，其中首次引入的反
避税条款也意味着对高净值人群强化征管。
资深自媒体“叶檀财经”撰文分析认为，这意味着大... 阅读全帖 |
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W*****e
发帖数: 7759 | 25 【 以下文字转载自 Military 讨论区 】
发信人: Warfare (German==Arschloch), 信区: Military
标 题: A股持仓100万元以上的账户达140万户左右
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Apr 19 02:52:21 2015, 美东)
中登公司最新发布的投资者账户市值分布表显示，截至3月底，A股持股市值超过10
00万元的自然人账户数增至5.9万个，创下新高，而该数据在2014年9月底刚刚突破
3万，也就是说，A股小散中的千万富翁数半年内就接近翻番。
在这近6万个账户中，资产过亿元的自然人账户达到3465个，较2月底增加472个。此
外，持股市值在500万-1000万元的账户数突破10万个，100万-500万元的账户数则超
过100万个，达到123万个，均创有记录以来新高。
与高净值账户数量增加对应的是，“迷你散户”的数量正在不断减少。数据显示，
持股市值在1万元以下的账户数目前只有831万个，占账户总数的比例为21%，同时创
下历史新低。 |
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w******o
发帖数: 81 | 26 看到好多人张着嘴没有搞清楚就在说citi的saving账户收费的问题，非得澄清一下不可
了，不然以讹传讹，把大家都搞糊涂了
citi网上有三种saving账户，ultimate money account，ultimate saving account和e
-saving account，这三种saving账户本身都是没有任何限制完全免费的。
但是，由于有些saving账户要求必须要同时开checking账户，checking账户会有要求，
如果你没有满足checking账户的要求，就会收费，收费收的是checking的费。
其中，ultimate money account和e-saving account要求必须同时开有checking相连，
而ultimate saving account则正好相反，要求你不能有checking。
checking账户可以开ez-checking，如果你每个月有direct deposit或者有使用bill
pay（点citi账户里面的payment 链接）付过两次账单，就没有任何费用，两个要求只
要满足一个就好。
checking账户也可以开t |
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发帖数: 1 | 27 我在很多年前有过Wells Fargo的账户，也有Online Account，但是账户Close之后我就
把密码忘记了，也没管。Wells Fargo这几年来每个月都给我Email里发Online
Statement ready的信，我也没在意，因为账户都已经关了。
直到前段时间，给我发了个邮件说啥Negative balance，欠账一千多刀啥啥啥的，我就
开始给Wells Fargo打电话。Wells Fargo告诉我近期的入账与消费记录，吓我一大跳：
账户里有许多我不知道的消费！我的账户开始是和老公的Join Account，对方却告诉我
账户上另外一个人的名字不是我老公的。
各种崩溃！电话转了无数，最后我选择关了账户，账户里的余额就寄了Check给我（之
前的Negative因为新的入账而变正了），并且给我修改了在线账户密码，我终于能够登
陆进去看，也看到了另外一个人的名字和地址。因为几年来对方的Statement都挺正常
，我猜应该是银行的失误。
后来，收到Check，又开始给银行打电话，果然，告诉我是他们几年前的失误，是把那
个人的太太列入Join Account时，直接... 阅读全帖 |
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W*****e
发帖数: 7759 | 28 【 以下文字转载自 Military 讨论区 】
发信人: Warfare (German==Arschloch), 信区: Military
标 题: A股持仓100万元以上的账户达140万户左右
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Apr 19 02:52:21 2015, 美东)
中登公司最新发布的投资者账户市值分布表显示，截至3月底，A股持股市值超过10
00万元的自然人账户数增至5.9万个，创下新高，而该数据在2014年9月底刚刚突破
3万，也就是说，A股小散中的千万富翁数半年内就接近翻番。
在这近6万个账户中，资产过亿元的自然人账户达到3465个，较2月底增加472个。此
外，持股市值在500万-1000万元的账户数突破10万个，100万-500万元的账户数则超
过100万个，达到123万个，均创有记录以来新高。
与高净值账户数量增加对应的是，“迷你散户”的数量正在不断减少。数据显示，
持股市值在1万元以下的账户数目前只有831万个，占账户总数的比例为21%，同时创
下历史新低。 |
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c**m
发帖数: 1457 | 29 最近我的几个需要买房的客户都遇到需要养账户这个问题。 现在特别是大家需要从国
内转钱过来做首付，这里面就牵扯到养账户的需要。
做房贷时最容易遇到的和最麻烦的就是source of Funding( 资金来源证明）。 贷款时
需要有最新两个月的银行账户Statement. 如果在statement 上有除工资之外超过$500
的进账，银行都需要资金来源证明。 银行只接受直系亲属的gift Money. 其他人的金
钱是不允许的。 即便是你自己账户里已经有足够多的钱， 银行也不允许有进账。 作
为直系亲属的gift money, 需要转出账号的statement 显示这笔钱的确是从那个账号出
来的，并且还要有亲属的gift letter, 表明这笔钱是送给你买房用的，不需要偿还。
同时， gift money 只允许在买自住房时使用， 投资房不允许使用gift Money.
所以，为了解决这个问题，就需要把钱放在账户上超过两个月，这样bank statement
上就不会显示这笔进帐了。 这就是我所说的“养账户”。
问题是，如果需要养账户，那么是否可以看房子？ 如果看到合适房子怎么办？答案... 阅读全帖 |
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y**********u
发帖数: 2067 | 30 第一次碰到这种情况，没有什么大的交易，都是几刀几刀的东西。
尊敬的xxx， 作为我们的安全措施的一部分，我们会定期检查PayPal系统中的活动。在
最近一次筛查中，我们注意到您的账户存在一个问题。 我们有理由相信您的账户被
第三方访问过。 因为保护您的账户的安全是我们最关心的问题，所以我们限制了对敏
感的PayPal账户功能的访问。 我们知道这可能会带来不便，但是请您理解，这种临时
的限制是为了保护您。 事件号： PP-000-959-593-xxx 出于对您的保护，在完成其他
安全措施之前，我们限制了对您的帐户的访问。对此可能造成的任何不便，我们深表歉
意。 要查看您的账户，或是要查看PayPal基于哪些信息决定限制对您账户的访问，请
访问调解中心。如果在查看账户信息之后，您想要进一步澄清您的账户访问事宜，请访
问“帮助中心”，点击“联系我们”来与PayPal联系。 我们感谢您及时关注本次事件
。请您理解，这是为了保护您和您的账户而采取的安全措施。对于给您造成的任何不便
，我们深表歉意。 此致 PayPal账户审核部 请勿回复本电子邮件。此邮箱未受监控，
您不会收到回复。要获得 |
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b*****d
发帖数: 61690 | 31 普京要求俄官员7月1日前关闭个人海外账户
2013年04月03日21:34 国际在线 微博 我有话说(2929人参与)
原标题：普京要求官员3月内关闭个人海外账户 迫于压力关闭期限延期一个月
国际在线消息(记者 燕玺)：俄罗斯总统普京2日签署总统令，要求各级官员在7月1
日之前关闭个人海外账户。这比此前相关法案提出的要在6月1日前关闭个人海外账户的
要求延长了一个月。
按照普京的总统令，俄罗斯各级高官和政府工作人员必须在7月1日前提交个人收入
情况以及关闭海外账户、转让海外资产的报告，否则将被解雇。需要特别指出的是，按
照去年12月底在杜马一读通过的法案，官员们应该在今年6月1日之前关闭海外银行账户
、转让海外资产。普京新的总统令将这一期限延长了一个月。总统办公厅主任伊万诺夫
解释道，因为相关的法案还没有正式生效，因此，期限延长了一个月。
去年8月，俄国家杜马所有4个党派的议员联合署名向国家杜马，也就是议会下院提
交法案草案，禁止本国官员和议员在俄境外拥有不动产、海外存款和外国公司股票。这
一法案规定，如果违反上述规定，将被课以500万- 1000万卢布，大约100万-200万元人
... 阅读全帖 |
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W*****e
发帖数: 7759 | 32 中登公司最新发布的投资者账户市值分布表显示，截至3月底，A股持股市值超过10
00万元的自然人账户数增至5.9万个，创下新高，而该数据在2014年9月底刚刚突破
3万，也就是说，A股小散中的千万富翁数半年内就接近翻番。
在这近6万个账户中，资产过亿元的自然人账户达到3465个，较2月底增加472个。此
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过100万个，达到123万个，均创有记录以来新高。
与高净值账户数量增加对应的是，“迷你散户”的数量正在不断减少。数据显示，
持股市值在1万元以下的账户数目前只有831万个，占账户总数的比例为21%，同时创
下历史新低。 |
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d*******h
发帖数: 5065 | 33 ☆─────────────────────────────────────☆
Kellogg (Sprint $75) 于 (Sat Jun 2 23:44:05 2012, 美东) 提到:
重新开一贴，原来的帖子已经被一些马甲毁了。你可以看到在论坛里面黑我们的总是那
几个，真正常用我们服务的神医护士自然知道是怎么回事。
再重复一下，原来有一些比较贪小的用户，abuse了我们的referral program来搞苍蝇
肉，所以后来我们已经取消了这个program，主要原因还是因为重复账户过多（有些
abuser一下子整10个以上帐号）不便管理。
有些老用户可能已经发现，在你登录进ccccpn.com后会获得更多的hot offer，这是因
为回报你过去的惠顾，系统自动升级了你的level。所以，我们希望告诉大家的是，请
不要注册多个账户，注册一个就够了，经常使用，还会获得更多的惊喜。但请特别注意
，未经允许，请不要转让／转卖这些offer，否则，不仅这些offer会被收回，你的账户
也可能会因此受限。
对于还未获得升级的用户，如有兴趣，并满足以下条件者：
1）注册帐号已满... 阅读全帖 |
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y**********u
发帖数: 2067 | 34 【 以下文字转载自 Exchange 讨论区 】
发信人: youxuxiaozhu (飞鱼跟班), 信区: Exchange
标 题: 收到PAYPAL的“账户访问受限的通知”，怎么处理啊？
发信站: BBS 未名空间站 (Wed May 12 20:05:10 2010, 美东)
第一次碰到这种情况，没有什么大的交易，都是几刀几刀的东西。
尊敬的xxx， 作为我们的安全措施的一部分，我们会定期检查PayPal系统中的活动。在
最近一次筛查中，我们注意到您的账户存在一个问题。 我们有理由相信您的账户被
第三方访问过。 因为保护您的账户的安全是我们最关心的问题，所以我们限制了对敏
感的PayPal账户功能的访问。 我们知道这可能会带来不便，但是请您理解，这种临时
的限制是为了保护您。 事件号： PP-000-959-593-xxx 出于对您的保护，在完成其他
安全措施之前，我们限制了对您的帐户的访问。对此可能造成的任何不便，我们深表歉
意。 要查看您的账户，或是要查看PayPal基于哪些信息决定限制对您账户的访问，请
访问调解中心。如果在查看账户信息之后，您想要进一步澄清您的账户 |
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y******n
发帖数: 539 | 35 在学校上班，我的退休账户情况是这样：
账户1. 有一个学校的强制性退休账户，每月自动从工资里扣一定百分比，自己没的选；
账户2. 有一个也是和学校有关的自愿存的退休账户（可选税前扣钱traditional ira，
还是税后扣钱roth ira），我选择了税前扣，只从工资里扣很少一部分百分比。
账户3. 今年年初，自己在fidelity 开了一个roth ira，把2014 和2015的金额都填满
了。
我的问题是：
我这样的做法有没有问题？会不会因为我已经跟着学校开了账户1和账户2，而不应该把
账户3填满了？
谢谢。 |
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c**********e
发帖数: 1184 | 36 1. 向银行提供资金证明的时候，要满足“minimum disclosure”的原则，也就是说钱
只要够了，就不用提交额外的资金证明了。比如您Chase和Bank of America里面的钱足
够了，就不用额外再提供Citi Bank账户里的钱或者401K账户了。以免银行看到这些
account里面有大额存款而追问。
2. 看您的情况应该是只有一个人申请贷款（A）且，那么配偶（B)要把只有B一个人名
字的账户里的资金转到A的账户里面，同时写一张无偿赠与信（Gift Letter）陈述这些
钱不用偿还。此外，还要把B的account statement提供给银行（如果当月statement没
有出来的话可以打印网上银行的交易记录）证明这些资金已经从B的账户里面转出了。
如果您想转到共同账户里，那么过程和上面是一样的，要转到共同账户里，除此之
外，B要写一个共同账户信“Pooled Funds Letter”说明共同账户里的钱可以供一个人
使用。：） |
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x*******9
发帖数: 55 | 37 建议二手版禁止点数交易的一些初衷和建议
为什么这么建议？
1. 因为买卖双方的利益根本无法保证，这点与版上正在进行的其他交易有本质的不同
。而且在现有情况和条件下很难有任何term可以cover这种high risk。
2. 为了防止以后可能产生的纠纷，这种纠纷的趋势现在看来越来越明显，关键是，买
家和卖家之前都没有足够的能力去控制这些风险，也就是我们现在看到的，控制权实际
上都在航空公司（这也非常符合航空公司已有的reward policy）。鉴于这种现状，我
认为这种交易是对买卖双方都没有任何保障的交易，就应该停止进行。
二手版成立至今，在历届版主的苦心经营下，经历了风风雨雨，总体来讲，能保持相对
公平和纯粹的交易是一件非常不容易的事情。
针对点数交易的现状，随便举几个例子（举不胜数）来说明点数交易是多么不靠谱的一
件事情。
例1
A（卖方）自己有1个航空公司帐号，70k（只是个类比，可以多，可以少），一锥子买
卖卖给B（买方），然后票也出了，1年以后A被航空公司问候（虽然几率不大），不理
会航空公司（
因为交易已经完成，而且账户里没有剩余点数了）
评论（欢迎补充）：这个case ... 阅读全帖 |
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x*******9
发帖数: 55 | 38 出售里程和购买里程在长期看来都是损人不利己的事情！
建议二手版禁止点数交易的一些初衷和建议
为什么这么建议？
1. 因为买卖双方的利益根本无法保证，这点与版上正在进行的其他交易有本质的不同
。而且在现有情况和条件下很难有任何term可以cover这种high risk。
2. 为了防止以后可能产生的纠纷，这种纠纷的趋势现在看来越来越明显，关键是，买
家和卖家之前都没有足够的能力去控制这些风险，也就是我们现在看到的，控制权实际
上都在航空公司（这也非常符合航空公司已有的reward policy）。鉴于这种现状，我
认为这种交易是对买卖双方都没有任何保障的交易，就应该停止进行。
二手版成立至今，在历届版主的苦心经营下，经历了风风雨雨，总体来讲，能保持相对
公平和纯粹的交易是一件非常不容易的事情。
针对点数交易的现状，随便举几个例子（举不胜数）来说明点数交易是多么不靠谱的一
件事情。
例1
A（卖方）自己有1个航空公司帐号，70k（只是个类比，可以多，可以少），一锥子买
卖卖给B（买方），然后票也出了，1年以后A被航空公司问候（虽然几率不大），不理
会航空公司（
因为交易已经完成，而且账户... 阅读全帖 |
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b***c
发帖数: 2280 | 39 急问：twitter账户和AMEX卡太多，记不得哪个账户关联哪张卡了，怎么办？
同一张卡试了几个Twitter账户，都被告知那张卡关联在别的账户里了。怎么破？
我以前有过不完整的记录，但是这次发现有的邮箱可以关联新的AMEX卡，越发糊涂了。
而且我明明登出了前一个Twitter账户了，换新的账户关联那张AMEX卡时，提醒那张卡
关联在别的账户里了的昵称还是已经登出的那个账户的，正常么？
还是同一台电脑或者同一个浏览器只能发一次#amexbestbuy？
谢谢！ |
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g**n
发帖数: 25142 | 40 09年online注册的，一直没收到卡。去年问客服，后来给我寄了一张新卡，但跟我原来
卡号不同，我就一直没用。
上个月误用了新卡，导致进账户看不到rewards，自己输入收据号也没用。今天没办法
打电话给客服要求合并账户，我想继续用原来的号，客服说可以。但进账户仍然看不到
上个月的rewards，问客服，说只能合并姓名等信息，不能合并购买信息和rewards,,,
没办法，只好说那我继续用新卡吧。。。好在前两个月没买东西，老卡上没有rewards
了。但是老卡今年的购买记录也都丢了，不能合并。幸好反正也不够1000，否则就亏了
。。。
不明白这些网站系统都怎么回事，合并账户就那么难吗？我的UA账户也是两个，因为一
开始我注册了一个（用我LG名），然后我LG申卡时不知道，告诉客服没有UA账户，所以
又自动给了一个。用的同一个邮箱。结果每次我输入邮箱都说multiple accounts，我
打了几次电话让合并，每次都告诉我合并了，但下次我输入邮箱还是说不止一个账户。
。。害得我每次都得查一下UA账户号再输入，才能进入正确账户。。麻烦S了。。。 |
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j******u
发帖数: 41683 | 41 ☆─────────────────────────────────────☆
rainbowlmm (rainbowlmm) 于 (Tue Jun 26 12:59:00 2012, 美东) 提到:
要租9天车，一个账户的mileage不够，需要combine两个账户，客服说如果要combine的
话，手续费算下来要近200刀，所以想问问除了这个方式之外有什么办法可以用两个账
户的mileage租9天的车？
不知道是不是发对版了 不对的话，请好心人帮我转发一下 谢谢
☆─────────────────────────────────────☆
server (Server) 于 (Tue Jun 26 13:30:16 2012, 美东) 提到:
二手求点会方便些
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wwn (神勇的小蝎) 于 (Tue Jun 26 13:33:08 2012, 美东) 提到:
合并账户就是要花这么多钱的~ 你不能两个账户分开租么?...
☆────────────────────────... 阅读全帖 |
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b***c
发帖数: 2280 | 42 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: basic (nobody), 信区: Money
标 题: 关chase账户前半个月就把账户余额减到0，不会有罚款吧？
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Dec 11 18:20:30 2015, 美东)
到本月22号，我的chase checking+saving满6个月，可以关账户而且不被扣回bonus。
我的chase checking+saving得statement cutoff date是每月3号。
我想现在就用ACH转账的方式把账户余额减到0，然后22号一过，立刻要求关账户，会不
会有罚款？
1.如果账户余额一变成0，chase自动关账户的话，我可能因为账户持有不满6个月而被
扣回bonus。
2.chase checking+saving免月费都有最低余额要求，在statement cutoff date到来前
，会不会因为因为低于最低余额要求被收月费？
谢谢！ |
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M********t
发帖数: 5032 | 43 一通不期而至的电话，让成都市民杨先生心惊胆战：来者自称是北京公安局刑侦局，称
杨先生涉嫌套取数额巨大的保险，必须转账到指定账户才能以证清白。杨 先生揣着10
万元，不惜插队慌忙转账，这一异常举动引起了银行工作人员的警惕。询问之中，杨先
生透露出转账的原因是“北京市公安局刑侦局”的一通电话，让 银行职员确信，他遭
遇了通讯诈骗。在杨先生按下转款确认键前，银行职员抢先一步，强制按下了ATM机退
卡键，同赶来的民警一起，让杨先生10万元的积蓄得 以幸存。
大爷忙转账
银行员工抢先按下退卡键
5月27日下午，杨先生夫妇来到某银行黄田坝支行营业厅，进门取号之后，杨先生夫妇
就显得神色慌张。
“请122号到2号窗口进行办理！”银行提示音一响起，杨先生马上冲了上去，“给我取
钱，我有急事要办，急需钱！”看到杨先生插队后，营业厅工作人员邓瑶（化名）上前
询问，杨先生只是重复：“莫管，我有急事！”
这引起了邓瑶的警觉，她立即通知柜台，停止为杨先生办理取款业务，问清楚再办理。
眼见柜台不给取款，杨先生急了，“你不给我办，我自己去柜员机办！”
气冲冲的杨先生又来到ATM机，准备按照电话指示，把10万元转到指... 阅读全帖 |
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c***s
发帖数: 70028 | 44 明星炒股渐成“时尚” （图片来源：新华网）
"徐帆"、"邓婕"持股传言刚被澄清，记者昨日却在网上发现，有人高价征集与明星同名账户---徐帆、邓婕两位影视界明星持股浙江东方的传言刚刚平息，记者昨日却在股吧里发现了一则求租"张艺谋"、"章子怡"等明星同名账户的帖子，年租金开价5万元。
业内人士认为，收购与明星同名账户很可能是游资所为，目的是借明星效应炒作股价。
律师则提醒投资者，出借账户给他人使用被法规所禁止，出借人还可能会因为借用人的行为而承担连带的刑事责任。
股吧现象高价征集与明星同名账户"游资高价征集名字叫’张艺谋’’章子怡’’马云’的股票账户"，记者昨日浏览股吧时看到了这样的一则帖子。
发帖人称，"只要同名同姓即可，每年租金5万元。账户归我方操作。"
这位发帖人并没有留下姓名和联系方式，只表示"有意者请留下电话号码"。
从网页显示的点击量看，这条帖子已吸引了上千网友浏览，还有不少网友进行了回复。
有一位浙江的网友回复询问"朱军的账户要吗"，同时还留下了自己的手机号码。还有网友自称自己与"张曼玉"、"冯小刚"、"张国立"、"陈道明"、"姚明"等明星同名，并留下了自己的电话号码或者QQ |
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c***s
发帖数: 70028 | 45 浙江衢州徐先生与郑某等人玩棋牌游戏，经常赢多输少惹怒郑某等人。郑某等4人决定抢劫徐先生，在跟踪月余后潜入其家中，要求徐先生将游戏币转移到自己账户，后拿走有300万存款的银行卡，开走徐先生的奥迪。警方称被抢财物达400多万元，是当地最大的一起入室抢劫案。
徐先生在衢州当地做建材生意，生意不大，但也算红火，闲来没事的时候，他喜欢在网上玩两把棋牌游戏。让徐先生没想到的是，这个爱好会让几个劫匪盯上自己。
玩网络游戏，赢多输少
他被盯上了
徐先生玩的这种棋牌游戏是需要游戏币的，游戏币是要花钱购买的。不过，徐先生“运气”不错，经常赢多输少。大概是因为这个，徐先生在小圈子里也算小有名气。
和徐先生一样玩这款游戏的还有王某与郑某，这两人因为游戏还成了铁杆好友。只是，他们输得多，每次输光网络游戏币后，两人便通过网银从其他玩家手中购买游戏币。
然而，两人越玩越输，输了又买，就这样，家当基本被输光。
有些懊恼的两个人把怨气撒到了徐先生身上：“赢这么多，肯定是‘出老千’了。”他们一致认定自己的游戏币就是被徐先生弄走的，决定“拿”一些回来。
怎么拿？两人商量出来的办法就是入室抢劫敲诈。
为了抢劫
他们睬点了三个... 阅读全帖 |
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k***e
发帖数: 7933 | 47 请教一下：
我想在中国开银行账户，哪个银行的哪种账户比较好? 主要用途是转账之类的，或者也
可以挣点利息。
如果在中国买卖股票基金，大家怎么解决证劵账户的问题呢？我没有身份证，所以开不
了证券交易的账户，能不能我和我爸开一个联名银行账户（A)，我爸开一个证券交易的
账户（B)，然后把A连接到B上，这样可行吧？
还是简单的直接用我爸的银行和证劵账户， 我在美国从美国银行转账到我爸在中国的
银行账户？
谢 |
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z****l
发帖数: 5282 | 48 ☆─────────────────────────────────────☆
wayneluo (不要爱我) 于 (Tue Oct 9 13:55:17 2007) 提到:
看到好多人张着嘴没有搞清楚就在说citi的saving账户收费的问题，非得澄清一下不可
了，不然以讹传讹，把大家都搞糊涂了
citi网上有三种saving账户，ultimate money account，ultimate saving account和e
-saving account，这三种saving账户本身都是没有任何限制完全免费的。
但是，由于有些saving账户要求必须要同时开checking账户，checking账户会有要求，
如果你没有满足checking账户的要求，就会收费，收费收的是checking的费。
其中，ultimate money account和e-saving account要求必须同时开有checking相连，
而ultimate saving account则正好相反，要求你不能有checking。
checking账户可以开ez-checking，如果你每个月有 |
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x**********n
发帖数: 759 | 49 昨天去开了savings账户，当我问到需要把钱（1万5）放在账户里多久，银行的人说要
放至少6个月，因为给我开的是plus的账户，还给我看了账户的条款，其中一条就是每
个月的月费20刀必须有1万5的存款才能免掉。
但是我仔细读了一下offer，并没有强调要开哪一种savings账户，只要是savings就行
了，然后存1万5的new money，之后账户至少保留6个月，也没提到要保留1万5的存款至
少六个月。
所以我觉得我是不是被银行的人忽悠了，其实我不用开plus savings的账户，而且也不
用把钱在里面存那么久。 |
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e********1
发帖数: 343 | 50 我本来打算新开一个账户的，但是系统告诉我说，以前的账户跟现在的这个账户信息一
样。让我用以前的账户。我用了以前的账户以后，更新了新的160.然后发现出来的CGI
号码跟去年的一样。不知道这个正常吗？我记得上一次我也是新开了个账户，就没有这
样的问题，于是我又用第二个老账户更新了160，出来了另外一个CGI号码，这下我是真
不知道应该用哪个账户了呜呜呜呜。还请版上的同学给我点指导，谢谢 |
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